Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

Не рискуйте здоровьем и жильем! Правила страхования жизни при ипотеке в СПАО «Ингосстрах»

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Furexpert.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2FSPAO_Ingosstrah_1_14054215-400x230

Страхование жизни при ипотеке не является обязательным официально, однако, большинство банков стремится к увеличению доли страхуемых сделок. Заемщик, в такой ситуации, ищет наиболее выгодное для себя предложение.

Одной из наиболее известных страховых компаний, предлагающих оптимальные условия, является СПАО «Ингосстрах».

Ипотечный кредит оформляется на длительный срок до 25-30 лет. Чтобы минимизировать риски в этот период банки предлагают заемщикам оформить страховку жизни и потери трудоспособности. Это гарантирует страховую защиту на случай, если возникнут проблемы со здоровьем и не будет возможности оплачивать кредитные платежи.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – просто позвоните, это быстро и бесплатно !

Для созаемщиков тариф немного ниже – 0,135% страховой суммы. Возраст страхователя должен быть не менее 18 лет или на дату окончания выплаты кредита не более 55-60 лет.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=http%3A%2F%2Furexpert.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2Fdirektor_i_podchinennyy_31_14060559-400x267

Страховщик согласен оформить договор, если:
  • страхователь не переносил инсульт;
  • не имеет онкологических заболеваний, ишемической болезни сердца (инфаркта миокарда, стенокардии), цирроза печени;
  • не является инвалидом 1, 2 или 3 группы.
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Оформить полис можно отдельно или заключив договор комплексного страхования, то есть одновременно купив три страховки: имущества, жизни и титула (потери прав собственности на жилье).

Если произойдет страховое событие, например, наступит 1 или 2 группа инвалидности, то страховщик обязуется выплатить до 75-100% страховой суммы. Полная сумма выплачивается и в случае смерти застрахованного – его наследникам. При потере трудоспособности компенсируется также заработок за все время лечения и дополнительные расходы, необходимые для восстановления здоровья.

Страховщик может потребовать от клиента пройти медицинское обследование, если по результатам рассмотрения его заявления-анкеты, выяснится, что он страдал различными заболеваниями в прошлом.

Заемщики страхуются от основных рисков, вследствие которых могут потерять трудоспособность (временно или постоянно) либо даже лишиться жизни.

Страховые случаи:

  • получение инвалидности I или II группы в результате травм, увечий, заболеваний;
  • временная утрата трудоспособности после несчастного случая или болезни;
  • гибель заемщика вследствие несчастного случая или болезни.

Но, если страховой случай произошел вследствие алкогольного или наркотического опьянения, во время совершения преступления (например, умышленного ДТП) или управления автомобилем без прав, то выплаты производиться не будут.

При страховании жизни есть много ограничений. Перед тем как оформить договор стоит прочитать в нем, какие события страховщик не будет считать страховыми и когда имеет право отказать в выплате возмещения.

СК «Ингосстрах» входит в список аккредитованных компаний всех лидеров ипотечного кредитования. Например, можно купить страховку, получая кредит в «Уралсиб», «Открытие», «Связь-банк», «ВТБ», «Сбербанка РФ» и в других банках.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=http%3A%2F%2Furexpert.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2Fstrahovanie_zhizni_1_14060645-400x255

Стоимость страхования жизни зависит от возраста, пола заемщика, наличия у него заболеваний, его спортивной активности, а также размера кредита. За страховку нужно будет заплатить от 0,135-0,22% страховой суммы.

На размер тарифа также влияет и акционная политика компании (можно получить скидку), а также страховая история – получение выплат по страховкам жизни в прошлом (это увеличивает стоимость страхования).

Тариф по страхованию жизни рассчитывается в соответствии со своей методикой расчета. Стоимость полиса устанавливается на основании базовых тарифных ставок с учетом поправочных повышающих или понижающих коэффициентов.

Пример расчета страховки: Если заемщик оформил ипотечный кредит на сумму 1,5 млн. рублей, то для того, чтобы определить размер страхового платежа нужно взять тариф, указанный в договоре и умножить его на сумму задолженности и разделить на сто. Таким образом, стоимость страховки составит: 1,5 млн. рублей х 0,22/100 = 3300 рублей (в год).

Это самый простой вариант расчета, когда страховщик уже озвучил тариф. Если он неизвестен, то самостоятельно произвести расчеты будет довольно сложно, так как клиентам неизвестна таблица поправочных коэффициентов, а зачастую и базовые тарифы страховщика. Проще всего обратиться за помощью к страховому менеджеру, который поможет определиться со стоимостью страховки.

Оформить полис страхования жизни заемщика довольно просто. Нужно обратиться в любое из отделений страховой компании с копией паспорта и другими документами.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=http%3A%2F%2Furexpert.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2Fchelovek_strahuet_zhizn_1_14060759-400x250

Процесс оформления полиса предусматривает:

1. Заполнить заявление на оформление полиса.
2. Передать страховщику собранный пакет документов.
3. Прочитать Правила страхования.
4. Подписать страховой договор.
5. Оплатить полис любым удобным способом.

В заявлении на страхование указывается вся информация о здоровье, возрасте, поле, имевшихся травмах, хронических заболеваниях, роде деятельности.

В СК «Ингосстрах» есть возможность это делать через свой личный кабинет на сайте. Там же можно и оплатить страховку картой.

Для оформления страхования жизни и здоровья заполняется заявление на страхование, в котором указываются персональные данные страхователя, его адрес и контакты, а также сведения о перечне страховых рисков, желаемом сроке страхования, страховой сумме. Дополнительно предоставляется:

  • копия паспорта;
  • копия кредитного договора.
Читайте так же:  Услуга рефинансирования в альфа-банке

При необходимости страховая компания может направить на медицинское обследование или запросить дополнительные медицинские документы.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=http%3A%2F%2Furexpert.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2Freshil_zastrahovatsya_1_14061128-400x266

В списке документов самую важную роль играет заявление-анкета, в которой указывается информация о состоянии здоровья застрахованного.

Если выявлено, что в анкете указаны неправдивые сведения, то страховщик вправе отказать в выплате. Например, это возможно, есть страхователь не указал наличие определенных заболеваний.

Если страховщик признал событие страховым случаем, то он обязан произвести выплату в течение недели после утверждения страхового акта путем перечисления денежных средств на счет банка-кредитора.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Если возник риск здоровья, необходимо:

  1. Позвонить в скорую.
  2. Позвонить в полицию, ГИБДД, МЧС (если произошло нападение, ДТП, стихийное бедствие и пр.), страховую компанию.
  3. В течение 30 дней календарных сообщить о страховом случае страховщику.
  4. Собрать и предоставить в страховую компанию необходимые документы.
  5. Получить выплату.

Все документы, предоставляемые в страховую компанию (справки, заключения) должны быть в виде заверенных копий или оригиналов. Подать заявление имеет право сам застрахованный, его доверенное лицо либо наследники погибшего.

Решение о страховой выплате принимается обычно в течение месяца. Но компания может запрашивать дополнительные документы, что может несколько увеличить срок ожидания выплаты.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=http%3A%2F%2Furexpert.online%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F05%2Fv_ofise_4_14061226-400x250

Для получения выплаты нужно предоставить большой пакет документов. Их вид зависит от причины смерти или инвалидности, потери трудоспособности. Например, если несчастный случай произошел в авиакатастрофе, то потребуется акт, составленный перевозчиком. Если причина – нападение других лиц, то постановление о возбуждении уголовного дела и другие документы.

Застрахованный или его наследники должны предъявить:

  • заявление на выплату;
  • оригинал свидетельства о смерти или нотариально заверенная копия (в случае смерти);
  • справку о смерти из ЗАГСа или копия (выписка) заключительной части акта судебно-медицинской экспертизы;
  • копия Акта о несчастном случае на производстве или копия Акта расследования несчастного случая по пути на работу/с работы;
  • оригинал или заверенная транспортной компанией копия Акта о несчастном случае;
  • оригинал документа (Постановление о возбуждении/отказе в возбуждении уголовного дела, справка о ДТП);
  • копия медицинской карты по поводу травмы/заболевания, приведшего к установлению инвалидности;
  • посмертный эпикриз, если смерть наступила в больнице или выписной эпикриз;
  • акт освидетельствования МСЭ, справка об инвалидности.

Из поданных документов страховщик должен понять все обстоятельства заявленного случая, полный диагноз, время начала и окончания лечения, результаты всех проведенных исследований, срок временной нетрудоспособности.

К заявлению нужно приложить копии чеков на лечение и реабилитацию из медицинских учреждений. Страховщик вправе на основании предоставленных документов проводить экспертизу, устанавливать факты, выяснять причины и обстоятельства произошедшего события.

Ипотечные заемщики на добровольной основе могут купить страховку жизни и риска потери трудоспособности (временной или постоянной). Это поможет им справиться с кредитными выплатами, если в результате болезни или несчастного случая они не смогут выполнять свои трудовые обязанности. При наступлении 1 и 2 групп инвалидности размер выплат может достигать 75-100% суммы кредита.

Условия страхования ипотеки в Ингосстрах 2019: программы, цена, порядок оформления и оплаты, отзывы

Часто при заключении ипотечного соглашения кредитные специалисты предлагают заемщику оформление целого ряда дополнительных услуг, в том числе, и страховых полисов. При этом страховка на предмет залога обязательная, личное же и титульное страхование – нет. Банковский клиент может выбрать СК из списка аккредитованных, в том числе осуществить страхование ипотеки в Ингосстрахе, если данный страховщик одобрен кредитором.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fstrahovkaved.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F02%2FIngosstrah-strahovanie-ipoteki

Основные факты о компании Ингосстрах:

  • системообразующая страховая организация;
  • стабильно входит в первую десятку российских страховщиков;
  • уже 3 года подряд является наиболее упоминаемой в прессе СК.

В конце 2018-го года рейтинговое агентство Эксперт РА подтвердило рейтинг Ингосстраха на отметке ruAAA. Это – самый максимальный рейтинг, выше уже некуда. Означает то, что субъект оценки обладает максимальной степенью финансовой надежности и устойчивости.

Партнерами Ингосстраха являются следующие кредитные организации:

  • Сбербанк;
  • Газпромбанк;
  • Альфа;
  • Промсвязьбанк;
  • Юникредит;
  • Бинбанк;
  • Райффайзен;
  • Связь;
  • АК БАРС;
  • Росбанк;
  • ВТБ;
  • Уралсиб;
  • Хоум Кредит;
  • ДельтаКредит;
  • Возрождение;
  • ОТП;
  • КредитЕвропа;
  • Аверс и другие.

Программа страхования заемщиков ипотечных кредитов в Ингосстрах всего лишь одна, которая так и называется – “Страхование ипотеки”.

Зато эта программа комплексная – то есть страхователь сам выбирает, какие опции ему нужны – лишь некоторые или все сразу.

Вот что можно застраховать в рамках данного продукта:

  • имущество (в части конструктива, а также за отдельную плату элементы отделки);
  • жизнь и здоровье;
  • титул.

В комплексную ипотечную страховку можно включить защиту жизни и здоровья заемщика. Это не является обязательным, но в случае отсутствия данной опции кредитор может повысить процентную ставку.

В случае наступления страхового случая Ингосстрах осуществит выплату в размере остатка задолженности по кредитному договору при:

  • установлении застрахованному 1-й или 2-й группы инвалидности;
  • смерти застрахованного;
  • временной нетрудоспособности (если болезнь была не менее 90 дней непрерывно, в остальных случаях выплаты не будет).

Если при страховании квартиры по ипотеке в страховку жилья включена опция защиты конструктивных элементов, то страховщик выплатит компенсацию, если наступит повреждение или полная гибель несущих конструкций объекта недвижимости в результате:

  • пожара;
  • взрыва;
  • противоправных действий третьих лиц;
  • стихийных бедствий.

Существует риск утратить право собственности на заложенную по ипотеке квартиру в результате признания сделки по ее купле-продаже недействительной из-за, к примеру, неучета прав несовершеннолетних лиц или законных наследников.

Чтобы избежать имущественного ущерба, заемщик может включить в комплексную страховку опцию страхования титула. В таком случае Ингосстрах погасит оставшуюся задолженность перед банком при наличии соответствующего судебного решения о признании сделки купли-продажи аннулированной.

Читайте так же:  Благотворительные сайты, которые могут выслать мне деньги

Комплексным считается страхование ипотеки Ингосстрах, в рамках которого страхуются все риски:

Также комплексным можно считать и страхование, при котором выбираются еще и дополнительные опции, такие как:

  • страхование отделки и движимого имущества, находящегося в квартире;
  • страхование гражданской ответственности перед соседями.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fstrahovkaved.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F02%2Fimage001-2

Ингосстрах предлагает специальный продукт для заемщиков, участвующих в НИС и взявших военную ипотеку.

ФГКУ “Росвоенипотека” одобрила данное предложение Ингосстраха, поэтому соответствующие договоры можно оформлять без опаски. Кроме этого, полисы Ингосстраха по данному продукту принимаются в обязательном порядке, без предварительного согласования:

Внимание! О принятии защиты остальными кредиторами нужно уточнять именно у них на сайтах или по телефонам “горячих линий”.

На основании ст. 48 Правил комплексного и ипотечного страхования, страховая премия уплачивается по договоренности сторон:

  • или единовременным платежом;
  • или в рассрочку.

В любом случае, премия определяется как произведение страховой суммы, страхового тарифа и различных коэффициентов – понижающих и повышающих.

С действующими тарифными ставками всегда можно ознакомиться на официальном сайте Ингосстраха — “Раскрытие информации”, далее – “Тарифы и правила”.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fstrahovkaved.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F02%2Fimage003-1

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fstrahovkaved.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F02%2Fimage005

Приведем актуальную информацию о тарифах:

Перед оформлением полиса рассчитайте страхование жизни при ипотеке, рассчитать стоимость которого можно на нашем сайте с помощью специального онлайн-калькулятора. После ввода данных можно оформить полис страхования ипотеки сразу же в режиме онлайн. Электронный документ придет вам на почту и его можно распечатать, чтобы предоставить в банк.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fstrahovkaved.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F02%2Fporyadok-oformleniya

Для оформления полиса нужно:

  • уточнить требования банка – какие риски нужно страховать обязательно для кредита, а какие нет, должна ли быть увеличена страховая сумма на 10-15 % от остатка задолженности по ипотеке или нет и др.;
  • узнать, является ли Ингосстрах аккредитованным страховщиком у банка, где берется ипотека;
  • выбрать, как оформлять страховку – онлайн или оффлайн;
  • произвести по ипотеке расчет на калькуляторе СПАО Ингосстрах на нашем сайте;
  • собрать требуемые документы и представить их вместе с заявлением (скачать бланк заявления при комплексном страховании, только при личном, только при титульном);
  • заключить договор и принести его в банк для подтверждения исполнения обязанности по страхованию имущества и для снижения процентной ставки – при осуществлении добровольного страхования (титула, жизни и здоровья).

Документы, которые предоставляются в Ингосстрах, зависят от количества застрахованных рисков и включенных опций. В любом случае, предоставляются:

  • паспорт страхователя;
  • копия кредитного договора.

В случае страхования имущества подаются:

  • копия ДКП или ДДУ;
  • оценка;
  • техпаспорт, экспликация;
  • выписка из ЕГРН;
  • копия финансово-лицевого счета жилого помещения;
  • разрешение от органов опеки (если при покупке квартиры в ипотеку затрагиваются права несовершеннолетних лиц, или иных лиц, находящихся под опекой или попечительством).

Важный момент! Чтобы уберечь себя от сбора документов и траты времени на поездку в страховую или банк, достаточно оформить расчет ипотеки на нашем калькуляторе. Он сам подскажет аккредитован ли Ингосстрах в нужном банке, а также покажет нужную сумму для оплаты. После расчета вы можете оплатить полис и получить его на электронную почту. В большинстве случаев полис ипотеки в компании Ингосстрах оказывается дешевле на 10-15% аналогичного полиса, но оформленного оффлайн.

Страхование может быть осуществлено и непосредственно при заключении ипотечного контракта в банке. Это возможно только в случае, если банк является партнером Ингосстраха (перечень партнеров см. выше в статье).

Страховая премия уплачивается:

  • наличными в кассу страховщика;
  • безналичным перечислением на расчетный счет;
  • с банковской карты – при онлайн-оформлении.

Продление полиса производится в случае, если он оформлялся не на весь срок ипотеки, а на 1 год (или на более меньший промежуток времени). Пролонгация делается на тех же условиях, на которых был заключен изначальный договор.

Важно! Осуществить продление можно в режиме онлайн на нашем сайте вне зависимости от того, оформлялся ли изначальный полис оффлайн или онлайн.

Плюсы ипотечного страхования в Ингосстрах:

  • данный страховщик аккредитован в большинстве российских банков;
  • об окончательной цене страховки сообщают в течение 1 рабочего дня после подачи заявления и документов (при оффлайн-оформлении);
  • клиенты Сбербанка при оформлении онлайн-полиса, защищающего конструктив, могут получить 15-процентную скидку.

Отзывы о работе компании Ингосстрах в части предоставления страховых услуг различные. Есть как положительные, так и отрицательные.

Вот, например, страхователь пишет, что он оформил не тот полис, который был нужен банку для ипотеки. С расторжением договора возникли проблемы – полис был оформлен онлайн, а сотрудник СК в офисе никак не мог идентифицировать клиента и найти данные о нем в общей базе.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fstrahovkaved.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F02%2Fimage006-1

А вот нейтральный отзыв страхователя, немного расстроенного тем, что возврат страховой премии при аннулировании страховки осуществляется достаточно долго.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fstrahovkaved.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F02%2Fimage007

Итак, в Ингосстрахе можно оформить комплексное ипотечное страхование, чтобы не выплачивать банку долг в случае наступления различных страховых случаев – например, при полной гибели заложенного имущества.

Возможно, у вас возникли вопросы – рекомендуем их задать в чат юристу (маленькое окно внизу справа нашего сайта).

Ставьте лайки и делайте репосты в соцсетях – если статья понравилась и была полезной.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fipotechnoe-strahovanie.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F09%2F%25D0%2598%25D0%25BD%25D0%25B3%25D0%25BE%25D1%2581%25D1%2581%25D1%2582%25D1%2580%25D0%25B0%25D1%2585-%25D1%2581%25D1%2582%25D1%2580%25D0%25B0%25D1%2585%25D0%25BE%25D0%25B2%25D0%25B0%25D0%25BD%25D0%25B8%25D0%25B5-%25D0%25B8%25D0%25BF%25D0%25BE%25D1%2582%25D0%25B5%25D0%25BA%25D0%25B8

Ипотека один из наиболее востребованных на сегодня видов кредитования, а с учетом значительных сумм подобных займов, обе стороны кредитного договора заинтересованы в страховой защите.

Среди тех, кто занимает одно из лидирующих положений на рынке страхования в России, значится компания «Ингосстрах». Обладая 70-летней историей, компания сегодня уверенно входит в ТОП-10 участников рынка по объемам оказываемых услуг. Сегодня клиенты страховщика имеют доступ к большому числу разнообразных продуктов, в том числе страхованию ипотеки.

Читайте так же:  Кредиты студентам от сбербанка обзор

Достаточно сказать, что «Ингосстрах» выступал официальным страховщиком прошедшей в нашей стране олимпиады, а по результатам 2016-го года был признан лучшей компанией в своей отрасли.

Сегодня «Ингосстрах» предлагает своим клиентам несколько программ страхования ипотеки, носящих комплексный характер. Они предварительно согласованы с кредиторами, что обеспечивает для рядовых клиентов привлекательные условия и высокую степень надежности. Обладатели ипотеки обладают возможностью выбора страховых компаний, но в любом случае оформление страховки является обязательной процедурой, без которой невозможно получить деньги на приобретение жилья.

С учетом большого количества доступных предложений страхователи имеют обширные возможности выбора, при этом выбрать наиболее привлекательный с точки зрения цены вариант позволяют онлайн-калькуляторы.

Сегодня страховщик предлагает владельцам ипотечных кредитов страхование приобретаемой недвижимости, жизни человека и страхования титула. Страховкой в данном случае будет покрыт не только факт смерти заемщика, но и утери им трудоспособности, в частности при присвоении инвалидности I, II групп.

В зависимости от величины ущерба и заключенной суммы договора величина выплачиваемой компенсации варьируется в пределах 0,1-10 миллионов рублей.

Одним из преимуществ сотрудничества с «Ингосстрахом» является возможность оформления страхового полиса в режиме онлайн. При этом на сайте можно без проблем не только оформить страховку, но и продлить ее в случае необходимости.

Компания «Ингосстрах» предлагает страхование ипотеки и для военнослужащих, приобретающих жилье по соответствующей программе «Военная ипотека». Данная программа предполагает наличие следующих условий:

Защита объекта страхования от любых видов полного уничтожения или частичного разрушения, включая действия стихийных бедствий, пожаров, взрывов, преднамеренного ущерба со стороны иных лиц. Страховая сумма по данной программе варьируется в пределах 0,2-5 миллионов рублей. Воспользоваться данным предложением могут заемщики, оформившие ипотечный кредит в банках-партнерах «Ингосстрах».

Для своих клиентов компания предлагает интересные и удобные условия работы, предполагающие возможность длительного страхования на несколько лет с проведением необходимых платежей через личный кабинет на сайте «Ингосстрах». Что касается стоимости страхования, то она может достигать 10-15% от общей величины заимствованных средств. Для определения наиболее привлекательного по цене варианта целесообразно воспользоваться онлайн-калькуляторами. При обращении в «Ингосстрах» можно в течение одного дня получить необходимое одобрение, оформив страховку не только имущества, но и жизни заемщика.

Для оформления страхования ипотеки клиенту требуется сформировать пакет документов. Он включает в себя:

  • Документы права собственности на недвижимость, приобретаемую на условиях ипотеки;
  • Заявление и медицинские справки в случае, если страхуется жизнь заемщика;
  • Набор правоустанавливающих документов при страховании титула.

Для оформления страховки ипотеки на официальном интернет-сайте компании «Ингосстрах» пользователю требуется выполнить несложный набор действий.

Оформление заявки на сайте страховщика возможно и без организации предварительного определения стоимости полиса. В этом случае от клиента требуется внести контактные данные, данные по приобретаемому объекту недвижимости. Вносятся данные и по оформленной ипотеке. После того как заявка оформлена, останется только ждать звонка менеджера.

Возможности сайта «Ингосстрах» позволяют провести пролонгацию уже действующего страхового договора, для чего необходимо внести данные о номере существующего договора в специальную форму. Указывается также страхователь действующего полиса, после чего по кнопке «Продлить» происходит продление срока действия документа.

Сайт предоставляет возможность проверять страховой полис по его номеру, а также проводить оплату страховки выбранным из доступных для покупателей вариантов.

Обладатели ипотеки итак платят серьезные деньги, поэтому экономия на страховании без потери качества услуги актуальный вопрос. Решить его можно с использованием специальных расчетных калькуляторов. Несложные расчетные манипуляции позволят сравнить несколько доступных вариантов с выбором наиболее привлекательного из них.

В случае, если страховка оформляется на год, ее стоимости предстоит заплатить однократно, а при более продолжительном страховом обеспечении платежи проводятся частям раз в год. В среднем за страхование ипотеки предстоит заплатить в пределах 0,6-1% от величины займа.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fipotechnoe-strahovanie.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F09%2F%25D0%2598%25D0%25BD%25D0%25B3%25D0%25BE%25D1%2581%25D1%2581%25D1%2582%25D1%2580%25D0%25B0%25D1%2585-%25D1%2581%25D1%2582%25D1%2580%25D0%25B0%25D1%2585%25D0%25BE%25D0%25B2%25D0%25B0%25D0%25BD%25D0%25B8%25D0%25B5-%25D0%25B8%25D0%25BF%25D0%25BE%25D1%2582%25D0%25B5%25D0%25BA%25D0%25B8

Ипотека один из наиболее востребованных на сегодня видов кредитования, а с учетом значительных сумм подобных займов, обе стороны кредитного договора заинтересованы в страховой защите.

Среди тех, кто занимает одно из лидирующих положений на рынке страхования в России, значится компания «Ингосстрах». Обладая 70-летней историей, компания сегодня уверенно входит в ТОП-10 участников рынка по объемам оказываемых услуг. Сегодня клиенты страховщика имеют доступ к большому числу разнообразных продуктов, в том числе страхованию ипотеки.

Достаточно сказать, что «Ингосстрах» выступал официальным страховщиком прошедшей в нашей стране олимпиады, а по результатам 2016-го года был признан лучшей компанией в своей отрасли.

Сегодня «Ингосстрах» предлагает своим клиентам несколько программ страхования ипотеки, носящих комплексный характер. Они предварительно согласованы с кредиторами, что обеспечивает для рядовых клиентов привлекательные условия и высокую степень надежности. Обладатели ипотеки обладают возможностью выбора страховых компаний, но в любом случае оформление страховки является обязательной процедурой, без которой невозможно получить деньги на приобретение жилья.

С учетом большого количества доступных предложений страхователи имеют обширные возможности выбора, при этом выбрать наиболее привлекательный с точки зрения цены вариант позволяют онлайн-калькуляторы.

Сегодня страховщик предлагает владельцам ипотечных кредитов страхование приобретаемой недвижимости, жизни человека и страхования титула. Страховкой в данном случае будет покрыт не только факт смерти заемщика, но и утери им трудоспособности, в частности при присвоении инвалидности I, II групп.

Читайте так же:  Где получить кредит без справок о доходах и поручителей

В зависимости от величины ущерба и заключенной суммы договора величина выплачиваемой компенсации варьируется в пределах 0,1-10 миллионов рублей.

Одним из преимуществ сотрудничества с «Ингосстрахом» является возможность оформления страхового полиса в режиме онлайн. При этом на сайте можно без проблем не только оформить страховку, но и продлить ее в случае необходимости.

Компания «Ингосстрах» предлагает страхование ипотеки и для военнослужащих, приобретающих жилье по соответствующей программе «Военная ипотека». Данная программа предполагает наличие следующих условий:

Защита объекта страхования от любых видов полного уничтожения или частичного разрушения, включая действия стихийных бедствий, пожаров, взрывов, преднамеренного ущерба со стороны иных лиц. Страховая сумма по данной программе варьируется в пределах 0,2-5 миллионов рублей. Воспользоваться данным предложением могут заемщики, оформившие ипотечный кредит в банках-партнерах «Ингосстрах».

Для своих клиентов компания предлагает интересные и удобные условия работы, предполагающие возможность длительного страхования на несколько лет с проведением необходимых платежей через личный кабинет на сайте «Ингосстрах». Что касается стоимости страхования, то она может достигать 10-15% от общей величины заимствованных средств. Для определения наиболее привлекательного по цене варианта целесообразно воспользоваться онлайн-калькуляторами. При обращении в «Ингосстрах» можно в течение одного дня получить необходимое одобрение, оформив страховку не только имущества, но и жизни заемщика.

Для оформления страхования ипотеки клиенту требуется сформировать пакет документов. Он включает в себя:

  • Документы права собственности на недвижимость, приобретаемую на условиях ипотеки;
  • Заявление и медицинские справки в случае, если страхуется жизнь заемщика;
  • Набор правоустанавливающих документов при страховании титула.

Для оформления страховки ипотеки на официальном интернет-сайте компании «Ингосстрах» пользователю требуется выполнить несложный набор действий.

Оформление заявки на сайте страховщика возможно и без организации предварительного определения стоимости полиса. В этом случае от клиента требуется внести контактные данные, данные по приобретаемому объекту недвижимости. Вносятся данные и по оформленной ипотеке. После того как заявка оформлена, останется только ждать звонка менеджера.

Возможности сайта «Ингосстрах» позволяют провести пролонгацию уже действующего страхового договора, для чего необходимо внести данные о номере существующего договора в специальную форму. Указывается также страхователь действующего полиса, после чего по кнопке «Продлить» происходит продление срока действия документа.

Сайт предоставляет возможность проверять страховой полис по его номеру, а также проводить оплату страховки выбранным из доступных для покупателей вариантов.

Обладатели ипотеки итак платят серьезные деньги, поэтому экономия на страховании без потери качества услуги актуальный вопрос. Решить его можно с использованием специальных расчетных калькуляторов. Несложные расчетные манипуляции позволят сравнить несколько доступных вариантов с выбором наиболее привлекательного из них.

В случае, если страховка оформляется на год, ее стоимости предстоит заплатить однократно, а при более продолжительном страховом обеспечении платежи проводятся частям раз в год. В среднем за страхование ипотеки предстоит заплатить в пределах 0,6-1% от величины займа.

Ипотечное страхование в АО «СОГАЗ»: онлайн калькулятор, отзывы клиентов, полис для дома и квартиры

Ипотечное кредитование – это сложная процедура, сопровождающаяся немалыми рисками. Чтобы оградить себя от возможных убытков, обе стороны предпочитают пользоваться услугами страховщиков. «СОГАЗ» одна из компаний, оказывающая подобные услуги.

«СОГАЗ» — Калькулятор ипотеки при страховании жизни и имущества

На официальном сайте компании «СОГАЗ» невозможно рассчитать размер страховой программы жизни, поскольку отсутствует специальный калькулятор. Поэтому можно использовать отдельный калькулятор на стороннем ресурсе, либо рассчитать окончательную стоимость, используя коэффициенты в зависимости от выбранной программы.

Для расчета стоимости страховки для Сбербанка, Газпромбанк, ЮниКредит Банк и ВТБ воспользуемся калькулятором на сайте «Ингосстрах», для этого:

1. Перейдем к онлайн калькулятору по ссылке: ingos.ru/mortgage/calc.

2. Для расчета стоимости заполните все поля:

  • Город для которого оформляется полис;
  • Банк где взята ипотека;
  • Что страхуется — дом или квартира;
  • Задолженность по кредиту;
  • Страхуемые риски;
  • Данные заемщика;
  • Дата вступления в силу договора.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Frvkeue

Если стоимость полиса в «Ингосстрах» устроит можно продолжить онлайн оформление.

Оформить полис можно, обратившись в офис «СОГАЗ», либо на сайте оставить заявку. Для получения страховки необходимо выполнить следующее:

1. Онлайн заполнить заявление на получение страховки. Для этого необходимо перейти в раздел «Недвижимости» и выбрать подпункт «Ипотека» (sogaz.ru/products/mortgage/order).

Остается заполнить пустые поля и выбрать регион местонахождения, подразделение ближайшее к населенному пункту. Далее потребуется заполнить личную информацию (ФИО, контактные данные, вид страховой программы). Нажать кнопку отправки. Остается ввести правильно капчу в виде кодовой комбинации, представленной на картинке.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fgdrtfgdg

2. Дождаться звонка специалиста. Сотрудник бесплатно консультирует по всем вопросам и сообщает, какие документы предварительно необходимо подготовить для оформления. Зависит от программы. Если планируется застраховать жизнь, то прохождение медицинского обследования является обязательным условием. В случае оформления страховки недвижимости (выписки из дом книги, подтверждение собственности).

3. Подготовить комплект документов. Оформление. Далее необходимо посетить отделение компании для подписания договора. Сроки действия назначаются клиентом.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fre

Чтобы оформить страховой полис, перед обращением в компанию, необходимо подготовить пакет документов:

  • Заявление на покупку страхового полиса.
  • Российский паспорт.
  • Документация о приобретаемом имущественном объекте.
  • Медицинское заключение после обследования.

Если планируется воспользоваться программой страхования здоровья и жизни, то ее срок составляет один год. Далее при желании необходимо сделать пролонгацию договора. Также можно заключить договор на весь срок ипотечного кредитования до полного расчета.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fdgvbcby

Стоимость страховки зависит от следующих факторов:

  • Возрастная категория и половая принадлежность.
  • Риск, связанный с профессиональной деятельностью.
  • Физическое состояние и насколько здоров клиент.
Читайте так же:  Вклады в банке авангард

Касательно второго пункта важно отметить: чем рискованней профессия, тем дороже обойдется страховка.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fgvbcb

Посмотреть телефон в определенном регионе можно на официальном сайте «СОГАЗ» (sogaz.ru).

1. Для этого в поисковике в верхней части сайта достаточно начать вводить первые буквы населенного пункта.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Foarami

2. После выбора города, появится вкладка «Ваш офис», при нажатии на неё, отобразится полная информация: адрес и телефон.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fraeva

Поскольку каждый заемщик в преддверии финансовых растрат старается сэкономить на всем, вопрос об отказе от страховки остается актуальным. Отказаться от нее невозможно, поскольку она выступает гарантией возврата своих активов для банковского учреждения. Если полис не будет оформлен и произойдет несчастный случай с заемщиком, кредитор понесет серьезные убытки.

Оформить отказ от некоторых программа страхования возможно, поскольку они не относятся к категории обязательных, либо такой сервис предлагает банк. Как правило, если специалист предлагаем оформление страховки, он может предупредить о том, что в случае отказа, ставка по ипотечную кредиту будет увеличена, поскольку банк подвергает себя дополнительному риску.

Оформление страховки на ипотечное кредитование предполагает обеспечение выполнения обязательств заемщиком условий, прописанных в заключенном договоре между клиентом и банком. Как правило, покрытие рисков зависит от того, какая программа будет оформлена:

  • Состояние залогового объекта (дома или квартиры). Если жилплощадь пострадала от обстоятельств, независящих от клиента.
  • Состояние здоровья заемщика.
  • От невозврата ссуду по ипотечного договору. Если клиент теряет платежеспособность, страховщик выплачивает остаток суммы.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fararngeueue

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fdgrt

При желании можно оформить договор сразу не несколько видов услуг. Это повышает вероятность получения одобрения ипотеки у банка.

Преимущества оформления ипотечной страховки в «СОГАЗ»

В компании СОГАЗ практикуется индивидуальный подход к ситуации каждого клиента. Можно связаться с сотрудниками онлайн, либо напрямую через отделение. К основным достоинствам компании можно отнести следующие аспекты:

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fec39b45a0593a5eacd34e01558362caa

  • Широкий ассортимент страховых программ. Заемщик может подобрать вариант в соответствии с материальными возможностями и включить только необходимый перечень услуг.
  • Оперативный ответ на онлайн заявки или по телефону через call-центр. В среднем на ответ уходит не более двух часов. При сильной загруженности срок может увеличиться до одного рабочего дня.
  • Можно оформить страховую премию в рассрочку при заключении договора на любой вид программы.
  • Круглосуточная работа клиентской поддержки. Звонки с мобильных телефонов осуществляются бесплатно.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2F3e6c6129f068b67eb05d4e9d8acc93fc

  • Бесплатное медицинское обследование для оформления договора со страховщиком.
  • Компания сотрудничаем со многими банковскими организациями.
  • Быстрое оформление (в среднем понадобиться не более двух часов).
  • Материальная компенсация рассчитывается, исходя из реально нанесенного ущерба.
  • В выплату включается расход необходимых материалов для ремонта, транспортировка и цена работы профессионалов.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Farengeg

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Frvke

Благодаря вышеперечисленным плюсам, компания продолжает успешно функционировать на рынке крупных страховщиков.

«СОГАЗ» — Виды страхования при ипотеке: квартиры и дома

Существует всего несколько видов страховочных программ, но не каждую из них можно отнести к категории обязательных. Оформление страховки – гарантия для банка. На практике без заключенного договора страхования вероятность оформить ипотеку стремится к нулю.

Некоторые банки выставляют данное требование в качестве обязательного. К обязательной категории относят оформление страховки жилого объекта. Существует три программы страхования:

  • Имущественное. Страховка распространяется на имущество, которое передается финансовой организации в качестве залогового до тех пор, пока клиентом не будут выполнены все требования. К таким случаям можно отнести стихийное бедствие, механическое повреждение объекта в результате затопления, пожара и иных условий, зафиксированных в договоре.
  • Личное. Страховыми считаются ситуации: гибель клиента, гражданину присвоена инвалидность I, II группы, либо временная нетрудоспособность.
  • Титульное. В случае судебного решения заемщик теряет право быть собственников заложенного имущества.

Некоторые заемщики предпочитают оградить себя от максимального количества рисков, поэтому используют сразу несколько видов страховых программ.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fkhmm

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Foap

Чтобы определить, где лучше оформить ипотечный полис, необходимо ознакомиться с предлагаемыми коэффициентами на официальном сайте страховщиков. Для ускорения процесса также используется специальная программа для расчетов. Некоторые калькуляторы имеют функцию сравнения предложений.

«СОГАЗ» разработал несколько выгодных программа страхования для своих клиентов касательно страховки ипотеки. Важно отметить, что это обязательное условие для получения одобрения банком. Среди текущих предложений можно выделить следующие программы:

  • Оформление полиса на ипотечную квартиру. Программа гарантирует выплаты заемщику в том случае, если объект пострадает при определенных обстоятельствах. К ним можно отнести возгорание, аварийную ситуацию, нанесение ущерба третьими лицами. Среди существующий предложений, оно является самым популярным.
  • Страховка жизни заемщика при оформленной ипотеке. Она распространяется на ухудшение здоровья при возникновении непредвиденных обстоятельств. В случае гибели или частичной утраты трудоспособности, компания обязуется выплатить остаток долга по ипотеке банку.
  • В случае утраты права собственности после вынесения судебного решения.
  • Возврат ипотечных взносов, если заемщик приобретает статус неплатежеспособного гражданина.

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор proxy?url=https%3A%2F%2Fsogaz-strahovka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F12%2Fraimt

На официальном сайте компании представлены следующие виды ставок по программам:

Изображение - Страхование жизни по ипотеке в ингосстрах стоимость, калькулятор 469623265
Автор статьи: Евгений Антропов

Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.6 проголосовавших: 25

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here