Рейтинг надёжности банков украины

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "рейтинг надёжности банков украины" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fs.forinsurer.com%2Fpics%2Fpic06363

Рейтинг самых надежных банков Украины в 2019 году составлен Фориншурером на базе официальной статистики украинских банков, предоставленной НБУ.

При составлении рейтинга крупнейших украинских банков учитывалась способность банка без задержки вернуть депозиты, если у него появятся финансовые проблемы или проблемы по погашению кредитов и росте задолженности клиентов, а также уровень поддержки акционеров и государства.

Важную роль играет фактор владельца с точки зрения пополнения капитала и ликвидных ресурсов, что является основой устойчивости в стрессовых условиях. Ни один банк, который принадлежит государству или международным финансовым холдингам, не был признан неплатежеспособным.

1. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
2. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
3. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
4. Ощадбанк * (государственный)
5. Укрэксимбанк * (государственный)
6. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
7. Ситибанк Украина (Citigroup, США)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
9. Укргазбанк (государственный)
10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург)
11. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург)
12. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
13. Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)
14. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)
15. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина)

* Системные государственные банки по версии НБУ. Основными критериями системной важности является общий размер активов, обязательств, системные взаимосвязи в банковской системе и объем кредитования важнейших секторов экономики.

Под надежностью банка следует понимать способность финансового института сопротивляться неблагоприятным факторам, однако надежность и вероятность дефолта — понятия разные. Банк, имеющий высокий уровень надежности, может столкнуться с сильнейшим влиянием негативных и малопредсказуемых факторов, которые способны привести к его банкротству, в то время как банк с удовлетворительным рейтингом продолжит работать, поскольку в результате стечения обстоятельств избежит негативного воздействия таких факторов. Также необходимо учитывать политические риски.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

1. Ощадбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)
2. Укрэксимбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)
3. Укргазбанк (государственный)
4. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
5. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
9. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
10. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)

* СИТИбанк Украина и ИНГ Банк Украина не работают с физлицами

1. Ощадбанк (государственный)
2. Укрэксимбанк (государственный)
3. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
4. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
5. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
6. СИТИбанк Украина (Citigroup, США)
7. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
9. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина)
10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)

1. Ощадбанк (государственный)
2. Укргазбанк (государственный)
3. Укрэксимбанк (государственный)
4. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
5. ТАСкомбанк (Сергей Тигипко, Украина)
6. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)
7. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
8. ПриватБанк (государственный)
9. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
10. ПУМБ (СКМ Финанс, Украина)

Также представляет интерес список банков-партнёров и структура депозитов Моторного (транспортного) страхового бюро Украины, в резервных фондах которого находится почти 1 млрд. грн. средств страховых компаний.

10 банков, в которых размещены депозиты МТСБУ
(в банках размещено 1 млрд. грн. средств резервных фондов)

1. Ощадбанк (государственный)
2. Укрэксимбанк (государственный)
3. Укргазбанк (государственный)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
5. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
7. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
8. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
9. Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)
10. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)

Количество банков, действующих в Украине

В 1 полугодии 2018 года количество работающих банков сократилось до 82 финучреждений, в том числе 38 банков с иностранным капиталом. Доля иностранного капитала в уставном капитале банков составила 56%.

Количество отделений банков в Украине в 1 полугодии 2018 года сократилось на 3,8% до 9128. Ощадбанк остается лидером по количеству подразделений с 2980 отделениями, а ПриватБанк занимает второе место, имея 2108 отделений. В первом полугодии текущего года Ощадбанк закрыл 225 отделения, тогда как ПриватБанк – 135. Крупные сети подразделений также имеют Раффайзен Банк Аваль – 504 отделения и Укрсиббанк – 315 отделений.

По итогам полугодия наибольшее увеличение количества подразделений среди больших банков показали Альфа-Банк – на 72 отделения, до 259 (но с сокращением числа отделений ставшего “сестринским” Укрсоцбанка на 22 – до 209), А-Банк — на 9, до 220, Укрбудинвестбанк – на 8, до 42, ПУМБ – на 7, до 172.

Банковская система Украины в 1 полугодии 2018 года была прибыльной – банки фокусировались в основном на работе с физическими лицами, сохранились высокие темпы притока депозитов населения и розничного кредитования. НБУ считает, что в третьем квартале 2018 года эти тенденции сохранятся. Ожидается также сезонное оживление кредитования бизнеса, но главный риск для банковского сектора, по мнению НБУ – промедление с возобновлением сотрудничества с Международным валютным фондом. Нацбанк подчеркивает, что это может ухудшить настроения банков и клиентов и замедлить приток депозитов и рост кредитования.

По итогам 1 полугодия 2018 года банки получили чистую прибыль в размере 8,3 млрд грн. При том, что во 2-м квартале банковский сектор зафиксировал убыток в 0,4 млрд грн из-за значительных объемов формирования резервов одним из крупных банков. В январе-июне 2017 года был зафиксирован убыток – 1,85 млрд грн. Тогда НБУ объяснял отрицательный результат доформированием резервов двумя банками – Приватом и Проминвестом. В 2018 году статистику системе подпортил Сбербанк, зафиксировавший во втором квартале почти 7 млрд грн убытка после 24 млн грн прибыли в январе-марте. Без учета этого банка финансовый результат платежеспособных банков во втором квартале составил 6,8 млрд грн.

Нет тематического видео для этой статьи.
Читайте так же:  Рейтинг пифов по доходности
Видео (кликните для воспроизведения).

Прибыльную деятельность продемонстрировали все группы банков — с иностранным и частным капиталом, а также государственные банки. Пятерка самых прибыльных банков не изменилась по сравнению с первым кварталом: лидером остается ПриватБанк (6,9 млрд грн прибыли за полгода), дальше идут Райффайзен Банк Аваль (2,7 млрд), Укрсиббанк (1,4 млрд), ПУМБ (1 млрд) и ОТП банк, который по итогам января-марта был третьим по прибыльности (сейчас – 0,96 млрд грн).

ТОП самых прибыльных и самых убыточных банков Украины (тыс. грн.)
(составлен из ТОП-30 крупнейших банков)

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fs.forinsurer.com%2Fpics%2Fpic08076

Активы банковского сектора за 5 месяцев 2018 года выросли на 5% до 1,312 трлн грн, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. С начала года активы работающих банков сократились на 1,8%. При этом общие активы банков (не скорректированные на резервы по активным операциям) на отчетную дату составили 1,854 трлн грн.

Доходы банков на конец мая 2018 года составили 78,275 млрд грн, тогда как расходы – 65,463 млрд грн. Обязательства банков за этот период выросли на 54,6 млрд грн до 1,153 трлн грн, капитал банков увеличился на 7,7 млрд грн до 158,8 млрд грн.

10 крупнейших банков по величине активов (тыс. грн.)

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-postratings%2Fimages%2Fstars_crystal%2Frating_on

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-postratings%2Fimages%2Fstars_crystal%2Frating_onИзображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-postratings%2Fimages%2Fstars_crystal%2Frating_onИзображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-postratings%2Fimages%2Fstars_crystal%2Frating_half Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-postratings%2Fimages%2Fstars_crystal%2Frating_off(3 оценок, среднее: 3,33 из 5)

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-postratings%2Fimages%2Floading

Загрузка.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fuploads%2Fversions%2Fratingbanks2017-thumb

При подсчетах экономического состояния стран использовался ряд показателей, среди которых надежность банков страны. При этом самыми стабильными были признаны банки Канады и Финляндии. А финучреждения Украины расположились на последнем 140-м месте.

Такая низкая оценка связана с кризисом в экономике Украины на фоне нестабильной политической ситуацией, что оказало влияние как на банковскую систему в целом, так и на каждый отдельный банк.

Эксперты составили рейтинг надежности банков при учете способности учреждения возвратить, вклады, если оно столкнется с финансовыми трудностями, либо с ростом просрочки по кредитам, выданным клиентам. Кроме того эксперты учли уровень поддержки банков со стороны государства и акционеров.

На данный рейтинг в текущем году основное влияние оказал, так называемый «фактор собственника». Так как устойчивость и стабильность банков во время стрессовых состояний во многом обеспечивает пополнение капитала и ресурсов в срок.

Стоит отметить, что свой рейтинг надежности банков Украины на 2018 год еще НЕ подготовили аналитики Forbes. Напомним, что в прошлом году, французский Креди Агриколь, австрийский Райффайзен Банк Аваль, немецкий ПроКредит Банк и голландский ИНГ Банк Украина как лучших.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fuploads%2Fpages%2Frating-bankov-forbes

Пресс-служба Ассоциации украинских банков опубликовала систематизированные данные банковских капиталов на основании показателей деятельности на начало текущего года, которые предоставили банки. Наглядные таблицы с данными хорошо представлены на ресурсе Maanimo.com

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fuploads%2Fpages%2Frating-banks-maanimo

Рейтинг банков Украины по капиталу возглавил ПриватБанк, имея хорошие показатели рентабельности. Как видим с большим отрывом. Далее расположились Райффайзен Аваль, Укрсоцбанк и Альфа-Банк. В связи с тем, что последние два обьединяются: а Приват национализировали, то вскоре картина должна поменяться

Согласно данным финансовой отчетности банков Украины за три квартала прошлого года, лидером среди украинских учреждений по размеру активов является ПриватБанк с показателем в 271 836 529 тысячи гривен. На втором месте расположился государственный Ощадбанк – с 191 585 188 тысячами гривен.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fuploads%2Fpages%2Factive-banks

В текущем году рейтинг банков по активам во многом был спровоцирован уменьшением чистых активов всей банковской системы. Об этом говорится в аналитическом обзоре системы за три квартала прошлого года, который опубликовало рейтинговое агентство Рюрик. В обзоре сказано, что показатель сократился на 8,2% и составил 1 208,88 миллиарда гривен.

Сокращение активов банков было обусловлено такими факторами: ликвидации большого количества банков; оттока средств вкладчиков; девальвацией гривны. Активы в иностранной валюте за три квартала выросли на 3,98%.

Стоит отметить, что рейтинг кредитных организаций по вкладам включает две структурные составляющее: депозитные вклады юридических лиц; депозитные вклады физических лиц.

Согласно данным Маанимо, рейтинг по депозитам выглядит так:

На 1 месте расположился как всегда ПриватБанк с показателем более 148 254 млн. грн, второе место Райффайзен Банк Аваль с 16 076 миллионов гривен, 3 — Альфа-Банк с 14 287,11 млн грн.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fuploads%2Fpages%2Fratingdepositfiz

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.ukrstrahovanie.com.ua%2Fwp-content%2Fuploads%2Fpages%2Fjurlicaratingdeposit

На этот рейтинг существенное влияние оказали два последних квартала, в ходе которых банковский сектор отходил от последствий паники.

По словам экспертов, в прошлом году вкладчики отдавали предпочтение средствам на депозитах краткосрочного характера, сроком на 90 дней. Кроме того спросом пользовались вклады со свободным доступом.

Банкиры считают, что в 2018 году приток депозитных вкладов в банки в основном будет связан со стабилизацией банковской системы Украины и курса гривны, снижением уровня инфляции, а также отменой валютных ограничений НБУ. По заявлению регулятора в этом году будет ликвидировано еще 20-30 финансовых учреждений.

Напомним, что на сегодня количество действующих банков составляет около 100 штук.

Видео про банки Украины:

Рейтинг банков Украины 2018: какой банк самый надежный

Рейтинг банков Украины позволит выбрать самое надежное и устойчивое финучреждение

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fpsm7.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F09%2Fbank_safety

Рейтинг надежности банков Украины покажет, каким финучреждениям можно доверять. Фото: threatpost.ru

Чем стоит руководствоваться клиенту при выборе финансового учреждения? Прежде всего, стабильностью и устойчивостью банка на рынке. Помочь оценить, насколько тот или иной банк соответствует этим характеристикам, могут рейтинги украинских банков по различным показателям, включая прибыльность, убыточность, депозитный и кредитный портфель и прочие.

Редакция PaySpace Magazine поможет выяснить, какой банк Украины самый надежный.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fpsm7.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F09%2Fkriterii

Основные факторы, которые учитывает рейтинг украинских банков по надежности. Инфографика: psm7.com

Прежде чем рассматривать ТОП банков Украины, стоит разобраться, о чем свидетельствуют учитываемые в нем показатели. Обычно мы считаем тот или иной банк надежным, опираясь на год основания и количество филиалов, информацию на официальном сайте, отзывы и мнение знакомых.

Читайте так же:  Кредит без справок в москве

Конечно, все это тоже стоит учитывать, но большее значение имеют:

  • Прибыльность — свидетельствует об эффективности работы банка.
  • Активы — это то, что имеет денежную оценку и принадлежит банку.
  • Депозитный портфель — его прирост показывает, насколько клиенты доверяют банку.
  • Кредитный портфель — его состояние демонстрирует, насколько банк умеет минимизировать риски и получать максимальный доход.
  • Собственный капитал — является основой, на которую опирается вся деятельность банка.

На слайдах ниже вы можете рассмотреть рейтинги банков Украины по каждому из вышеупомянутых показателей. Используйте стрелочки для навигации.

Портал «Минфин» каждый квартал обновляет собственный рейтинг устойчивости банков, который возглавляют самые надежные банки Украины. По методологии ресурса, банки получают 1-5 баллов согласно таким показателям, как качество активов, ликвидность, лояльность вкладчиков, возможность внешней поддержки, прирост вкладов, платежная репутация и прочие. Ниже представлен рейтинг, основанный на данных от 1 июля 2018.

(в конце 2017 года присоединился к Индустриалбанку)

Тем не менее, как отмечается на портале, этот рейтинг не отражает надежность банков, ведь учитывает лояльность вкладчиков. Однако верность клиентов финучреждению свидетельствует о том, что они довольны обслуживанием и доверяют выбранному банку.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fpsm7.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F09%2Fraiffaisen

Лидером рейтинга банков Украины снова стал Райффайзен Банк Аваль. Фото: twitter.com

На заметку вкладчику

Если вы ищете, куда вложить свои сбережения, самым надежным банком для вас будет финучреждение, 100% акций которого принадлежит государству (в настоящее время это Ощадбанк и Укрэксимбанк). Согласно украинскому законодательству (Закон «О банках и банковской деятельности», ст. 57), вклады физических лиц в таких банках гарантируются в полном объеме. Однако в случае вхождения в капитал одного из этих банков негосударственного акционера, банк станет участником Фонда гарантирования вкладов физических лиц и максимальный размер гарантирования составит 200 тыс грн, как в других банках-участниках ФГВФЛ.

Ранее мы составили для наших читателей список полезных рекомендаций о том, как выбрать банк для депозита и на какие факторы нужно обратить внимание в первую очередь. Также редакция PaySpace Magazine может помочь вам разобраться, как выбрать депозит и получить максимальную прибыль.

Где лучшее обслуживание?

Напомним, в прошлом году на нашей ежегодной премии PaySpace Magazine Awards в номинации «Лучший клиентский сервис в банке» золото одержал ПриватБанк, второе место получил Укрсиббанк, а третье (с незначительным отрывом) занял Райффайзен Банк Аваль.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fpsm7.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F09%2F1-2

Результаты народного голосования на PaySpace Magazine Awards 2017 в номинации «Лучший клиентский сервис в банке»

Надежность украинских банков на сегодняшний день зависит не только от т радиционн ых показател ей . Введение временной администрации в Дельта Б анк подтвердило, что даже системно важное финучреждение по версии НБУ, которое к тому же облада ет значительным объемом активов, может не выстоять в кризис.

Тем не менее, рейтинговые компании продолжают составлять списки надежных банков. «Украинское кредитно-рейтинговое агентство» представило рейтинг надежности депозитов , основанный на анализе финансовой устойчивости банк ов и возможности привлечения финансовой помощи. В процессе расчета рейтинга были учтены: рыночная доля, капитализация, ликвидность, качество активов и пассивов, эффективность деятельности банка, а также соблюдение сроков выдачи депозитов.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fpsm7.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F03%2FRating-banks-Ukrainy-300315

Первые позиции в рейтинге занимают государственные финучреждения, которые получают значительную поддержку от Нацбанка. В 2014г. рефинансирование от НБУ для Ощадбанка и Укргазбанка составило 10 млрд. и 4 млрд. грн. соответственно. Эти кредиты покрыли отток депозитов из указанных банков. На каждую гривну, которую вкладчики забрали из Ощадбанка поступило 1,60 грн. рефинансирования НБУ. Для Укргазбанка этот показатель составил 2,76 грн.

Напротив, крупнейший банк страны — ПриватБанк получил только 38 копеек за каждую выведенную с депозитов гривну.

В обновленной версии рейтинга банка «Финансы и кредит» продолжил терять позиции. На сегодняшний день надежность депозитов в этом финучреждении оценивается ниже среднего уровня.

На территории Украины осуществляет свою финансовую деятельность множество банков и учреждений, которые оказывают услуги как физическим, так и юридическим лицам. Самыми популярными финансовыми учреждениями в рейтингах банков Украины остаются Ощадбанк, УкрСиббанк, ПриватБанк, Укргазбанк. Большая часть банковской сферы страны приходится именно на их деятельность. В Украине рейтинг банков составляется Национальным Банком и Ассоциацией украинских банков по наиболее актуальным критериям – надёжности, размерам депозитов, количеству выданных кредитов и прочим параметрам.

Основные параметры для составления рейтингов банков Украины

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.kredit-ok.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F11%2Fbank11

Банковская сфера любой страны зависит от экономической и политической стабильности. Сложная ситуация в Украине отодвинула банковское дело страны на последнее 140-е место в мировом списки по надёжности. При этом банковская сфера в Украине существует и даже составляет собственные рейтинги. Основными критериями, которыми определяется надёжность организаций, являются уровень их стрессоустойчивости и расположенность клиентов к учреждению.

В эти две группы критериев учитывается дополнительно множество параметров, связанных с деятельностью финансового учреждения. В том числе размер портфеля, соотношение прибыли и расходов, размеры депозитов юридических и физических лиц и другие. Также учитывается количество предоставляемых услуг, например разных видов потребительских кредитов

Источник: Финансовая отчетность банков

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fmaanimo.com%2Fuploads%2Fcontents%2Fc0d1d007b2b1817919b5562108ca0c3b.300x300

Данные рейтинга взяты из финансовой отчетности, которая общедоступна на официальных сайтах банков Украины. Периодичность обновления рейтинга – квартал. Именно с такой периодичностью, как правило, банки публикуют финансовую отчетность на своих официальных сайтах. Соответственно, рейтинг банков Украины обновляется ежеквартально.

❗️В случае обнаружения неточностей или недостающих данных, представители банка могут заполнить таблицу (скачать здесь либо просмотреть в Google Диск здесь) и выслать корректную информацию на email [email protected]

Критерии составления рейтинга лучших банков Украины

Всем финансистам известно, что деньги любят тишину. Поэтому в стране, где нет стабильности ни экономической, ни политической, говорить о стабильности в банковской сфере не приходится.

Читайте так же:  Как снизить процент по ипотеке от сбербанка

Но все же банковская сфера в Украине существует, хоть и занимает одно из последних мест в мировом ТОПе надежности. Да, за лидерами Украине пока не угнаться. Но все же, в стране есть свой рейтинг, существует своя классификация финансовых институций. Считается, что самыми надежными являются банки с зарубежными инвестициями и те, в которых государство гарантирует 100-процентный возврат вкладов.

Рейтинг самых надежных банков Украины 2019 составляется на основании данных с финансовой отчетности банков и включает в себя несколько основных показателей:

  • активы банка, собственный капитал и обязательства;
  • чистая прибыль и совокупный доход;
  • депозиты частных лиц, вклады юридических лиц и государственных предприятий;
  • кредиты, которые банки выдали физ лицам, юр лицам и малому и среднему бизнесу.

Проанализировав вышеуказанные показатели, каждый потенциальный клиент может решить для себя стоит ли оказывать доверие тому или иному банку страны.

Позиции банков в рейтинге по умолчанию установлены в зависимости от величины активов. Все остальные параметры можно сортировать по возрастанию и убыванию. Рядом с числовыми значениями показаны стрелочки и абсолютное и относительное изменение показателей в сравнении с предыдущим кварталом. Другими словами, можно видеть насколько в числовом и процентом отношении изменился тот или иной показатель в текущем квартале по сравнению с предыдущим.

  • Сумма депозитного портфеля
  • Средства до восстребования
  • Срочные депозиты
  • Финансовый результат
  • Прибыльность уставного капитала
  • Прибыльность активов

При выборе банка, с которым планируют сотрудничать, ориентируются на различные рейтинги банков Украины. Чтобы оценить риски вложений вкладчикам (как компаниям, так и физическим лицам) всегда следует иметь какие-то определённые ориентиры. А чтобы определить надежность украинского банка необходимо проанализировать большой объем информации, которая характеризует деятельность банка за последние периоды времени. Помочь в этом может Официальный рейтинг банков на портале banker.ua, который показывает реальное состояние банковской системы Украины на определенный период времени.

Здесь сгруппированы банки по размерам разных показателей: по объему финансовых активов, собственного капитала или средств, чистой прибыли (убытков) и обязательств, по депозитам и другим параметрам. Для поиска необходимой величины нужно выбрать показатель, год и квартал.

В разделе «Официальный рейтинг банков» посетители Banker.ua могут оценить и сравнить ряд основных показателей работы более чем сотни банковских учреждений страны. Пользователи сервиса также могут самостоятельно формировать отчеты динамики показателей выбранных банковских учреждений и генерировать их в форме удобных таблиц, в виде графиков или в формате Excel. Все таблицы отражают все основные статистические данные показателей банков Украины и позволяют оценить перспективы выгодного и безопасного сотрудничества с такими финансовыми структурами.

Отметим, что основными критериями системной важности является общий размер активов, обязательств юридических и физических лиц, системные взаимосвязи в банковской системе (объем межбанковского кредитования) и объем кредитования важнейших секторов экономики, все эти параметры можно увидеть в официальном рейтинге банков. Так, на сегодняшний день официальный рейтинг банков Украины по показателям финансового результата возглавляют: Приватбанк, Райффайзен Банк Аваль, Ощадбанк, ПУМБ, Уникредит.

В Официальном рейтинге банков Украины на портале представлены следующие показатели банковской деятельности:

  • депозиты физлиц (сумма депозитного портфеля, средства до востребования, срочные депозиты);
  • депозиты юрлиц (сумма депозитного портфеля, средства до востребования, срочные депозиты);
  • капитал (капитал в гривнах, капитал в евро, уставной капитал);
  • кредитный портфель (кредитный портфель в целом, межбанковские кредиты, кредиты юридическим лицам, кредиты физическим лицам, ценные бумаги);
  • финансовый результат (финансовый результат в целом, прибыльность уставного капитала, прибыльность активов).

Чтобы понять стиль работы банка и спрогнозировать его устойчивость, следует проследить за динамикой показателей, выбирая данные по годам и месяцам.

Иногда депозиты физлиц и юрлиц могут иметь гораздо более привлекательные цифры в менее крупных банковских учреждениях, которые готовы делиться большим процентом прибыли со своими клиентами, рассчитывая на долгосрочные программы сотрудничества ради своего развития и увеличения капитала.

Однако банк, занимающий более высокую позицию в рейтинге, может столкнуться с сильнейшим влиянием негативных и малопредсказуемых факторов, которые способны привести к его банкротству, в то время как банк с удовлетворительным рейтингом продолжит работать, поскольку в результате стечения обстоятельств избежит негативного воздействия таких факторов.

Рейтинг жизнеспособности банков – информационный проект оценки надежности крупнейших банков Украины. В рейтинг попали банки, рыночная доля которых превосходит 0,3% от всех платежеспособных банков.

Он учитывает важнейшие факторы финансовой устойчивости, которые можно рассчитать на основе публичной информации для платежеспособных банков.

Каждому фактору, прежде чем учесть его важность, присваивается балл от 1 до 4. Баллы зависят от диапазона, в который попадает значение показателя, отражающего количественное содержание фактора.

Например, если фактор «эффективность деятельности банка», выраженный показателем «рентабельность среднегодового собственного капитала», превышает 5%, такому банку присваивается наибольшая сумма баллов – 4. Если же он меньше 5%, но больше 0% – 3 балла. Если значение показателя находится в диапазоне от (-50%) до 0% – 2 балла. Если коэффициент ликвидности составил меньше (-50%), банк получает наименьший балл – 1. Впоследствии полученный балл умножается на вес фактора.

Сумма общего зачета для банка рассчитывается путем сложения чисел, полученных от умножения баллов на вес каждого фактора. Чем больше значение общего зачета, тем выше шансы у банка выстоять в кризисные времена.

Источники данных: показатели финансовой отчетности, опубликованные на официальных сайтах АУБ, НБУ и на корпоративных сайтах банков, участвующих в рейтинге. Для определения фактора «Поддержка и риски владельцев» используется официальная информация НБУ о владельцах существенной доли банка, а также данные информагентств Mind.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fporady.org.ua%2Fsites%2Fdefault%2Ffiles%2Fstyles%2Fblok_glavnaa%2Fpublic%2F2018-09%2Freiting-bolgarskih-bankov-2014

Чем стоит руководствоваться клиенту при выборе финансового учреждения? Прежде всего, стабильностью и устойчивостью банка на рынке.

Помочь оценить, насколько тот или иной банк соответствует этим характеристикам, могут рейтинги украинских банков по различным показателям, включая прибыльность, убыточность, депозитный и кредитный портфель и прочие.

Читайте так же:  Кредиты у частных лиц с плохой кредитной историей и при просрочках

PaySpace Magazine поможет выяснить, какой банк Украины самый надежный.

О чем свидетельствует рейтинг банков Украины 2018

(Основные факторы, которые учитывает рейтинг украинских банков по надежности)

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fporady.org.ua%2Fsites%2Fdefault%2Ffiles%2Finline-images%2Fkriterii

Прежде чем рассматривать ТОП банков Украины, стоит разобраться, о чем свидетельствуют учитываемые в нем показатели. Обычно мы считаем тот или иной банк надежным, опираясь на год основания и количество филиалов, информацию на официальном сайте, отзывы и мнение знакомых.

Конечно, все это тоже стоит учитывать, но большее значение имеют:

  • Прибыльность — свидетельствует об эффективности работы банка.
  • Активы — это то, что имеет денежную оценку и принадлежит банку.
  • Депозитный портфель — его прирост показывает, насколько клиенты доверяют банку.
  • Кредитный портфель — его состояние демонстрирует, насколько банк умеет минимизировать риски и получать максимальный доход.
  • Собственный капитал — является основой, на которую опирается вся деятельность банка.

ТОП банков Украины 2018 в разрезе показателей

На слайдах ниже вы можете рассмотреть рейтинги банков Украины по каждому из вышеупомянутых показателей:

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fporady.org.ua%2Fsites%2Fdefault%2Ffiles%2Finline-images%2F1_22

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fporady.org.ua%2Fsites%2Fdefault%2Ffiles%2Finline-images%2F2_20Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fporady.org.ua%2Fsites%2Fdefault%2Ffiles%2Finline-images%2F3_9Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fporady.org.ua%2Fsites%2Fdefault%2Ffiles%2Finline-images%2F4_8Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=https%3A%2F%2Fporady.org.ua%2Fsites%2Fdefault%2Ffiles%2Finline-images%2F5_5

Сводный рейтинг украинских банков 2018

Портал «Минфин» каждый квартал обновляет собственный рейтинг устойчивости банков, который возглавляют самые надежные банки Украины. По методологии ресурса, банки получают 1-5 баллов согласно таким показателям, как качество активов, ликвидность, лояльность вкладчиков, возможность внешней поддержки, прирост вкладов, платежная репутация и прочие. Ниже представлен рейтинг, основанный на данных от 1 июля 2018.

Рейтинг самых надежных банков Украины в 2017 году составлен Фориншурером на базе официальной статистики украинских банков, предоставленной НБУ в декабре 2016, рассказывает 1News.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины proxy?url=http%3A%2F%2Fforinsurer.com%2Fimg%2Fpics%2Fpic06363


При составлении рейтинга крупнейших украинских банков учитывалась способность банка без задержки вернуть депозиты, если у него появятся финансовые проблемы или проблемы по погашению кредитов и росте задолженности клиентов, а также уровень поддержки акционеров и государства.

Важную роль играет фактор владельца с точки зрения пополнения капитала и ликвидных ресурсов, что является основой устойчивости в стрессовых условиях. Ни один банк, который принадлежит государству или международным финансовым холдингам, не был признан неплатежеспособным.

Рейтинг самых надёжных банков Украины в 2017 году
(ТОП-рейтинг украинских и иностранных банков: февраль 2017 года)

1. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
2. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
3. Ощадбанк* (государственный, гарантируется 100% вкладов)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
5. Укрэксимбанк* (государственный)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
7. Ситибанк Украина (Citigroup, США)
8. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
9. Укргазбанк (государственный)
10. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
11. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
12. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
13. Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)
14. ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)
15. ПУМБ (СКМ Финанс)

* Системные государственные банки по версии НБУ. Основными критериями системной важности является общий размер активов, обязательств, системные взаимосвязи в банковской системе и объем кредитования важнейших секторов экономики.

Под надежностью банка следует понимать способность финансового института сопротивляться неблагоприятным факторам, однако надежность и вероятность дефолта — понятия разные. Банк, имеющий высокий уровень надежности, может столкнуться с сильнейшим влиянием негативных и малопредсказуемых факторов, которые способны привести к его банкротству, в то время как банк с удовлетворительным рейтингом продолжит работать, поскольку в результате стечения обстоятельств избежит негативного воздействия таких факторов. Также необходимо учитывать политические риски.

О национализации Приватбанка

Кабинет Министров Украины 18 декабря принял решение о национализации «ПриватБанка». Все средства и депозиты вкладчиков «ПриватБанка» находятся под 100% гарантией государства и защищены гарантиями, как и депозиты «Ощадбанка».

10 самых надежных банков для физических лиц

1. Ощадбанк (государственный, гарантируется 100% вкладов)
2. Укрэксимбанк (государственный)
3. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
4. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
5. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
6. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
7. Укргазбанк (государственный)
8. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
9. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
10. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)

Ситибанк Украина и ИНГ Банк Украина не работают с физлицами

10 самых надежных банков для юридических лиц

1. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
2. Ощадбанк (государственный)
3. Укрэксимбанк (государственный)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
5. Ситибанк Украина (Citigroup, США)
6. Райффайзен банк Аваль (Raiffeisen Bank, Австрия)
7. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
8. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
9. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
10. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)

10 банков, которым доверяют страховые компании
(банки, в которых страховщики Украины размещают больше всего депозитов)

1. Ощадбанк (государственный)
2. Укргазбанк (государственный)
3. Укрэксимбанк (государственный)
4. ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
5. Альфа-Банк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
6. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
7. Укрсоцбанк (ABH Holdings, Люксембург, РФ)
8. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
9. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
10. ТАСкомбанк (Сергей Тигипко, Украина)

Также представляет интерес список банков-партнёров и структура депозитов Моторного (транспортного) страхового бюро Украины, в резервных фондах которого находится почти 1 млрд. грн. средств страховых компаний.

Банки, в которых размещены депозиты МТСБУ
(на февраль 2017 года в банках размещено почти 1 млрд. грн. средств резервных фондов Моторного (транспортного) страхового бюро Украины)

1. Ощадбанк (государственный)
2. Укрэксимбанк (государственный)
3. Укргазбанк (государственный)
4. Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
5. ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
6. Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
7. Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)

Количество банков, действующих в Украине

Количество действующих банков в Украине на 01.10.2016 составляло 100 банков, из которых 40 с иностранным капиталом, в т.ч. 17 со 100% иностранным капиталом. Доля иностранного капитала в уставном капитале банков составила 56%.

ТОП-10 банков с наибольшим количеством действующих структурных подразделений в Украине

Активы банков Украины на 1 октября 2016 года превысили 1,276 трлн. грн., общие активы (не скорректированные на резервы по активным операциям) 1,603 трлн. грн. Рентабельность активов -1,23%.

Читайте так же:  Почтовая дебетовая карта

Общий капитал банков составил 151 млрд. грн., в т.ч. 264,3 млрд. грн. уставный капитал. Регулятивный капитал 141 млрд. грн. Рентабельность капитала -11,54%. Наличные средства и банковские металлы составляли 30 млрд. грн.

Доходы банков за 11 месяцев — 166,1 млрд грн, а расходы – 185,03 млрд грн.

Депозиты в банках Украины

Депозитные обязательства украинских банков на 01.10.2016 превысили 1,125 трлн. грн., из которых депозиты юрлиц 348,9 млрд. грн. (депозиты до востребования – 90,8 млрд. грн.), депозиты физлиц – 410,6 млрд. грн. (депозиты до востребования – 298,2 млрд. грн.).

Средние процентные ставки в банках Украины по депозитам физических лиц (% годовых)
по данным агентства Thomson Reuters: февраль 2017 года

ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: депозиты физических лиц (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

ТОП-10 крупнейших банков по депозитам юридических лиц (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Кредиты в банках Украины

После проведения стресс-тестов НБУ оказалось, что банкам Украины необходимо увеличение капитала более чем на 100 млрд. грн. Уровень проблемных кредитов в банковской системе превысил 50%. Банки столкнулись с курсовой проблемой – они вынуждены возвращать срочные валютные депозиты, в то время как платежеспособность клиентов по валютным кредитам стремительно снижается. В итоге банки вынуждены поднимать ставки по валютным кредитам, идти на межбанковский рынок или привлекать средства у материнских структур.

Доля просроченной задолженности по кредитам в общей сумме кредитов выросла до 19,9%. Резервы по активным операциям банков составляли 171,4 млрд. грн.

Украинские банки по состоянию на 1 октября 2016 года выдали кредитов на 943,1 млрд. грн., из которых кредиты, предоставленные субъектам хозяйствования – 775,7 млрд. грн., кредиты физическим лицам – 139,6 млрд. грн.

ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: кредиты физическим лицам (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

ТОП-10 крупнейших банков по кредитам юридических лиц (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Среди крупнейших банков Украины есть ряд банков, у которых норматив регулятивного капитала находится на уровне, близком к минимальному значению. Девальвация гривны и ухудшение качества кредитного портфеля приводят к убыткам и резко уменьшают регулятивный капитал банка.

Банки, имеющие задолженность по рефинансированию перед НБУ на 1 октября 2016
(согласно отчетности банков)

Убыток действующих банков Украины без учета неплатежеспособных банков за январь-ноябрь 2016 года сократился в 3 раза до 18,9 млрд. грн., в то время как за аналогичный период 2015 года банки поучили 57,3 млрд грн. убытков.

В январе-октябре 65 банков получили прибыль на сумму 9,6 млрд. грн., а 35 банков потеряли 22,2 млрд. грн.

Cнижение убытков обусловлено сокращением объемов отчислений банков в резервы под активные операции на 62%, или на 50 млрд. грн.

ТОП-10 самых прибыльных банков Украины (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

ТОП-10 самых убыточных банков Украины (тыс. грн.)
(по состоянию на 1 октября 2016 года)

Из-за банкротства 50 банков в 2014-2015 годах банковская система Украины потеряла 230 млрд. грн. или 9% ВВП Украины. Фондом гарантирования вкладов физических лиц в правоохранительные органы поданы 2149 претензий о возмещении убытков фонду на 132,7 млрд. грн. в результате противоправных действий должностных лиц неплатежеспособных банков, из них 250 заявлений на 99,86 млрд. грн., в которых фигурантами являются собственники и топ-менеджеры банков.

Неплатёжеспособные банки с временной администрацией или в стадии ликвидации: 2016-2017 года

Список неплатежеспособных банков, в которых введена временная администрация:
«Фортуна-банк», «Платинум Банк», «Траст», «Государственный земельный банк», «Евробанк», «Классикбанк», «Банк Юнисон», «Банк Хрещатик», «Банк Петрокоммерц-Украина», «Родовид Банк», «ТК Кредит», «Банк Софийский», «Уникомбанк», «Национальные инвестиции», «Радикал Банк», «Финансовая Инициатива».

Список неплатежеспособных банков в стадии ликвидации:
«Народный капитал», «ИнвестБанк», «Артем-банк», «ФинексБанк», «КСГ Банк», «Смартбанк», «Банк Михайловский», «Фидобанк», «Финанс Банк» (ТММ-банк), «Инвестиционно-трастовый банк» (ИТБ), «Укинбанк», «Союз», «Авант-Банк», «Банк Премиум», «Юнион стандард банк», «Всеукраинский банк развития», «Финансы и Кредит», «Банк Контракт», «Банк Велес», «Интерграл-Банк», «Банк Капитал», «Дельта Банк», «Еврогазбанк», «Столичный», «Укргазпромбанк», «Укркоммунбанк», «Банк Морской», «Черноморский Банк развития и реконструкции» (ЧБРР), «Украинский Профессиональный Банк» (УПБ), «Банк Национальный кредит», «Киевская Русь», «Омега Банк», «Банк Киев», «Стандарт», «Энергобанк», «Надра Банк», «Кредитпромбанк», «Имэксбанк», «ПроФин Банк», «Брокбизнесбанк», «Градобанк», «Банк Столица», «ЭРДЭ Банк», «УкрБизнесБанк», «Таврика», «Даниель», «Банк «Форум», «Интербанк», «Городской Коммерческий Банк», «Старокиевский Банк», «Златобанк», «Укоопспилка», «VAB Банк», «Еврогазбанк», «Терра банк», «Актив-банк», «Прайм-банк», «Грин-банк», «Экспобанк», «БГ Банк», «ЛегБанк», «Банк Камбио», «Захидинкомбанк», «Актабанк», «ИнтерКредитБанк», «Аксиома Банк», «Мелиор Банк», «Промэкономбанк», «Пивденкомбанк», «УФС Банк», «Соцкомбанк», «Финростбанк», «Порто-Франко», «Автокразбанк», «Банк Владимирский», «Инновационно-промышленный банк», «Банк Базис», «Реал Банк», «Демарк», «Меркурий», «Банк Золотые ворота».

За период 1998–2013 годов (15 лет) с рынка было выведено 34 неплатежеспособных банка и вкладчики получили от Фонда гарантирования вкладов физлиц 5,8 млрд. грн., а за 2014-2015 года уже выведено 63 банка и выплачено вкладчикам 54 млрд. грн. Балансовые активы неплатежеспособных банков на октябрь 2015 года превысили 382 млрд. грн., а оценочная стоимость – 93,72 млрд. грн.

Изображение - Рейтинг надёжности банков украины 469623265
Автор статьи: Евгений Антропов

Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.6 проголосовавших: 25

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here