Обзор карт с функцией cashback

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "обзор карт с функцией cashback" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

Изображение - Обзор карт с функцией cashback tinkoff22-1

до 30% — у Партнеров банка
5% — в 3-х выбранных категориях
1% — На все

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback polza

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback alfabank

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback ac-visa

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback card_5_a

5% — в 3-х выбранных категориях
1% — На все

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback rocket_bank

до 10% — в Любимых заведениях
1% — На все

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Raiffeisen_mcg_vsesrazu_290x185

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Rosbank_sample

на выбор 1. до 10% — в выбранных категориях и 1% — На все
2. до 5% — На все , в качестве Travel бонусов

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Classic

до 20% — у Партнеров
0,5% — На все

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Smart

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback virtual-card

до 20% — у Партнеров
10 МБ — за каждые 100 ₽
10% — на любую категорию, за 119₽/мес

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback travel_print_premium

до 11% — Милями за покупки на travel.alfabank.ru
до 5% — Милями за любые покупки

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback retina_Travel

до 4% — Путешествия

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Next3

10% — в Burger King
5% — Кафе и Рестораны
5% — Кинотеатры

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback RzhD-standard

до 1,5 — баллов за каждые 30 рублей

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Perekrestok

3% — баллами за покупки в Перекрестке
1% — баллами На все

Изображение - Обзор карт с функцией cashback percent

Прежде чем приступить к выбору и оформлению карты с кэшбэком, необходимо посчитать какая карта принесет вам максимальный возврат денег. Далее расскажем на что обратить внимание при выборе для максимальной эффективности.

Характеристики при выборе карты с кэшбэком

Для удобства и простоты ниже приведены основные критерии подбора карты:

1. Категории начисления кэшбэка. Банки предлагают множество самых популярных категорий, куда уходит основные расходы на нужды человека: магазины, АЗС, аптеки, развлечения. Условия некоторых карт дают возможность клиенту выбирать нужную категорию, с покупок которых начисляется кэшбэк.

Если вы знаете на какую категорию у вас уходит большое количество денежных средств, то можете выбрать карты с повышенным кэшбэком, подходящими для вашей категории трат.

2. Процент кэшбэка. Банки сами устанавливают величину возврата по каждой категории. Чаще всего процент варьируется от 1 до 10%. Кроме того, на карте может быть установлен ежемесячный лимит на получение максимального воз.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

3. Вид кэшбэка. На первый взгляд может показаться не важным, в каком виде вы получаете кэшбэк:

  • Бонусные баллы
  • Сертификаты и скидки
  • Деньги

Однако, не всегда скидки могут быть держателю карты полезны, а бонусные баллы невозможно обменять на реальные деньги и чаще всего они сгорают, так как имеют ограниченный срок действия. Поэтому лучше выбирать карту с возвратом реальных денег.

4. Стоимость обслуживания карты. Существует 3 вида карт по типу обслуживания:

  • С полной оплатой за обслуживание
  • С возможностью бесплатного обслуживания при выполнении условий
  • Бесплатное обслуживание

Некоторые карты имеют бесплатное обслуживание в первые месяцы использования. Поэтому во избежание непредвиденных ситуаций внимательно уточняйте условия бесплатного обслуживания карты.

В целях экономии бюджета многие прибегают к приобретению карт с кэшбэком, позволяющие вернуть часть потраченных денег обратно на счет.

Читайте так же:  Условия получения ипотеки в втб 24 в 2019 году

Система кэшбэка стала настолько популярной, что банки в целях завлечениях новых клиентов и продвижения своего бренда: повышают размер кэшбэка, расширяют возможности возврата денежных средств, снижают годовое обслуживание, добавляют начисление процентов на остаток и внедряют дополнительные преимущества.

Кэшбэк (cashback) – это возможность, которая позволяет вернуть часть потраченных денежных средств. Процент возврата зависит от условий банка. На данном сайте собрана информация, которая раскрывает преимущества и недостатки самых популярных карт с кэшбеком в России.

В настоящее время банковская система предлагает огромный выбор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком. Чтобы выбрать лучшую и оптимальную, необходимо осуществить значительный анализ различных функций и возможностей.

Безусловно, виды трат, расходование денег у всех разное, банковские работники советуют при составлении рейтинга обращать внимание на следующие характеристики:

  1. Процент кэшбэка
  2. Категории начисления
  3. Стоимость годового обслуживания
  4. Максимальный денежный возврат за месяц
  5. Вид возврата

Процент кэшбэка – высокая конкуренция заставляет банки повышать размера возвращаемых средств, в настоящий момент на отдельные категории процент возвратов достигает до 15%.

Стоимость годового обслуживания – существуют карты с бесплатным обслуживанием, иногда плата за годовое обслуживание значительная.

Категории зачисления – возврат может быть с покупок в определенных магазинах, расплаты в ресторанах и кафе, на АЗС и многое другое.

Вид возврата – существуют карты, возвращающие на счет рубли, а бывают предлагающие бонусные баллы, которые конвертируются в рубли при накоплении определенной суммы денег.

Максимальный кэшбэк в месяц — та максимальная сумма которую вы можете получить за месяц.

Круто, сам пользуюсь МТС weekend карта просто ОГОНЬ для студента! Все что нужно: кафе, такси и шмотки для спорта купить. Всем друзьям тоже посоветовал!

Плохо что только в мобильном приложений не виден кэшбэк на текущий момент за товары. Также мне не нравится что нет детализации платежей в месяц по категориям как например у сбербанка. А так карта супер , получаю с нее по 300 р на халяву каждую неделю:))

А напишите еще что за категории от банка по тинькову, а то не понятно какие категории предлагает банк

Судя по описанию, самая зашибатаяэто сверхкарта, реально мощная 7% это афигеть как много и причем на все товары! а какой интересно лимит на ней?

А есть кэшбэк для супермаркетов и товаров для дома? я бы воспользовалась, мне кажется должны быть такие категории, а то все кафе да АЗС везде

На сегодняшний день есть карта банка СИАБ,очень хорошие условия,рекомендую.

А можете сделать такой же рейтинг лучших карт с кэшбэком, только для кредитных??

Изображение - Обзор карт с функцией cashback razz

Изображение - Обзор карт с функцией cashback razz Изображение - Обзор карт с функцией cashback razzИзображение - Обзор карт с функцией cashback razz

Изображение - Обзор карт с функцией cashback rolleyes

Изображение - Обзор карт с функцией cashback razz

Альфа через пару месяцев блокирует кеш бек , если у вас затраты по категории АзССР больше, чем по другим категориям

Можно ж еще торговый кэшбэк получать + заработать на этом)
В дополнение к банковскому

Да, конечно, сейчас проходят огромное количество акции у магазинов с кэшбэком, есть банковские карты с кэшбэком, также можно делать покупки через Кэшбэк-сервисы. В общем так можно экономить на каждой покупке в среднем на 30 % если использовать все возможности.

Нет тематического видео для этой статьи.
Читайте так же:  Какие документы нужны для социальной ипотеки
Видео (кликните для воспроизведения).

Изображение - Обзор карт с функцией cashback eek

Изображение - Обзор карт с функцией cashback eek Изображение - Обзор карт с функцией cashback eekИзображение - Обзор карт с функцией cashback eek

Не увидел карты Бинбанка. Почему? И у дебетовой и у кредитной карт кэшбек 5% в выбранных категориях и 1% на все

Дич полная! Так все клево описано, особенно про Сбер, что аж верится. Но по факту кэш-б выдается в неких «бонусах», которые можно или потратить в конкретых магазинах, или же они ровняются в лучшем случае в пол рубля

Изображение - Обзор карт с функцией cashback neutral

Изображение - Обзор карт с функцией cashback neutral Изображение - Обзор карт с функцией cashback neutral Изображение - Обзор карт с функцией cashback neutral Изображение - Обзор карт с функцией cashback neutral Изображение - Обзор карт с функцией cashback neutralИзображение - Обзор карт с функцией cashback neutral

Втб 24. Кеш бэк достигает 2.5% если пользоваться оплатой при касании мобильника и сумма трат в месяц более 75000р. Если траты более 5000р кеш бэк 1% и эта сумма трат является необходимой для бесплатного обслуживания. Еще два месяца назад кеш бэк был 2% при тратах более 75000р. Мне было оч удобно кеш бэк получал до 5500р.

Судя по названию статьи, одна из «лучших» карт — Лукойл с 2% на АЗС. Например, Бинбанк дает за АЗС 5% кэшбек (и по дебетовой ипо кредитной). Но про эту карту нет ни слова. «Халва» Совкомбанка — 12% на Лукойле.
АльфаБанк по своим картам без уведомления и по своему желанию может кэшбек аннулировать полностью. А узнаешь об этом только через 2 месяца (когда происходит, вернее — не происходит начисление).
Мегафон берет 2,5% за снятие вами с карты ваших собственных средств.

Странно, что в списке отсутствует карта халва от совкомбанк. Хоть эта карта именуется как карта рассрочки, а не дебетовая, тем не менее она может быть и как чисто дебетовая. Именно так я ей и пользуюсь. С моей точки зрения — это лучшая карта с кэшбэк на сегодняшний день. 2% на покупки везде и 6% за покупки у партнёров. Это если платить телефоном. Если картой, то 1 и 3% соответственно. А кроме того, у неё ещё и самый высокий процент на остаток — 7,5. Плюс к этому бесплатное обслуживание и смс сервис

Благодарим за отзыв, в скором времени карту Халва добавим, действительно полезная карта

Условия Халвы уже несколько другие) Изображение - Обзор карт с функцией cashback wink

Странно что нет карты от Кредит Европа Банка. Первый год бесплатно, АЗС 5%, кафе и рестораны 5%, выплата от любой суммы. Зато Тинькофф у вас первым стоит

Карта Росгосстраха честно дает 5 % кешбек за покупки во всех продуктовых магазинах и 1% в остальных.

Дмитрий, это лучший комментарий) Спасибо за отзыв, вы молодцы, что раскрыли тему так подробно

Рейтинг дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в 2019

Рейтинг «дебетовые и кредитные карты кэшбэк (сравнение)» составлен нашими специалистами, чтобы вы могли подобрать себе максимально подходящую и выгодную карту, с учетом основных показателей (стоимость, размер кэшбэка, условия возврата, и т.д.). Обратите внимание, что рейтинги обновляются ежемесячно, на предмет ввода банками новых условий, или изменения старых. На сайте вы сможете подобрать лучшую карту с кэшбэком 2019 года.

Кэшбэк – что это такое, простыми словами? Это функция карты, позволяющая вернуть часть потраченных денег обратно к вам на счет. Размер кэшбэка (возврата) зависит от условий банка. На нашем сайте cashbacks-info.ru собрана вся необходимая информация почти на каждую существующую карту с кэшбэком, включая размер возврата, и наличие нюансов и скрытых условий (если они присутствуют).

Читайте так же:  Проверяют ли микрофинансовые компании кредитную историю

Если вас интересуют отдельные критерии выбора, а не рейтинги, воспользуйтесь меню «Критерии», который расположен справа. Там вы также сможете прочитать про каждую карту более подробно. Обратите внимание, что одна и та же карта может входить в несколько категорий.

Сравнение продуктов с функцией кэш бэк. Оформить пластик с cash back на самых выгодных условиях

Изображение - Обзор карт с функцией cashback multicard_mc2

Изображение - Обзор карт с функцией cashback eimd

Изображение - Обзор карт с функцией cashback xxf

Изображение - Обзор карт с функцией cashback mkiejznmorpqk

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Visa-cftfmyy-y

Изображение - Обзор карт с функцией cashback card_5_k

Изображение - Обзор карт с функцией cashback 12w

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Tinkoffbank_visa_debit_110x70

Изображение - Обзор карт с функцией cashback fwcwskp

Изображение - Обзор карт с функцией cashback vostbank_visa_debit_110x70

* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

** Количество поданных заявок за последние 30 дней.

Дебетовые карты с cash back предполагают возврат на счет клиента определенного процента от суммы совершенной им покупки. Величину этого процента каждый банк устанавливается самостоятельно, и от банка к банку размер cash back может отличаться существенно.

Как правило, его размер находится на уровне 1% от суммы потраченных средств. Однако некоторые банки предлагают намного более выгодные продукты с большим кешбэком, если клиент тратит средства на приобретение определенных категорий товаров или услуг.

Например, повышенный cash back может начисляться за покупки на автозаправках или в ресторанах. Иногда такую категорию клиенту разрешают устанавливать самостоятельно на какой-то промежуток времени. Поиск и сравнение таких карт без помощи нашего портала – длительный и трудозатратный процесс.

Чтобы посмотреть все банковские карты с такой функцией, вы можете открыть раздел нашего сайта «Дебетовые карты» и в сервисе поиска поставить отметку «cash back». В результате вы получите список всех подобных программ, сможете сравнить их условия между собой и выбрать выгодную карту.

Увидеть лучшие дебетовые карты с cash back можно на этой странице.

Топ-10: Обзор дебетовых и кредитных карт с cashback с лучшими условиями

Изображение - Обзор карт с функцией cashback How_to_buy_apps_on_iPhone_or_ipad_05_result

Среди пользователей “пластика” набирают все большую популярность карты с функцией cashback (кэшбэк), то есть такие, на которые банк возвращает своему клиенту средства (или бонусы, которые можно обменять на деньги) после использования карты.

Суть идеи заключается в следующем: банк стимулирует активное использование карты, возвращая клиенту определенный процент от потраченных денег.

Портал Финграмота.орг составил для вас рейтинг кредитных и дебетовых карт, за расчеты по которым держателям начисляется cashback.

Накопленные баллы можно обменять на мили S7 Priority, сертификаты OZON.ru и Yandex.Taxi , направить на благотворительность. На счет зачисляется баллы за каждую покупку: 1 балл за каждые 50 рублей, 500 баллов – в День рождения.

20 тысяч баллов можно обменять на 50 тысяч рублей.

Visa Classic / MasterCard Standard

Visa Gold / MasterCard Gold

CashBack выплачивается ежемесячно в рублях за покупки в бонусных категориях, проведенные по карточному счету за счет кредитного лимита.

Каждые три месяца банк подбирает для клиентов самые популярные бонусные категории.

Подыскиваете себе карту с кэшбэком? Вы попали по адресу. Мы собрали список самых выгодных дебетовых карт, которые дают этот кэшбэк. Здесь не все карты, а только самое топовое.

Читайте так же:  Активы и пассивы предприятия что это такое

Банкиры отмечают, что для потенциального держателя функция кэшбэк является третьим по значению фактором при выборе карточного продукта после стоимости годового обслуживания и процентов по кредиту или на остаток личных средств на счете.

Небольшое пояснение — ниже указан максимальный кэшбэк. Лучше уточняйте условия по каждой карте отдельно.

Изображение - Обзор карт с функцией cashback virtualcard-megafon

  • АЗС —10%
  • Супермаркеты10%
  • Кафе, рестораны —10%
  • Такси, каршеринг10%
  • Развлечения —10%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Multikarta-VTB

  • АЗС —2 — 10%
  • Рестораны —2 — 10%
  • Путешествия —1 — 5%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Sberbank-karta-s-bolshimi-bonusami

  • АЗС —10%
  • Такси —10%
  • Кафе и рестораны —5%
  • Супермаркеты —1,5%
  • Другие покупки —0,5%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Karta-Cashback-Alfa-bank

  • АЗС —10%
  • Рестораны —5%
  • Другие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Tinkoff-Drive

  • АЗС —10%
  • Другие автоуслуги —5%
  • Другие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback ak-bars-generation

  • АЗС —10%
  • Такси —10%
  • Прочий транспорт —10%
  • Другие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback ultracard-svyaz-bank

  • АЗС —10%
  • Другие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Karta-Finansovaya-nezavisimost-MINbanka

  • АЗС —7%
  • Бары и рестораны —5%
  • Другие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Vsyo-srazu-rajffajzenbank

Изображение - Обзор карт с функцией cashback polza-homecredit

  • АЗС —3%
  • Кафе и рестораны —3%
  • Путешествия —3%
  • Другие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Karta-Rosbanka-Mozhno-vsyo

  • Выбранные категории —2-10%
  • Все покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback mts-weekend

  • Развлечения —10%
  • Цветы, подарки —10%
  • Кино, фото, видео, музыка —10%
  • Бары, кафе и рестораны —5%
  • Фитнес-клубы —5%
  • Спортовары —5%
  • Такси —5%
  • Прочие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Karta-Kukuruza-300x191

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Karta-CARD-PLUS-Kredit-Evropa-Bank

  • АЗС —5%
  • Кафе и рестораны —5%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback unicredit-extra

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Karta-Otlichna-RSG-banka

  • Продукты питания —5%
  • Другие покупки —1%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Tinkoff-black-300x197

  • Все покупки —1%
  • Выбранные категории —5%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Avtokarta-Zenit

  • АЗС Татнефть —10%
  • Другие АЗС —5%
  • Другие автоуслуги —5%
  • Другие покупки —1,5%

Изображение - Обзор карт с функцией cashback Gold-Package-Raiffeisenbank

Около 20 российских банков предлагают своим клиентам карты с кэшбэком, среди них и самые крупные эмитенты, такие как Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ 24, Тинькофф банк и другие.

Впервые такие карты появились в России 10 лет назад. На тот период треть карт с функцией возврата денег была дебетовая, остальные кредитные. На сегодня тенденция изменилась и количество дебетовых карт в этой категории выше.

Финансовый термин cashback в переводе с английского означает «возврат наличных», что звучит очень заманчиво и привлекательно для держателя карты, который только и делает, что платит со счета. И в этом случае банки действительно переходят от слов к делу и за счет собственных средств возвращают часть денег, потраченных на покупки и оплату услуг обратно клиенту:

  • «живыми деньгами», то есть средствами на основной счет с возможностью истратить их в любой торговой точке или снять наличными;
  • бонусами, которые попадают на бонусный счет и нередко имеют ограничение по использованию в определенных торговых точках или на определенные товары.

Банки самостоятельно регулируют долю своей щедрости, которая в среднем колеблется от 1% до 10% от безналичных оплат (на снятие наличных кэшбэк не распространяется). При этом есть карты, по которым предусмотрен рекордно высокий кэшбэк до 20%-30%, но это справедливо только при определенных условиях, например:

  • на первую покупку после активации карты;
  • на приобретение товаров в определенных сегментах: техника, АЗС, одежда;
  • на траты в торговых точках, являющихся партнерами банка.
Читайте так же:  Что такое индекс ртс

Сумма cashback банков не безгранична. Может быть установлено ограничение:

  • на размер разового кэшбэка, допустим не более 100 рублей с одной транзакции;
  • на объем возврата в течение суток, недели или месяца;
  • на количество операций в одной торговой точке на которые распространяется действие кэшбэк, например, не более двух покупок в одном магазине за сутки;
  • на минимальный объем оборота средств по карте при соблюдении которого банк будет возвращать деньги.

Все это те критерии cashback, которые нужно обязательно учитывать при выборе карты с функцией возврата части истраченных средств.

Мало какой банк станет на 100% разглашать мотивы того или иного решения. Но все основные причины побуждающие банки делиться с клиентом можно выделить:

  • привлечение большего числа лояльных платежеспособных потребителей;
  • получение прибыли за счет увеличение объема транзакций в торговых точках, средняя комиссия банка за эквайринг (обслуживание безналичных платежей) около 1,5%;
  • продвижение платежных карт определенного вида и категории. В частности, с целью мотивации клиентов оформлять карты МИР, по ним обещают возврат средств до 10%-15%. Свое обещание участвовать в этом пилотном проекте уже дали СДМ-банк, Банк России, Московский индустриальный банк.

Таким образом, карты с кэшбэком делают выигрыш всем участникам сделки:

  • банкам, привлекая клиентов и распространяя свои продукты;
  • потребителям, которые экономят на покупках;
  • торговым точкам, увеличивая обороты продаж.

Возврат средств в форме кэшбэка считается доходами граждан в денежной форме, которые должны облагаться налогом в 13% (положения статьи 41 Налогового Кодекса). Однако, статья 210 НК предусматривает ограничение по налогооблагаемой базе в сумме 4 000 рублей за месяц. То есть, если cashback по карте не превысит эту сумму, то налог платить не придется. Впрочем, сегодня продвигаются поправки, предусматривающие увеличение суммы, подлежащей налогообложению до 12 000 рублей.

В любом случае, при активных тратах и использовании кэшбэка это стоит учитывать.

Стоит ориентироваться на несколько вещей:

Для потребителя карта с кэшбэком – это в первую очередь удобный инструмент для проведения безналичных расчетов. При этом важно четко знать категории МСС кодов на которые банк распространяет возмещение. И только при соблюдении этого правила возможности такой карточки в получении дополнительной выгоды будут максимально использованы.

Если Вас интересуют конкретные категории кэшбэка, то перейдите по ссылкам, там подробнее написано:

Изображение - Обзор карт с функцией cashback 469623265
Автор статьи: Евгений Антропов

Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.4 проголосовавших: 47

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here