Кредитная карта для предпринимателей

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "кредитная карта для предпринимателей" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

В процессе ведения бизнеса далеко не всегда можно предсказать, в какой момент понадобятся дополнительные средства. Особенно это актуально на начальном этапе деятельности. Поэтому важно иметь возможность в случае необходимости получить деньги в долг. В данном случае проще всего будет оформить кредитную карту для ИП. Однако далеко не все знают, в каких банках можно оставить заявку на карту без подтверждения дохода и в кратчайшие сроки.
Изображение - Кредитная карта для предпринимателей Slayd1

Получить кредитную карту ИП зачастую гораздо сложнее, чем физическому лицу, работающему по найму. Связано это с тем, что нет гарантии получения определенной суммы дохода. То есть, у ИП нет работодателя, который мог бы подтвердить наличие стабильной заработной платы. Более того, большинство предпринимателей используют такую систему налогообложения, при которой подтвердить доход практически невозможно.

Все это ведет к тому, что банки считают кредитование индивидуальных предпринимателей высокорискованным. Тем не менее, некоторые кредитные организации соглашаются выдавать им займы.

Идеальный вариант получения займа для ИП – оформление кредитных карт. Можно выделить несколько их преимуществ:

  • нет необходимости снимать всю сумму сразу, а так как проценты начисляются на сумму долга, карты выгоднее традиционных займов;
  • многие банки предлагают беспроцентный льготный период;
  • быстрое оформление;
  • нет необходимости предоставлять широкий список документов.
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Где оформить кредитную карту ИП? Самостоятельно подобрать подходящие варианты бывает непросто. Лучше воспользоваться списками банков, где получить кредитную карту индивидуальному предпринимателю будет наиболее просто и быстро.

Кредитная карта для ИП без подтверждения дохода от Тинькофф Банка

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей creditcardsiptinkoff

Тинькофф – один из самых удобных банков для оформления кредитных карт. Чтобы получить ее, не нужно много усилий. Достаточно внести данные онлайн в небольшую анкету на сайте банка. Рассматривают заявку очень быстро – чаще всего в течение одного дня.

При положительном решении карту могут выслать по почте или доставить через курьера. Индивидуальный предприниматель должен помнить, что кредитку присылают неактивированной. Так что до заключения договора ИП может еще раз ознакомиться с условиями займа.

Можно выделить большое количество преимуществ карты Тинькофф Platinum. Среди них:

  • наличие льготного периода продолжительностью 55 дней;
  • получить можно достаточно большую сумму – до 300 тысяч рублей;
  • процентная ставка от 12,9%;
  • не надо подтверждать доход и собирать справки.

Еще одним неоспоримым преимуществом карты от банка Тинькофф является возможность самостоятельно выбирать размер ежемесячного платежа. Единственное условие – он не должен быть меньше 6% от суммы задолженности.

Узнать подробнее и оставить заявку на карту Тинькофф Платинум

Кредитная карта для индивидуального предпринимателя (ИП) от Ренессанс Кредита

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей credit-cards-ip-renes

Кредитная карта для ИП без подтверждения дохода может быть оформлена в банке Ренессанс Кредит. Для ее получения достаточно зайти на сайт банка и оставить онлайн-заявку. В течение дня будет принято решение, если ответ положительный, можно смело ехать в ближайшее отделение за картой.

На задолженность по карте начисляется процент, величина которого начинается от 24. Получить в долг можно до 150 000 рублей. Конкретная сумма будет определена после заполнения заявки в ходе ее рассмотрения. Оформив кредитную карту в этом банке, ИП получает возможность участвовать в различных бонусных программах, по которым предусмотрено начисление баллов, а также возврат части покупки на счет.

Имеется возможность самостоятельно определить график платежей. Главное гасить ежемесячно не меньше 5% долга.

Узнать подробнее и оставить заявку на карту «Ренессанс Кредит»

Кредитно-дебетовая карта для предпринимателя ИП от онлайн-банка Touch Bank

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей credit-cards-ip-touch

Кредитные карты для ИП можно оформить и в онлайн-банке Touch Bank. Для этого следует запастись паспортом, мобильным телефоном и десятью минутами свободного времени. После заполнения заявки на сайте банка ответа придется ждать не больше суток. Даже, если оформить заявку в банк на выходных, решение будет принято в течении нескольких часов.

Touch Bank предлагает своим клиентам льготный период до 61 дня. Если в этот период задолженность погашена не будет, взимается процент от 15,9% годовых. Оплачивать каждый месяц ИП может любую удобную ему сумму, которая не меньше 5% долга. При этом важно учесть, что быстрое гашение позволяет значительно сократить переплату. Если же и вовсе весь долг оплатить в течение льготного периода, проценты насчитаны не будут.

Узнать подробнее и оставить заявку на карту «Touch Bank»

Кредитная карта ИП с онлайн-оформлением от Райффайзенбанка

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей credit-cards-ip-raif

Банк выдвигает минимальные требования к тем, кто желает оформить кредитную карту онлайн:

  • ИП должен иметь постоянную прописку;
  • проживать необходимо в тех регионах страны, где есть отделения банка;
  • заемщику на момент подачи заявки должно быть не менее 23 лет;
  • обязательно необходимо иметь стационарный рабочий телефон.

Райффайзенбанк выдает кредитную карту ИП с лимитом, достигающим 600 тысяч рублей. При этом можно подтвердить свой доход косвенными способами (загранпаспорт с отметками о выезде, ПТС на автомобиль, вклад в Райффайзенбанке и тд).

Читайте так же:  Какие банки москвы дают кредит под залог квартиры

Чтобы не платить процент, предпринимателю следует оплатить займ в течение 110 дней. Если сделать это не удастся, придется гасить не только сумму основного долга, но и проценты в размере от 21% годовых.

Узнать подробнее и оформить карту для ИП от Райффайзенбанка

Кредитная карта с кэшбэком для ИП от ВТБ БанкаИзображение - Кредитная карта для предпринимателей credit-cards-ip-vtb

Не отказывает в кредитной карте ИП и Банк Москвы. Здесь условия для предпринимателей следующие:

  • сумма кредита – от 10 до 350 тысяч рублей;
  • процентная ставка – от 23, 9%;
  • льготный период продолжительностью 50 дней;
  • возможность принять участие в программе CashBack;
  • первый год обслуживания бесплатно, во второй комиссия также не взимается, если активно использовать карту.
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Для оформления кредитной карты лимитом до 150 тысяч рублей индивидуальным предпринимателям, как и другим физическим лицам достаточно предъявить паспорт и второй документ. Если же захочется получить большую сумму, потребуется предъявить свидетельство регистрации в качестве ИП, декларацию, выписку с расчетного счета за последние полгода. При этом предпринимательство должно быть открыто не менее чем за один год до даты подачи заявки.

Таким образом, существует большое количество банков, которые не отказывают в кредитной карте ИП. Однако следует учесть, что оформлять их следует только как дополнительную поддержку. Не следует занимать большие суммы в качестве стартового капитала. Бизнес может не удастся, но долг возвращать придется.

Кредитная карта для ИП без подтверждения дохода — ТОП-13 банков и как получить

В статье собраны условия лучших банков, дающих кредитные карты для ИП на выгодных условиях с низкими процентными ставками. Также в статье дана инструкция по оформлению карты предпринимателям.

  • 100 дней льготного периода!
  • Осуществление выпуска — 0 рублей;
  • Снятие наличных средств — 0 рублей (если сумма снятия не превышает 50 000 /месяц);
  • Обслуживание — от 1190 рублей.

Оформить заявку на сайте Альфа Банка. .

  • Кредитная карта подходит как для ИП, так и для обычных граждан;
  • Оформляется без подтверждения дохода;
  • Стоимость обслуживания в год — 590 рублей;
  • Доставка осуществляется бесплатно, по согласованию с вами.

Быстрое оформление на официальном сайте .

  • 0% в льготный период;
  • Бесплатное оформление и обслуживание карты;
  • До 12 месяцев рассрочки!
  • Самое выгодное предложение!

( Получите карту на сайте банка ).

  • Имеется возможность выбрать кредитную карту, которая вам максимально подходит;
  • Оформление с лимитом до 3 000 000 рублей сроком на 5 лет осуществляется только под залог недвижимости;
  • Оплата оформления — 1 200 рублей;
  • Обслуживание в год — 1 200 рублей, начиная со второго года обслуживания.

Быстрое получение через сайт банка .

  • Залог и поручительство не требуется;
  • Оформление занимает 5 минут;
  • Первый год обслуживания — бесплатно;
  • Карточка может быть использована для хранения ваших средств, как дебетовая;
  • Может быть оформлена в любом офисе компании, либо в салоне сотовой связи.

Получите карту на официальном сайте банка .

  • Льготный период распространяется на операции по обналичиванию средств;
  • 1-й год обслуживания — без оплаты;
  • 2-й год обслуживания — без оплаты, если оборот по карте составил 120 000 рублей/12 месяцев;
  • Бесплатное погашение со счетов сторонних банковских организаций.
  • Льготный период не действует, если вы снимаете наличные;
  • Годовое обслуживание — от 890 рублей;
  • Комиссия за выдачу наличных — 3% от суммы + 300 рублей.
  • На операции по обналичиванию средств не действует беспроцентный период;
  • Годовое обслуживание — от 990 рублей;
  • Для оформления достаточно заполнить заявку на официальном сайте банка.
  • Выгодная кредитная карта с низким процентом;
  • это дочерний проект ОТП Банка, который давно себя зарекомендовал с лучшей стороны;
  • Комиссия за выпуск и доставку — отсутствует;
  • За обналичивание средств комиссию берет стороннее банковское учреждение.

Оставить заявку на сайте банка .

  • Комиссия за оформление — 900 рублей;
  • Ежегодное обслуживание — 900 рублей;
  • Осуществление перевыпуска — бесплатно.
  • Выпуск и обслуживание — бесплатно;
  • Выписка по счету — оплата на взимается;
  • Смс-оповещение — оплата не взимается;
  • Комиссия за снятие наличных средств — 2,9%+290 руб.
  • Срок кредитования — 3 года;
  • Возраст заемщика — от 25 лет;
  • Операции по снятию наличных — без льготного периода;
  • Досрочное погашение — без штрафных санкций.

Оформить на сайте банка .

  • Возможность получения кредитки только по паспорту;
  • Обслуживание — бесплатно;
  • Заемщик — только гражданин РФ.

Индивидуальному предпринимателю не так легко оформить кредитку, как кажется. Выходом из такой ситуации является оформление карты как на физ. лицо. Тем более, подтверждения дохода в этом случае чаще всего не требуют, но ставка по процентам будет выше.

Также отметим, что практически каждая банковская организация устанавливает определенный льготный период, во время действия которого вы можете внести использованную сумму без процентов. Но в частности, в Совкомбанке льготный период по некоторым кредитным картам не предусмотрен вообще.

В среднем длительность этого периода составляет около 2-х месяцев. На снятие наличных денежных средств он чаще всего не распространяется.

Читайте так же:  Сколько стоит страховка жизни и жилья по ипотеке

В это понятие входит сразу несколько пунктов:

  • Процент по вашей кредитке;
  • Плата за получение наличных;
  • Оплата ежегодного обслуживания;
  • Других платежей, которые с вас берет кредитное учреждение в соответствии с договором.

Проценты каждая банковская организация устанавливает руководствуясь своей кредитной политикой. Поэтому, прежде чем приступить к оформлению и ставить свою подпись в договоре, изучите тарифы.

  • Гражданство РФ;
  • Возраст — от 21 до 25 лет на дату, в которую выдана кредитка;
  • Желательно наличие постоянной регистрации в регионе, где располагается банковская организация.
  • Паспорт;
  • Свидетельство о регистрации в качестве ИП;
  • Выписки о движении средств по всем расчетным счетам;
  • Ксерокопии деклараций из ФНС;
  • Справка об отсутствии задолженности по налоговым платежам (запрашивается не всегда).

Если же оформляете карту как физ. лицо, достаточно паспорта и второго документа.

Чтобы получить кредит для ИП без подтверждения дохода вам нужно сделать несколько простых шагов. Рассмотрим каждый из них подробнее.

1. Определяемся с банковской организацией. Ищем кредитное учреждение, которое предлагает лучшие условия для ИП.

2. Подаем заявку. Обычно рассмотрение занимает от 5 минут до 1 дня.

3. Ждем решения. Если оно положительное, отвозим документы в офис кредитора.

4. Подписываем договор и получаем кредит. Производим активацию пластика и пользуемся по своему усмотрению. Отчетности о расходовании средств банковская организация с вас не потребует.

Сразу уточним, что для одобрения заявки многим банковским организациям не требуется большого количества времени. Быстро принимают решения:

  • Тинькофф банк (предварительное одобрение через 5 минут);
  • Почта банк;
  • МТС банк;
  • Совкомбанк;
  • Альфа-банк (одобрение приблизительно за 30 — 40 минут);
  • Ренессанс банк;
  • Сбербанк (есть кредитная карта, которая выдается в течение 10 минут).

Рассмотрим подробнее, как оформить кредитку через сайт банковской организации. Это очень удобно и позволит вам не тратить массу времени в очередях.

Достаточно на официальном сайте выбранной банковской организации заполнить специальную форму. Кроме того, в режиме онлайн вы можете подать заявки сразу в несколько кредитных организаций, много времени это не займет. Чтобы заполнить форму, достаточно 5 минут, в итоге общая экономия времени — огромная.

Как получить карту без справок и подтверждения дохода

Оформление без документального подтверждения вашего дохода — реально. В частности, не запрашивают никакие справки:

  • Тинькофф банк;
  • МТС банк;
  • Touch Bank;
  • Ренессанс Кредит.

Но в этом случае нужно понимать, что ставка будет существенно выше стандартной, а сумма — ниже той, которую вы хотели бы получить. Чтобы получить наиболее выгодные условия по кредитной карте, попробуйте для начала обратиться в ту банковскую организацию, в которой у вас открыт расчетный счет или вклад. Банковские учреждения часто предлагают своим активным клиентам специальные кредитные продукты, в том числе и карты.

Как только кредит получен, не забудьте о ежемесячных платежах. Есть несколько способов погашения:

  • Через кассу банка, который выпустил карту;
  • Через интернет или мобильный банкинг;
  • Через терминалы;
  • Через сторонние банковские организации;
  • С использованием электронных платежных систем.

У любого кредитного продукта есть плюсы и минусы. Кредитки — не исключение.

Итак, плюсы:

  • Необходимая сумма денег всегда под рукой;
  • Удобно оплачивать товары и услуги;
  • Можно осуществлять переводы между разными картами, исключение — карта Моментум, которую выпускает Сбербанк;
  • Если выезжаете за границу — декларировать средства на кредитке не нужно;
  • Возможность управления счетом в режиме онлайн;
  • Возможность получить вместе с кредитной дебетовую карту;
  • Можно применять карту для расчетов с контрагентами.

Минусы:

  • Многие банки для ее оформления требуют подтверждение доходов предпринимателя;
  • Банки не сообщают о скрытых комиссиях;
  • Часто в договоре просто не указано, что если вы не пользуетесь кредитными средствами, предусмотрены штрафные санкции;
  • Большая комиссия за снятие наличных средств;
  • Льготный период не распространяется на снятие налички, а клиенту об этом не говорят;
  • Не поступает информация от банка о том, погашен ли полностью ваш кредит, что приводит к постоянному росту долга.

Кредитные карты для индивидуальных предпринимателей (ИП)

Рядовому гражданину можно без особых проблем оформить на себя кредитку, но вот есть такая когорта людей, которым получить карточку значительно сложнее — это индивидуальные предприниматели. То есть если человек занимается только лишь своим бизнесом, то в большинстве случаев и доход у него поступает только от плодов его деятельности.

Другими словами, банки усматривают в этом нестабильность, вот если бы он трудился на работодателя, то совсем другое дело. Именно поэтому основным количеством организаций, выдающих кредиты, такая категория людей считается заемщиками с высокими рисками, а чаще им попросту кредитки не выдаются, либо делают процедуру получения невероятно сложной.

Однако все-таки есть банковские учреждения, оформляющие кредитные карты владельцам собственного бизнеса, и даже иногда предоставляющие им несколько способов оформления, о каждом из которых мы подробнее поговорим чуть ниже.

Первый вариант заключается в том, что за картой нужно обращаться в банки, оформляющие кредитки своим заемщикам только по паспорту. Можно привести несколько наглядных примеров: карта «Прозрачная» от Ренессанс банка, и платиновая карта от банка Тинькофф выдаются клиентам только при наличии паспорта. Есть еще ряд карточек, оформляемых на подобных условиях, полный список этих карт вы можете посмотреть в разделе “Кредитные карты по паспорту”.

Читайте так же:  Вклад пенсионный плюс в сбербанке

Несмотря на то, что такую кредитку без проблем может получить практически каждый человек, в том числе и предприниматель, но при этом нужно знать, что она имеет свои недостатки, такие как повышенные ставки по кредиту, а также низкие кредитные лимиты.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей CreditCard_120-min

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей smart-open

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей tinkoff-black

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей cashback-alfa

Поэтому, если вы хотите более выгодный вариант кредитной карты, то стоит рассмотреть способ оформления по нескольким документам, но без документального подтверждения вашего дохода.

Приведем пару вариантов кредиток для ИП с наиболее значительной суммой: в Банке Москвы вы сможете оформить карту с лимитом до 100 000 рублей по паспорту и любому второму документу, удостоверяющему вашу личность. Сбербанк также не требует подтверждение дохода от владельцов ИП, чтобы оформить им кредитную карту. Для того чтобы стать владельцем карты достаточно предъявить ваш паспорт, а также свидетельство о регистрации вас как индивидуального предпринимателя.

Данный вариант намного выгоднее, чем только с паспортом, ведь вы можете получить кредитку с более низкой процентной ставкой и с гораздо высоким кредитным лимитом.

Но практически любой вариант получения кредитной карты для индивидуальных предпринимателей не позволит вам применять заемные средства для своего бизнеса, так как суммы кредитного лимита, как правило, небольшие.

Если вам необходима кредитная карта для предпринимателя, чтобы вкладывать заемные деньги в свой бизнес, потребуется подтверждение дохода, то есть полная финансовая отчетность ИП, и конечно же, предоставить банку свидетельство о регистрации ИП.

Например, в ОТП банке есть неплохой вариант кредитной карты, которая так и называется «Карта для бизнесменов». Она имеет очень высокий максимальный кредитный лимит — до 1,5 миллиона рублей, а также неплохой грейс период – до 55 дней. Чтобы стать обладателем этой карты вам необходим паспорт, свидетельство ИП, ИНН, а вот подтверждать свою доходность банк не требует. Единственное ограничение на получение данной карты — это наличие возраста больше 25 лет, причем всем остальным гражданам, не владеющим ИП, выдается эта же кредитка с 21 года. Также банк предъявляет требование к сроку вашей предпринимательской деятельности — не менее 1 года.

Банк Москвы оформляет кредитную карту гражданам с ИП, но чтобы вам одобрили лимит кредитных средств свыше 100 000 рублей, требуется предоставить в банк свидетельство о регистрации ИП, а также копии декларации, которую вы сдаете в налоговую, и выписки по банковским расчетным счетам за 6 месяцев. Продолжительность деятельности ИП должна быть также не менее одного года.

Может ли индивидуальный предприниматель получить кредитную карту

Проще всего предпринимателю получить кредитку в ОТП Банке – он предлагает специальную карту «MasterCard Gold для Бизнесменов» с лимитом до 150000 руб. под 29,9%, не требуя специальных документов для полного анализа бизнеса.

Банк Москвы также не отказывает в кредитках ИП (ставка 24-27%) и обещает выдать до 350000 руб. Правда, вместо справки 2-НДФЛ придется предъявить целый пакет документов:

  • свидетельство о госрегистрации индивидуального предпринимателя;
  • копию налоговой декларации по УСН/по форме 3-НДФЛ;
  • выписки за последние 6 месяцев по р/счетам ИП, по которым проходят наибольшие обороты (должны быть заверены банками, обслуживающими счет).

Банк «Уралсиб» готов выдать кредитную карту ИП с лимитом до 500000 руб. под 21-24%. При этом потребуется предоставить налоговую декларацию в зависимости от системы налогообложения и документы, подтверждающие уплату налогов в бюджет.

В Райффайзенбанке получить кредитку могут те предприниматели, счета которых открыты в этом банке, причем общий баланс по ним в течение 2-х месяцев не должен опускаться ниже 50000 евро (в рублевом эквиваленте). Но и не имеющим счетов подать заявку также не запрещается, просто вместо справки о зарплате нужно будет предоставить альтернативные документы, подтверждающие доход.

Также в кредитном лимите обещают не отказать Русский Торговый Банк, Юниаструм Банк, Сбербанк и некоторые другие. В этих финансовых учреждениях предприниматель может подать заявку на рассмотрение для получения любой предлагаемой банком кредитной карты, при этом обязательными документами будут свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя и налоговая декларация за определенный срок.

Некоторые кредитные организации (например, Юниаструм Банк) могут запросить дополнительно договор аренды помещения для бизнеса или квитанцию об оплате патента.

Стоит обратить внимание на те банки, которые при оформлении кредитной карты не требуют документы, подтверждающие доход клиента.

Например, в Москомприватбанке при наличии паспорта и ИНН в течение 15 минут можно получить кредитную карту «Универсальная» с ежемесячной ставкой 2,5-3%. Правда, кредитный лимит (устанавливается в индивидуальном порядке) без подтверждения дохода может оказаться слишком мал, и в любом случае не превысит 150000 руб.

Русский Стандарт также может предоставить индивидуальному предпринимателю карту, документы о доходах не нужны, просто нужно указать всю информацию о себе в анкете.

Интересно, что в Тинькофф Кредитные Системы (по словам службы поддержки) можно получить кредитку даже в том случае, если вы являетесь владельцем неофициального бизнеса. Никакие документы, кроме паспорта, здесь не нужны.

Несмотря на то что Хоум Кредит Банк не требует справки о доходах, как только вы укажете в графе «сведения о работе», что являетесь ИП, вам откажут в предоставлении кредитки.

Читайте так же:  Можно ли расплачиваться картой халва в леруа мерлен

Также бизнесменам не получить кредитную карту в Альфа-Банке и Номос-Банке – эти финансовые учреждения на своих сайтах прямо заявляют, что клиент не должен быть индивидуальным предпринимателем.

Итак, получить кредитную карту индивидуальному предпринимателю сегодня вполне реально. Если вы не нуждаетесь в большой сумме кредитных средств, лучше сэкономить время и обратиться в банки, где не требуются подтверждающие доход документы. Если же вы собираетесь пользоваться довольно солидным кредитным лимитом – стоит похлопотать и собрать необходимый пакет бумаг.

Мне один кредитный брокер пояснил, что будучи ИП я не смогу взять кредит как физик, т.к. по ИНН вся инфа пробивается, и я в любом случае буду рассматриваться как ИП. Но в пару банков я позвонила и спросила, могут ли мне выдать кредит как ИП, на что мне сказали в одном банке, что деятельность должна вестись от 12 месяцев, а в другом сказали, что интернет-торговля не рассматривается, должны быть какие-нибудь товарные запасы, офис и т.д. Вот я и вышла на кредитные карты, если здесь важен только доход, который я получаю, будучи ИП, то это один вопрос, а если для банка важна стабильность ИП, тогда мне останется только дождаться, когда моему ИП исполнится год.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей bankovskaya-karta-dlya-ip

Все большую часть рынка труда занимают ИП. Бизнес имеет различные направления и уровень развития. И не все могут изначально покрыть ежемесячные расходы, при этом вкладывая средства в развитие дела.

Кредитная карта для ИП в таком вопросе становится хорошей помощью, а для некоторых и начальным капиталом.

При правильном обращении со средствами «взаймы» исходит одна лишь выгода.

Не все банки готовы сотрудничать с ИП на выгодных условиях для последних. И всегда нужно помнить, что любой банк, предлагая свою «щедрую» помощь в поддержке развития чьего-либо бизнеса, в первую очередь рассчитывает выгоду для своего учреждения. И порой крупный кредит взятый для обеспечения старта своей деятельности может обернуться потерей бизнеса при его погашении.

Такая политика в отношении ИП, обусловлена нестабильностью их доходов. Нет гарантий дохода – нет уверенности в платежеспособности. Поэтому условия получения кредитов для человека работающего на предприятии и ведущего собственное производство различны.

Можно быстрее получить кредит под залог ценностей (в виде недвижимости или самого бизнеса), но и риски соответственно велики.

Но, несмотря на все вышеизложенные сложности, в нашей стране есть банки с хорошими условиями кредитования ИП.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей kreditnaya-karta-dlya-ip-e1536394124437

Классическая банковская карта банка Русский Стандарт

Банк предоставляет ИП классическую карту с лимитом 450 000рублей. Срок погашения кредита без процентов – 55 дней. Для получения карты в банке Русский Стандарт необходимы:

  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. Загранпаспорт, полис ОМС или водительское удостоверение.

Требования к клиенту:

  1. Наличие прописки на постоянной основе.
  2. Проживание в регионе функционирования банка.
  3. Возраст от 25-ти лет и более.
  4. Подтверждение дохода с вашего бизнеса.
  • быстрое и бесплатное оформление карты (можно через интернет);
  • обналичивание 100 тыс. руб. в сутки, 300 тыс. руб. в месяц. Процентная ставка – 5% в месяц (от суммы задолженности);
  • гибкая система погашения задолженности, как частями так и полным объемом;
  • лимит кредита – до 450 тыс. руб.;
  • на все операции – 36% годовых (от суммы задолженности);
  • онлайн управление финансами.

Кредитная карта Тинькофф Платинум для ИП становится все более популярной по ряду особенностей.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей warning

Это позволяет детальнее ознакомиться с условиями банка, даже после её получения, такими как:

  1. Льготный период – 55 дней.
  2. Сроки погашения и ежемесячную выплату (начиная от минимума 6%) можно установить самостоятельно.
  3. Лимит в 300 тыс. руб.
  4. Процентная ставка 15% — 29,9% — при безналичном расчете и 30% — 49,9% — при обналичивании.
  5. Картой можно пользоваться за пределами РФ. Валюта конвертируется автоматически. А все операции всегда можно отслеживать в интернет-банке.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей kreditnaya-karta-tinkoff-dlya-ip-e1536393909413

Карточка системы «MasterCard» c уникальным дизайном из прозрачного пластика и своими особенностями:

  1. Для получения карты необходим паспорт гражданина РФ. Подтверждения минимального дохода по условиям банка.
  2. Возраст от 24 до 65 лет.
  3. Карту можно оформить через интернет, доставка по месту проживания.
  4. Бесплатный выпуск и комиссия за обслуживание (в первый год пользования).
  5. Индивидуальная сумма лимита по кредиту (с максимумом в 300 тыс. руб).
  6. Ежемесячный платеж – 5% от суммы кредита + % за период пользования картой.
  7. За обналичивание – 2,9% + 290 руб.
  8. Процент по кредиту – от 24%.
  9. Кэшбек за месяц – до 10% от истраченной суммы.
  10. Пополнение через различный системы и кассы банка без комиссии.

В статье рассмотрены наиболее популярные варианты кредитных карт ИП в крупных банках РФ на сегодняшний день. Но можно воспользоваться услугами менее известных сетей, которые могут предложить вам свои капиталы.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей smaylik2

Здравствуйте, являюсь индивидуальным предпринимателем, срок регистрации 10 месяцев, есть расчетный счет в Альфа-Банке, есть обороты по счету, основная деятельность это оказание IT-услуг и дистанционная торговля (интернет-магазин).

До этого работал по найму, общий стаж был около 11 лет, кредиты раньше были, есть действующие кредиты, были небольшие просрочки, но погашены.

Читайте так же:  Как заработать по 5000 рублей в день

Есть ли шансы у меня и в каких банках получить кредитную карту с возможность cashback или с бонусными программами? Какие документы будут нужны, нужно ли будет подтверждать доход и каким образом я как ИП должен буду это сделать? На какой кредитный лимит я смогу рассчитывать?

Спасибо за информацию!

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей smaylik2

Оформил онлайн заявку в банке Авангард, место работы указал ИП, посмотрим что получится. Но в принципе получается что работа на себя не является причиной по которой банк может отказать в получении карты, правильно?

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей 15v---3

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей yep

Главное доходы. Но я бы избегал упоминание своего ИП при низких оборотах.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей smaylik2

Мне один кредитный брокер пояснил что будучи ИП я не смогу взять кредит как физик, т.к. по ИНН вся инфа пробивается и я в любом случае буду рассматриваться как ИП. Но в пару банков я позвонил и спросил могут ли мне выдать кредит как ИП, на что мне сказали в одном банке что деятельность должна вестись от 12 месяцев, а в другом сказали что интернет-торговля не канает, должны быть какие-нибудь товарные запасы, офис и т.д.

Вот я и вышел на кредитные карты, если здесь важен только доход, который я получаю, будучи ИП, то это один вопрос, а если для банка важна стабильность ИП, тогда мне останется только дождаться когда моему ИП исполниться год Изображение - Кредитная карта для предпринимателей ab

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей 128

Кредитная бизнес-карта для предпринимателей с крупным лимитом и льготным периодом.

Крупнейший банк страны предлагает инновационный продукт – кредитную бизнес-карту для индивидуальных предпринимателей. С ее помощью можно получить дополнительную финансовую помощь на развитие своего дела, оплатить расходы, связанные с закупками и даже сэкономить на комиссионных, используя льготный период у партнёров банка. Давайте детально разберемся, что собой представляет кредитка для ИП, какие тарифы предлагает Сбербанк в рамках данной программы и как можно оформить бизнес-карту.

Бизнес карта — это обычная кредитка, которая привязана к расчётному счету индивидуального предпринимателя, открытому в Сбербанке. Одобренный лимит позволяет не только оплачивать покупки онлайн, но и снимать наличные в банкомате. Кроме того, если у вас есть наёмные работники, то можно привязать к бизнес-продукту неограниченное количество корпоративных карт.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей 1544099721_biznes-karta

Преимущества кредитной карты ИП от Сбербанка

При этом вы способны задать лимит трат по кредитке для каждого сотрудника. Отслеживание операций по кредитной карте для ИП осуществляется через сервис Бизнес Онлайн.

Условия кредитования индивидуальных предпринимателей

В рамках проекта Сбербанк предлагает довольно приличный кредитный лимит в 1 млн. рублей. Использовать денежные средства можно на протяжении нескольких лет – погашение осуществляется путем списания сумм с расчётного счета ИП. Льготный период у партнеров составляет 50 дней. Воспользоваться предложением могут все предприниматели в возрасте от 21 года, подключенные к системе РКО Сбербанка. Ежегодное обслуживание кредитной карты обойдется в 2500 рублей (первый год – бесплатно).

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей 1544099709_biznes-karta-preimuschestva

Тарифы кредитной карты ИП в Сбербанке

Среди других платных функций можно выделить:

  • выдача наличных через Сбербанк – 7% от суммы, но не менее 300 рублей;
  • выписка по операциям в банкомате – 15 руб.;
  • запрос по операциям по счету – 150 рублей за запрос;
  • комиссия за внесение денежных средств — 0,3% от суммы;
  • лимит выдачи наличных в банкоматах – 170 000 руб. в сутки и 5 млн. рублей в месяц.

За смс-информирование придется заплатить 60 рублей в месяц. Кредитную карту для ИП от Сбербанка можно привязать даже к валютному счету. Конвертация денежных средств будет происходить по курсу ЦБ РФ.

Если у вас открыт расчетный счет в Сбербанке, то подать заявку на выпуск кредитки для ИП вы можете удаленно через Интернет. Для этого на стартовой странице проекта, необходимо заполнить специальную форму, где указать ФИО, город проживания и номер мобильного телефона.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей 1544099723_zayavka-na-kartu

Подача заявки на открытие кредитной карты ИП Сбербанка

Менеджер банка свяжется с вами в течение нескольких часов, задаст уточняющие вопросы и расскажет о последующих действиях.

После одобрения заявки, будет доставлено уведомление с суммой кредитного лимита. После получения бизнес-карты, вы сможете расплачиваться банковским пластиком в любом магазине, снимать наличные в банкоматах Сбербанка и других финансовых организаций. При этом вам не придется предоставлять дополнительные документы в налоговый орган.

Важно, что блокировка кредитной бизнес-карты в случае ее утери доступна только для ее держателя или представителя индивидуального предпринимателя.

Изображение - Кредитная карта для предпринимателей 469623265
Автор статьи: Евгений Антропов

Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.4 проголосовавших: 46

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here