Кредит для бизнеса под залог недвижимости

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "кредит для бизнеса под залог недвижимости" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

Кредит под залог недвижимости для юридических лиц и малого бизнеса

В каком банке взять кредит под залог недвижимости для предпринимателей и юридических лиц. Какие банки кредитуют под недвижимость, каковы условия и список документов.

ТОП-13 банков, выдающих кредит бизнесу под залог недвижимости

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FSberbankКредит под залог недвижимости в данном учреждении вы можете получить на следующих условиях:

  • заявка на кредит для бизнеса рассматривается в течение трех рабочих дней;
  • получить кредит можно без уплаты комиссионных сборов;
  • средства перечисляются на расчетный счет ИП или юр. лица.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FVTB-24

В данном банке кредиты на бизнес под залог недвижимости предоставляются в соответствии со следующими условиями:
  • в качестве залога может выступать имущество, которое вы покупаете;
  • действует отсрочка до полугода по погашению основного долга;
  • средства могут быть предоставлены в классической форме (с графиком погашения) либо траншами.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FRosselhozbank

  • наличие отсрочки по уплате основного долга — до 12 месяцев;
  • кредиты предоставляются разным формам бизнеса, включая КФХ;
  • допускается досрочный возврат кредита.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FRosbankУсловия выдачи кредита юридическим лицам под залог:

  • за выдачу и погашение займа раньше срока не взимаются комиссии;
  • отсрочка по погашению — до 6 месяцев;
  • индивидуальный график платежей;
  • если оформляете кредит для ИП — обязательно поручительство супруги/супруга.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FVTB-BankMoskvyСреди важных условий выдачи кредита предпринимателю можно отметить:

  • наличие возможности заменить первоначальный взнос дополнительным залогом;
  • действует отсрочка по погашению основного долга;
  • бизнес должен располагаться в радиусе 200 км от места расположения офиса банка.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FPromsvjazbank

  • заем может быть выдан под залог имущества ИП;
  • решение о выдаче принимается в течение 1 рабочего дня;
  • кредитование полностью прозрачное, без скрытых комиссий;
  • валюта кредита — рубли, доллары, евро.
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FUralsib

  • кредитный продукт «Бизнес Приоритет» могут оформить только действующие клиенты банковской организации;
  • окончательный размер процентной ставки определяется после анализа вашего финансового состояния;
  • действуют комиссии за выдачу кредита — от 1,2% от суммы;
  • погашение осуществляется равными платежами;
  • помимо залогового обеспечения, банк вправе потребовать поручительство физ. лиц.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FJuniKreditBank

  • кредиты для юридических лиц и малого бизнеса предоставляются без скрытых комиссий;
  • за досрочное погашение комиссии не взимаются;
  • есть возможность отсрочки платежа до полугода;
  • дополнительный залог не требуется.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FInteza

  • процентная ставка может быть плавающей/фиксированной;
  • кредит может быть выдан в рублях, долларах и евро;
  • за оформление кредита и досрочный возврат суммы комиссии не взимаются;
  • есть возможность выбрать форму погашения.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FBinB

  • допускается предоставление частично необеспеченного кредита;
  • действует отсрочка погашения — до трех месяцев;
  • график погашения можно составить с учетом сезонности вашего бизнеса.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2FVozrozhdenie

  • заявка рассматривается 14 рабочих дней;
  • возможность оценки залога без привлечения специализированного оценщика;
  • для рассмотрения заявки не нужно открывать РС;
  • дополнительные комиссии отсутствуют.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2FMosobl-bank

  • процентная ставка напрямую зависит от суммы кредита;
  • график погашения может быть разработан индивидуально.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2FNBD-Bank

  • дополнительные комиссии отсутствуют;
  • возможна выдача средств в долларах и евро.

Оформление кредита под залог недвижимости, например, квартиры позволяет получить более существенную сумму средств под лояльную процентную ставку. Но сумма займа в любом случае будет зависеть от того, во сколько оценят вашу недвижимость.

С другой стороны, в случае нарушения вами условий договора, имущество, оформленное в залог, вы просто потеряете. Для банковской организации наличие залога в виде недвижимости — гарантия того, что при любом раскладе вы вернете заемные средства.

Для вас тоже есть плюсы такого кредита:

  • процедура оформления проще;
  • к вашей кредитной истории банк будет более лоялен.

В качестве залога может выступать:

  • недвижимость коммерческого и жилого характера;
  • участок земли, находящийся в вашей собственности (либо в собственности юр. лица);
  • складское помещение.

А также в отдельных случаях в качестве обеспечения может выступать дополнительно поручительство физ. лица либо собственника бизнеса.

Кредит под залог покупаемого имущества имеет несколько особенностей:

  • недвижимость должна соответствовать критериям, которые установлены банковской организацией;
  • вы не сможете продать залоговую недвижимостью;
  • если перестанете выплачивать кредит, недвижимость перейдет в распоряжение банка;
  • кредит малому бизнесу под недвижимость предоставляется только при отсутствии задолженности перед контрагентами и ФНС;
  • часто банковская организация требует застраховать приобретаемый объект.
Читайте так же:  Как правильно аннулировать кредитную карточку сбербанка

Общий список требований к заемщику включает в себя следующие:

  • фактическое осуществление деятельности от 3 месяцев до года;
  • положительная кредитная история за весь период деятельности;
  • согласие на открытие РС (не во всех банках);
  • у вашего бизнеса нет признаков банкротства;
  • учредители бизнеса должны быть гражданами РФ;
  • радиус нахождения вашего бизнеса — не далее 300 км от офиса кредитного учреждения;
  • возрастные рамки — от 21 до 65 лет.

Требования к залогу:

  • отсутствие обременения правами третьих лиц;
  • объект недвижимости не должен являться предметом судебных разбирательств;
  • имущество не должен быть в залоге по кредитам, оформленным в других банках;
  • если залогом выступает промышленное строение, оно должно быть из кирпича или камня;
  • если объект недвижимости расположен на последнем этаже здания, обязательно проверяется состояние кровли.

Данный список не исчерпывающий, каждая кредитная организация может выставлять дополнительные требования.

Если кредит оформляется юридическим лицом, нужно предоставить:

  • учредительные документы;
  • свидетельство о гос. регистрации;
  • протокол с описанием причин и целей кредитования;
  • отчетность по налогам и финансам за определенный период;
  • ксерокопии контрактов с деловыми партнерами;
  • документацию на недвижимость, которая будет выступать в качестве залога.

Если же вы хотите получить кредит как ИП, принесите в банк дополнительно:

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Сам процесс оформления кредита состоит из нескольких этапов. Рассмотрим их подробнее:

  1. Вы выбираете подходящую банковскую организацию, посещаете ее офис и оставляете заявку на кредит. Кстати, сейчас большинство банков предоставляет услугу подачи заявки в режиме онлайн, что экономит время.
  2. Ваша заявка рассматривается, по ней выносится решение.
  3. Если решение положительное, кредитор оценивает недвижимость, которую вы передаете в залог.
  4. Вы и кредитор подписываете договор, после чего на ваш счет перечисляются средства.
  5. Вы получаете на руки график платежей, согласно которому делаете перечисления.

Что касается некоторых подводных камней, то они, безусловно, есть. К примеру: прежде чем предоставить кредит, специалисты отдела безопасности банка могут проверить вас или учредителя бизнеса на наличие судимости, что может послужить поводом для отказа в кредитовании.

Обязательно проверяется состояние счетов, которые открыты в других банках. Поэтому в анкете указывайте счета, которые есть, и те, которыми давно не пользуетесь. Еще один нюанс: проверка юр. адреса. Если по вашему адресу зарегистрировано большое количество других компаний, в кредитовании вам откажут.

И главная рекомендация от специалистов: адекватно оценивайте свои возможности и платежеспособность. Не рассчитав правильно свои силы, можно потерять и бизнес, и имущество, которое находится в залоге.

Для того, чтобы не терять время на оформление банковского займа, предприниматель может взять кредит для бизнеса под залог недвижимости. Быстрота оформления, минимальный набор документов, лояльные требования к заемщикам — все это является несомненным преимуществом для развития вашего дела.

Получить займ в нашей компании может предприятие любой формы собственности. Среди них и индивидуальные предприниматели, и стартапы, и малый бизнес — чтобы получить кредитование для бизнеса под залог недвижимости совсем не обязательно быть крупным предприятием с большими оборотами, достаточно предоставить залоговое имущество.

Требования к заемщикам минимальны! Мы не проводим оценку вашего бизнеса, не требуем никаких отчетов и балансов, не просим отчитаться о тратах и не проверяем кредитную историю.

  • Паспорт
  • Водительские права, СНИЛС или любой другой документ с фотографией.
  • Правоустанавливающие документы на недвижимость.
  • Уставные документы
  • Правоустанавливающие документы на недвижимость
  • Подтверждение факта передачи денег при покупке объекта

Мы предлагаем гибкие условия погашения, возможно подобрать подходящий график. Есть опция досрочного погашения без комиссий на любом сроке кредитования. Как стандартно и полагается, договором предусмотрены штрафы за просрочку, поэтому в случае возникновения проблем лучше обращаться к нам заранее.

  • Кредиты для ИП под залог недвижимости позволяют получить деньги в тех случаях, когда другие банки отказали бы в получении средств. Как правило мелким предпринимателям и организациям сложно получить займ, но наш кредит малому бизнесу под залог недвижимости является самым доступным.
  • Кредиты для среднего бизнеса В этом случае основным преимуществом станет возможность получить средства без достаточного обеспечения, доказательств оборота компании или поручительства.
  • Для крупного бизнеса, который сейчас находится в стадии реформирования или простоя, залог имущества также позволит обойти строгие банковские ограничения и быстро получить заемные средства, пустив их в оборот без промедления.
Читайте так же:  Смс с номера 900 арест средств

Мы даем кредиты под залог недвижимости малому бизнесу и ИП, которым получить займы в банке из-за малой защищенности практически невозможно. Мы не заставляем компанию, которая и так испытывает трудности с финансами или наоборот, желает расширить свой оборот, заключив выгодную сделку терять драгоценное время.

Выгодный кредит для бизнеса под залог недвижимости в Москве на

  • Сумма от 500 000 рублей
  • Сроком до 20 лет
  • Процентная ставка 15.99% в год
  • Минимальный пакет документов
  • *Оказываем содействие в оформлении кредитов и займов

Преимущества кредита для бизнеса под залог недвижимости

МБК осуществляет кредитование бизнеса под залог недвижимости по минимальному пакету документов и без предоставления финансовой отчетности компании.

Кредит для бизнеса можно использовать на любые цели: как для пополнения оборотных средств, так и на инвестиционные цели, к примеру, на приобретение нового оборудования, коммерческой недвижимости или автотранспорта.

Оформить кредит для бизнеса под залог недвижимости Ваша организация сможет независимо от состояния кредитной истории и без учета долговой нагрузки.

Кредит под залог недвижимости для Вашего бизнеса, позволит получить сумму займа, которая не ограничена и зависит только от потребностей компании в финансовых ресурсах.

Объем финансирования по кредиту будет составлять до 80% процентов от оценочной стоимости закладываемой недвижимости.

Наша компания предоставляет возможность получения кредита на бизнес под залог недвижимости, где заемщиком также может выступать физическое лицо – участник бизнеса.

Рассчитать кредит для бизнеса под залог недвижимости
по ставке %

  • Паспорт РФ
  • Любой другой документ на выбор
  • Правоустанавливающие документы на недвижимость

– Свидетельство о собственности на рассматриваемый объект недвижимости

– Документ основания приобретения прав собственности

Главный специалист департамента розничного кредитования

Как быстро взять кредит наличными под маленький процент в надёжном банке?

  1. В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152‑ФЗ «О персональных данных» я даю своё согласие ООО “МБК” (101000, г. Москва, ул. Большой Спасоглинищевский переулок, д.9/1, стр. 16а, комнаты 1,2, мансарда – комнаты с 1 по 4, далее – Компания) на обработку, сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, обновление, изменение, извлечение, использование, распространение, передачу, обезличивание, блокирование и удаление моих персональных данных, совершаемую c использованием средств автоматизации или без них с целью:
    • заключения с Компанией универсального договора;
    • оказания услуг в рамках заключенного универсального договора;
    • создания информационных систем персональных данных Компании;
  2. Даю согласие на обработку моих персональных данных, включая фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, данные документа, удостоверяющего личность, данные о гражданстве, адресе, семейном, социальном, имущественном положении, образовании, профессии, доходах, месте работы, контактных данных телефона и другой информации личного характера, которая может быть использована для целей продвижения услуг компании, совместных услуг компании и третьих лиц.
  3. Данное согласие действует с момента отправки заявки до момента получения Компанией письменного заявления об отзыве настоящего согласия на обработку персональных данных. Осведомлён, что настоящее согласие может быть отозвано мной при предоставлении в Компанию письменного заявления.
  4. Я ознакомлен с тем, что вся информация, размещенная на сайте Компании, не является публичной офертой, а Компания занимается консультационной деятельностью по подбору кредитных программ, не является кредитной организацией и самостоятельно не выдает кредиты.
  5. Оставляя свои данные в отправляемой мной заявке и предоставляя дополнительные данные и документы в офисе Компании, по телефону, факсу или электронной почте, я подтверждаю и признаю, что я прочитал изложенное соглашение, и даю своё безусловное согласие без оговорок и ограничений.
  6. Я даю согласие Компании на получение мной рекламы, рассылки, в том числе по сети подвижной радиотелефонной связи.
Читайте так же:  Сколько денег можно заработать на irecommend

Уважаемые клиенты, в последнее время стало появляться множество мошенников, которые вымогают деньги от нашего имени под предлогом предоплаты за различные услуги.

Обратите внимание: мы никогда, ни при каких условиях не берем деньги до оказания услуги. Никогда! Например: у вас попросили перевести средства, чтобы узнать кредитную историю, в целом – любые виды взимания денег до выполнения услуги – это мошенники.

Если вы столкнулись с данной проблемой или уже стали жертвой мошенников: просьба связаться с нами по почте [email protected]

Ваше сообщение получено.
HR-менеджер свяжется с вами в течение дня.
Благодарим за отклик

Вашему бизнесу нужна недвижимость? ВТБ рад предложить вам программу кредитования под залог приобретаемой недвижимости.

  • Сумма кредита — до 150 000 000 руб.
  • Срок кредита — до 10 лет
  • Ставка — от 10%

Заполнить заявку

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.vtb.ru%2F-%2Fmedia%2FImages%2Fmalyj-biznes%2Fkreditnye-i-garantijnye-produkty%2F_kreditnye-programmy%2F_kredit%2F_kreditovanie-pod-zalog-priobretaemoj-nedvizhimosti%2Fkreditovanie-pod-zalog-priobretaemoj-nedvizhimosti-600x380

Возможность кредитования без аванса – при дополнительном залоге

Предоставление отсрочки в погашении основного долга по кредиту

На коммерческую недвижимость любого назначения (офиса, склада, торгового или производственного помещения)

ВТБ предлагает кредитование под залог приобретаемой недвижимости, в рамках которой вы сможете за счёт кредитных средств банка приобрести в собственность коммерческую недвижимость любого назначения: офис, склад, торговое или производственное помещения под залог приобретаемого объекта недвижимости.

Условия предоставления:

  • процентная ставка по кредиту — от 10% ;
  • сумма кредита — до 150 000 000 руб;
  • срок кредита — до 10 лет;
  • размер аванса — 15% от стоимости имущества;
  • предоставление отсрочки в погашении основного долга по кредиту.

Формы предоставления:

  • разовый кредит (классическая форма кредитования с графиком платежей);
  • невозобновляемая кредитная линия (кредит с возможностью единоразового использования и погашения нескольких траншей в рамках установленных сроков и сумм).
  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные документы
  • Оригиналы паспортов владельцев бизнеса
  • Официальная отчётность
  • Документы, подтверждающие управленческую выручку
  • Документы, подтверждающие договорные отношения с контрагентами / поставщиками
  • Документы, подтверждающие право собственности на основные средства, используемые в бизнесе

В некоторых случаях банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.

Бизнес-кредиты предлагают практически все государственные и коммерческие банки. Финансовая поддержка оказывается в рамках целевых и нецелевых программ для пополнения оборотных средств, расширения бизнеса, приобретения оборудования и пр.

В большинстве случаев речь идет о крупных суммах, для их получения требуется обеспечение, в качестве которого может послужить транспортное средство, имущество, бизнес, товары (приобретаемые или имеющиеся в собственности). Рассмотрим виды кредита для бизнеса под залог в банке более подробно.

Первым делом, чтобы не заставлять читателя изучать всю статью, мы представляем удобную таблицу, где собраны лучшие предложения российских банков по кредитованию бизнеса.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fvostochnyj-jekspress

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fsovkombank

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fatb

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Ftinkoff

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fsberbank

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fpromsvjazbank

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Frajffajzenbank

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fubrir

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fvtb

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Frosselhozbank

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Frosbank

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzheltyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Funicredit.svg_

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2Fgrin-finans

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krugИзображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F08%2Fzelenyj-krug

Кредит под залог авто – один из популярных способов для ИП и юрлиц получить необходимые деньги. Займы с обеспечением позволяют предпринимателям рассчитывать на крупные суммы по сниженным ставкам.

Во многих банках существуют программы по кредитам под залог коммерческого авто, в качестве которого может послужить приобретаемое транспортное средство, а также ТС, имеющиеся в материальной базе предприятия. При этом залоговое имущество остается в распоряжении владельцев, они могут эксплуатировать его, но без возможности провести каких-либо действий по его отчуждению (продажа, дарение и пр.). Погашение долга осуществляется как аннуитетными платежами, так и в конце срока действия договора по предварительно составленному графику.

Чтобы получить бизнес-кредит под залог автомобиля, заемщик должен представить определенный пакет документов, в большинстве банков заявку можно отправить онлайн через официальный сайт. При получении одобрения, нужно прийти в отделение с оригиналами документов:

  • свидетельство о регистрации бизнеса и его постановке на учет в налоговой службе;
  • документы владельца бизнеса;
  • учредительные документы предприятия;
  • ПТС и свидетельство о собственности ТС.
Читайте так же:  Рефинансирование потребительских кредитов втб 24

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F06%2Fkredit-pod-zalog-kommercheskogo-avto-1

Список бумаг в разных банках отличается, их перечень можно уточнить в выбранном финансовом учреждении.

Определенные требования предъявляются к залоговому автомобилю. В первую очередь учитывается год выпуска ТС и техническое состояние. Возраст иномарок, выступающих в качестве обеспечения, не должен быть больше 10 лет, а отечественных машин – пяти. Для определения ликвидности, после подачи заявки производится оценка автомобиля, этот показатель влияет на сумму кредита, в большинстве банках она составляет 60–70% от его рыночной стоимости.

Обязательным условием для одобрения заявки является уровень платежеспособности заемщика, в частности, доходы от предпринимательской деятельности (годовая выручка). Для этой цели проводится проверка финансовой и хозяйственной деятельности бизнеса. Практически во всех банках на финансовую поддержку могут рассчитывать владельцы бизнеса с предпринимательской деятельностью не менее 3–6 месяцев.

Для получения финансовой поддержки в крупных размерах, когда другие варианты недоступны, банки предлагают кредит для бизнеса под залог самого бизнеса. Размер такого займа зависит от оценочной стоимости предприятия (определяется банком или независимыми компаниями). В качестве обеспечения может послужить вся компания либо ее отдельные части. В первом случае делается анализ всего бизнеса с материальными и нематериальными активами, оборудованием, недвижимостью, транспортными средствами и пр.

Данный вид кредитования хоть и рискованный для предпринимателя, но гарантирует получение желаемой суммы. Обязательным условием, предъявляемым банками к предпринимателям для выдачи займа на бизнес под залог бизнеса, это страхование компании. Если его нет, то придется сделать, а это связано с дополнительными финансовыми затратами.

Программы на финансовую поддержку малому и среднему предпринимательству предлагают многие банки:

  • Кредит «Экспресс под залог» в Сбербанке РФ – предусматривает выдачу от 300 тыс. до 5 млн руб. под 15,5–17,5%. Сроки зависят от суммы займа (минимум 6 месяцев).
  • «Кредит-Бизнес» в Промсвязьбанке . Выдается до 250 млн руб. максимум на 15 лет под ставку от 10,5%. Досрочное погашение предусматривает выплату комиссионных, которые составляют 1-2% от остаточной суммы.
  • «Инвестиционный кредит» от ВТБ . Наибольший размер кредита по данной программе – 150 млн руб. на 12 лет, выдается под 10% и выше в год. Есть возможность взять 15% от общей суммы без залога, а также отсрочку на 6 месяцев.

Кредитные программы под залог бизнеса предлагают также УБРиР, Россельхозбанк, Восточный, Открытие и другие. Начинающие бизнесмены могут рассчитывать на кредит на покупку бизнеса, такую возможность предоставляют Россельхозбанк, Сбербанк, Тинькофф, Альфа-Банк и другие.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F06%2Fkredit-pod-biznes-pod-zalog

В качестве обеспечения бизнес-кредитов банки принимают ценное имущество. Им могут послужить жилая и коммерческая недвижимость, земельные участки, ценные бумаги, оборудование. Сумма кредитования определяется после оценки залога, он может составлять 60–70% от его рыночной стоимости.

Чаще всего в качестве обеспечения выступают активы, имеющиеся в собственности предпринимателя, но некоторые банки предлагают кредиты бизнесу под залог приобретаемого имущества. Такие программы разработаны для представителей малого бизнеса, это долгосрочные займы, срок погашения которых может составлять до 10 лет.

В Сбербанке по нецелевой программе «Экспресс под залог» можно оформить займ на сумму от 300 тыс. до 5 млн рублей под 15,5–17,5% на 0,5–4 года. «Бизнес-доверие» предусматривает кредит от 500 млн рублей под 12%, участвовать в проекте могут компании со сроком деятельности не менее четырех лет, с годовым доходом до 400 млн руб. В Сбербанке предприниматели могут рассчитывать на финансовую поддержку под залог имущества и по программам «Бизнес-Недвижимость», «Экспресс-ипотека», «Бизнес-авто».

ВТБ также предоставляет кредит под залог приобретаемого имущества, но в качестве обеспечения может послужить только недвижимость (офисные, складские или производственные помещения). Максимальная сумма займа составляет 150 млн руб. по тарифу 10% в год и сроком погашения до 10 лет. По этой программе предприниматели должны выплатить аванс в размере 15% от рыночной стоимости недвижимости, но если представить дополнительный залог, первоначальный взнос не взимается.

Аналогичные кредитные программы, где в качестве обеспечения служит приобретаемое недвижимое имущество, предлагают и другие банки, в их числе Россельхозбанк, Банк Москвы, Тинькофф и другие.

Читайте так же:  Рейтинг кредиток со льготным беспроцентным периодом по процентам

Таким способом оформляется кредит предприятию в торговой или производственной сфере. Эти займы направлены на пополнение оборотных средств и предлагаются в рамках овердрафта, обычного кредита и кредитных линий. К товарно-материальным ценностям, выступающим в качестве обеспечения, предъявляются определенные требования. Они не должны относиться к группе исключенных из товарооборота (например, лекарственные средства с наркологическим или психотропным действием). Принимаются товары:

  • со стабильной стоимостью;
  • с хорошей ликвидностью (способность быстро реализоваться);
  • с долгим сроком годности.

Предприятие может распоряжаться заложенными товарами в пределах установленного лимита, то есть, можно продавать их при условии одновременного пополнения складского запаса в объеме неснижаемого остатка. Для определения стоимости залога учитываются документы складского и бухгалтерского учета без независимой оценки (но в некоторых банках оценка обязательна).

Сумма займа определяется в зависимости от стоимости неснижаемого остатка, учитывается также уровень дисконта. При принятии решения, банк интересуется состоянием бизнеса, его оборачиваемостью, проверяет деловую репутацию предприятия. Особое внимание уделяется условиям хранения запасов. Обязательно наличие складского помещения с оптимальным уровнем влажности и температуры, с обеспечением пожарной безопасности и охраны.

Так как данный вид кредитования является рискованным, банки могут потребовать застраховать залог от уничтожения, а это дополнительные расходы для заемщиков. После выдачи займа банк регулярно проверяет наличие неснижаемого остатка, их стоимость должна быть не ниже размера суммы, достаточной для очередного платежа.

Чтобы взять кредит на бизнес под залог бизнеса или имущества необходимо пройти несколько этапов. Этот процесс занимает немало времени. Начинается он с обращения в банк. Большинство кредитных организаций позволяют отправить заявку онлайн. В ней указываются название организации, вид деятельности, характеристики бизнеса, наличие расчетного счета в банке, цель использования кредитных средств, размер желаемой суммы и срок погашения.

После рассмотрения заявки, выносится решение, об этом сообщается заявителю по телефону, указанному в заявке. Если банк дает согласие на рассмотрение документов, клиент должен приехать в офис кредитной организации с пакетом необходимых бумаг. В основном требуются:

  • регистрационные и учредительные документы из Госреестра, ФНС, органов статистики и пр.;
  • финансовая отчетность;
  • налоговая отчетность;
  • документы о хозяйственной деятельности предприятия (ИП, ООО, ОАО);
  • паспорт учредителя (учредителей, поручителей и пр.).

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости proxy?url=https%3A%2F%2Fdelen.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F06%2Fvzjat-kredit-na-biznes-pod-zalog

В этот список обязательно входят регистрационные документы залогового имущества (перечень зависит от его вида) и акт его независимой оценки (или оценки от банка). После проверки документов, сотрудник банка делает анализ действующего бизнеса, на основе которого и выносится решение. Если оно положительное, рассчитывается сумма займа, срок возврата и процентные ставки, составляется кредитный договор. Деньги переводятся на расчетный счет (если его нет, то обязательно открывается).

Иногда финансовая поддержка требуется для покупки бизнеса. При отсутствии имущества, которое может выступать в качестве обеспечения, залогом выступает непосредственно приобретаемый бизнес. Такой вариант является очень распространенным для начинающих предпринимателей. Чтобы взять кредит на бизнес под залог бизнеса, необходимо быть резидентом РФ. Ограничения имеются и по возрасту учредителя (в среднем 28–60 лет). На момент полного погашения займа возраст предпринимателя не должен быть больше 65–70 лет.

В отдельных случаях банк может потребовать поручительство от государственного гарантийного фонда. Определенное требование предъявляется и к месту деятельности бизнеса, он должен быть расположен не дальше 150–200 км от офиса кредитора. Подробно об условиях оформления займа для бизнеса можно узнать в выбранном финансовом учреждении.

Изображение - Кредит для бизнеса под залог недвижимости 469623265
Автор статьи: Евгений Антропов

Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.6 проголосовавших: 25

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here