Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счета для ООО

Требуемые документы и алгоритм действий для открытия счета в Банке для организаций открытых в форме ООО.

Согласно федерального закона об «Обществах с ограниченной ответственностью» № 14-ФЗ от 08.02.1998 открытие расчетного счета для организаций является правом, а не обязанностью. Таким образом, ООО может осуществлять предпринимательскую деятельность без расчетного счета, но при этом Центробанком установлено ограничение на расчеты в наличной форме между юридическими лицами, не более 100 000 рублей по одному договору (Указание ЦБ РФ № 1843-У).

Читайте более актуальную статью про открытие расчетного счета для ООО.

Первым шагом является определение круга кредитных учреждений, в котором возможно открытие расчетного счета. Предпочтение стоит отдать крупным банкам, предлагающим различные финансовые продукты для малого бизнеса.

Если рассматривать крупные федеральные банки такие как «Альфа-Банк», «Банк Москвы», «ВТБ24», «Промсвязьбанк» «Газпромбанк», то они предлагают полную линейку продуктов для малого бизнеса (РКО , Интернет-банкинг, факторинг, кредитование, депозиты для юридических лиц и тд).

После того, как вы определись с перечнем банковских учреждений, необходимо провести анализ тарифов за расчетно-кассовое обслуживание. Для этих целей необходимо запросить у каждого банка тарифный сборник и самостоятельно провести сравнение.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

При сравнении тарифов РКО необходимо провести финансовый анализ, который заключается, в определение стоимости расчетного счета, которая складывается из следующих параметров:

  • Цены открытия
  • Тарифа на обслуживание (ведение) счета
  • Наличия и цены Банк-клиента (интернет-банкинг)
  • Стоимости платежного поручения (на бумажном носителе и в электронном виде).
  • Тарифа за прием и выдачу наличных
  • Дополнительных расходов (заверка документов, электронный ключ, и т.д.).

Так же при сравнении условий по РКО необходимо обратить внимание на сроки отправки платежный поручений, когда конкретно банк отправляет платежу, в дату платежа или наследующий день.

Для малого бизнеса существует много выгодных предложений для открытия расчетного счета. Например, Тинькофф для начинающих предпринимателей не готовых тратить много денег на обслуживание и открытие расчетного счета подготовил специальное предложение, включающее в себя:

  • бесплатное открытие р/c + подключение мобильного и интернет-банка
  • бесплатное обслуживание до 7 месяцев для новых ИП и до 3 месяцев для всех остальных
  • бесплатная проверка контрагентов
  • до 8% начисляются на остатки на счёте
  • бесплатный зарплатный проект

Следующим шагом, является обращение в Банк за списком документов, которые необходимо предоставить открытия счета.

Важные моменты:

  • При получении перечня документов, необходимо уточнить требования к их заверке.
  • После открытия расчетного счета необходимо в трехдневной срок уведомить Налоговую Инспекцию по месту регистрации юридического лица. Уведомление о открытие счета готовит банк, представителю юридического лица требуется передать их налоговый орган. За несвоевременное непредставление данных об открытии/закрытие расчетного счета с Общества взимается штраф в размере 5 000 рублей.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета Обществу с ограниченной ответственностью*

*Перечень приведен на примере ОАО “АЛЬФА-БАНК” (на 2012 год)

1 Заявление об открытии счета (по форме, установленной Банком), подписанное руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера – только руководителем, скрепленное печатью организации.

2 Доверенность на открытие банковского счета (оригинал или нотариально заверенная копия) и документ, удостоверяющий личность представителя организации, если счет открывается не руководителем организации.

3 Устав организации – для юридических лиц любой организационно-правовой формы, кроме полных товариществ и товариществ на вере (копия, заверенная нотариально)

4 Документы, подтверждающие регистрацию:

  • Для юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002 года – Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, зарегистрированном до 1 июля 2002 года по форме Р 57001 (Приложение № 13 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
  • Для организаций, зарегистрированных после 1 июля 2002 года – Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме Р 51001 (Приложение № 11 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439);
  • Для юридических лиц, созданных путем реорганизации (преобразования, слияния, разделения, выделения), зарегистрированных после 1 июля 2002 года – Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ по форме Р 50003 (Приложение № 12 к Постановлению Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439).

5 Свидетельство о постановке организации на учет в налоговом органе. В Банк в обязательном порядке предъявляется оригинал документа.

6 Одна (две) нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати. Оформление карточки (-чек) с образцами подписей и оттиска печати и удостоверение полномочий лиц, имеющих право подписи, может быть произведено в Банке при условии личного присутствия уполномоченных лиц и предоставления документов, подтверждающих их личность и полномочия.

7 Подтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании, подписанный руководителем и главным бухгалтером (или лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета письменным распоряжением (приказом) юридического лица), если в штате нет должности главного бухгалтера – только руководителем, скрепленный печатью организации.

Нет тематического видео для этой статьи.
Читайте так же:  Мфо русмикрофинанс
Видео (кликните для воспроизведения).

8 При открытии специального брокерского Счета – лицензия на осуществление брокерской деятельности.

9 Решения органов управления юридического лица о структуре и персональном составе органов управления компании.

10 Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата.

11 Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.

12 Копия документа, удостоверяющего личность руководителя организации, лица (лиц), наделенного правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, заверенная нотариально или сотрудником Банка при предъявлении в Банк подлинника документов.

Копия документа, удостоверяющего личность нерезидента, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык.

Перечень необходимых документов для открытия расчетного счета

Расчетный счет в банке необходим для проведения взаиморасчетов с контрагентами, сотрудниками, государственными органами. Он обязателен для юридических лиц и рекомендован для ИП. Какие документы нужно собрать для открытия расчетного счета?

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Fotkrytie-raschetnogo-scheta-e1484650287361

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Foformlenie-scheta-v-banke-e1484651048670

Индивидуальным предпринимателям открывать расчетный банковский счет необязательно. Но он потребуется, если ИП планирует получать или отправлять безналичные платежи.

Кроме того, использование карт и счетов, зарегистрированных на частное лицо, для бизнеса противоречит инструкциям ЦБ РФ. В таких случаях банк вправе отказать в операциях.

В общем случае для открытия расчетного счета ИП необходимо подготовить следующие документы:

  • свидетельство о регистрации ИП;
  • свидетельство из ФНС о постановке на учет (с номером ИНН);
  • паспорта лиц, участвующих в открытии счета (их данные и образцы подписей будут внесены в карточку);
  • выписку из ЕГРИП (или лист записи по форме Р6009, если ИП меньше месяца);
  • письмо по форме банка в подтверждение адреса, если место регистрации ИП не совпадает с пропиской;
  • печать (если есть).

Каждый банк сам определяет, какие документы должны быть предоставлены в копиях и нужно ли их заверять. Эту информацию необходимо уточнять в отделении перед открытием счета.

Юридическое лицо для осуществления своей деятельности обязано иметь расчетный счет. Для этого в отделение выбранного банка приносят следующие документы:

  • свидетельство ОГРН (выдается при регистрации);
  • свидетельство из ФНС о постановке на учет ЮЛ (с номерами ИНН и КПП);
  • устав, заверенный печатью ФНС;
  • выписку из ЕГРЮЛ (или лист записи по форме Р50007, если ЮЛ меньше месяца);
  • протокол собрания учредителей об образовании юридического лица и назначении директора (приказ);
  • учредительный договор (если есть);
  • документы на юридический адрес (договор аренды, купли-продажи помещения, свидетельство собственности, гарантийное письмо от владельца и т.д.);
  • лицензию для определенных видов деятельности, см. ФЗ № 93 от 04.05.2011 г.;
  • паспорта участвующих в открытии (их данные и образцы подписей будут внесены в карточку);
  • печать ЮЛ.

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Fanketa-juridicheskogo-lica-e1484651212579

Точный перечень необходимых документов уточняется в отделении банка. Некоторые финансовые организации требуют вместе с оригиналами предоставлять копии, иногда — заверять их нотариально.

Важнейший этап открытия счета ЮЛ или ИП — выбор банка. Финансовая организация должна подходить по месторасположению, тарифам и уровню сервиса. Немаловажными факторами считаются наличие интернет-сервиса, персонального менеджера, дополнительных услуг для корпоративных клиентов и выгодные предложения по кредитованию бизнеса.

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Fpodacha-zajavlenija-v-bank-e1484651306773

Основание для открытия расчетного счета — заявление от представителя ЮЛ или ИП. Оно пишется либо в присутствии операциониста и заверяется подписями и печатью, либо готовится предварительно на банковском бланке.

Что указывается в заявлении:

  • сведения о клиенте (организационно-правовая форма, наименования, местонахождение, контактные данные);
  • просьба об открытии счета;
  • подписи руководителя и главного бухгалтера, печать;
  • отметки операциониста.

Во многих крупных финансовых организациях процедуру открытия счета можно инициировать с помощью онлайн-заявки. В этом случае проверку клиента и подготовку бланков для него (карточки, договоров, вопросника, учетной запись в интернет-приложении) банк делает предварительно, а затем приглашает представителей ЮЛ или ИП для подписания документов.

При открытии счета клиент заполняет карточку с оттиском печати и образцами подписей. Документ составляется на бланке банка в присутствии операциониста или у нотариуса. Его актуальный образец есть в приложении к инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г.

Карточка содержит данные всех лиц, наделенных правом от имени организации распоряжаться деньгами на счету. На лицевой стороне заполняется информация о клиенте, его местонахождении, номере телефона, наименовании банка. В поле «Прочие отметки» вносятся сведения о временных карточках, сроке их действия, случаях замены, выданных выписках со счета.

На оборотной стороне содержатся ФИО лиц, которые могут проводить операции от имени организации, образцы их подписей, срок полномочий, дата внесения записей. В отдельном поле проставляется печать.

Помимо карточки, клиент подписывает договор банковского счета и заполняет опросный лист-анкету. Последний документ необходим банку для определения характера деловых взаимоотношений с клиентом, источника его доходов, финансового положения, репутации и т.д.

Для открытия расчетного счета представителям организации (руководителю и главному бухгалтеру) необходимо прийти в отделение с пакетом документов по требованию банка. Если карточка заполняется не предварительно у нотариуса, а в присутствии операциониста, прибыть следует всем лицам, наделенным правом подписи.

Процедура занимает 1–2 рабочих дня. Некоторые банки просят предварительно подавать онлайн-заявку, чтобы подготовить документы и проверить организацию до личной встречи с ее представителями.

После оформления клиент получает оригинал договоров и лист с тарифной сеткой, справку об открытии счета с реквизитами, логин и пароль от интернет-приложения и пластиковую корпоративную карту.

Читайте так же:  Особенности соцнайма квартиры у государства

Все нюансы открытия расчетного счета в банке есть в данном видео.

Иногда помимо документов из стандартного пакета банк требует дополнительные. К таким относится, например, уведомление о присвоении статистических кодов из Росстата. Согласно инструкции ЦБ РФ № 011-31-1/4394 от 27.10.2011. его предоставлять необязательно. Отказ банка в обслуживании на основании его отсутствия будет незаконным. Все же его можно получить бесплатно в территориальном отделении Росстата или самостоятельно выгрузить с официального сайта www.gks.ru.

Согласно Положения ЦБ РФ № 499-П от 15.10.2015 г. банк перед обслуживанием проверяет потенциального клиента с использованием баз данных госучреждений и информации из сети. Если у него появляются сомнения в законности деятельности компании или ИП, он может потребовать дополнительные бумаги: налоговую отчетность (если организация не только что созданная), заключения аудиторских проверок и т.д.

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Fuvedomlenie-fondov-e1484651489629

Самостоятельно информировать налоговую службу, ПФР и Фонды социального и обязательного медицинского страхования об открытии расчетного счета не требуется.

Согласно ФЗ № 59 от 02.04.2014 и ФЗ № 52 от 02.04.2014 г., эта обязанность возложена на банк.

Юридическое лица и ИП обязаны сообщить в налоговую об открытии валютного счета в иностранной финансовой организации в течение месяца.

Уведомить можно лично (с заполнением формы-приложения к приказу ФНС № ММВ-7-6/[email protected] от 21.09.2010 г.), письмом или онлайн — через портал госуслуг www.gosuslugi.ru с использованием электронной подписи.

В ряде случаев от представителей организации требуются специфичные документы в дополнение к стандартному пакету.

Так, филиал компании должен предоставить положение об открытии представительства и приказ о назначении его руководителя. Иностранной фирме, головной офис которой находится за пределами РФ, для обслуживания в банке необходимы бумаги, подтверждающие ее правовой статус (регистрацию) и заверенные нотариально переводы документов. Иногда требуется аккредитационное свидетельство (выписка из соответствующего реестра).

Полные перечни документов для компаний с разными организационно-правовыми формами содержатся в гл. 4 инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г.

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Fsostavlenie-doverennosti-e1484651587537

В соответствии с Положением ЦБ РФ № 499-П от 15.10.2015 г. банк обязан перед началом обслуживания идентифицировать клиента. Установлено, что порядок проверки разрабатывается в каждой финансовой организации самостоятельно.

Банк может (но не должен) потребовать хотя бы одну личную встречу с руководством и отказать в первоначальном оформлении счета представителю ЮЛ или ИП в соответствии со своей политикой безопасности. Эта информация указывается на официальном сайте и в условиях оказания услуг.

Все же большинство банков принимают представителей организации или ИП с доверенностью на открытие счета, а при наличии сомнений сами выезжают в офис потенциального клиента. Иногда в таких случаях предъявляются дополнительные требования к документам, например, их обязательное нотариальное заверение.

Карточку с образцами подписей необходимо менять при смене руководителя или главного бухгалтера, наименования или организационно-правовой формы ЮЛ, печати или лиц, наделенных правом распоряжаться деньгами компании. В каждом из этих случаев в банк предоставляются разные документы.

Так, при смене руководства требуются:

  • письмо с причиной замены карточки;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • новую нотариально заверенную карточку;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, в нее вписанных.

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Fzamena-kartochki-e1484651677153

Полный перечень документов необходимо уточнять в отделении банка или у персонального менеджера.

Временный расчетный счет создается банком для организации до ее государственной регистрации для внесения учредительских взносов. Он формируется на том же балансе, на котором впоследствии планируется открыть постоянный счет.

Какие документы необходимы для этого:

  • заявление;
  • в зависимости от организационно-правовой формы: устав, договор или решение о создании ЮЛ;
  • копии паспортов учредителей.

Банк вправе потребовать дополнительные бумаги при необходимости. Заявители получают на руки справку с реквизитами. Временный счет рассчитан на накопление денег, то есть снимать средства с него нельзя. Банк продолжает обслуживать его до момента открытия постоянного расчетного счета или до его закрытия по инициативе владельцев.

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fznaybiz.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2Fotkaz-v-otkrytii-rs-e1484651941869

Перед началом обслуживания банк проверяет клиента: собирает информацию, в том числе из интернета и государственных органов, встречается с руководством и т.д.

Если по каким-то причинам выбранная организация отказала в открытии счета, юридическое лицо вправе подать заявление и документы в другую.

Банк может отказать в расчетном обслуживании согласно ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. по следующим причинам:

  • предоставление некорректной информации о местонахождении компании;
  • получена информация о незаконной деятельности ЮЛ или ИП: об отмывании доходов, финансировании террористов и т.д.;
  • сведения о проблемах с законом руководителей или учредителей фирмы;
  • регистрация компании по массовому юридическому адресу;
  • ошибки в заполнении документов;
  • непогашенные долги по другим расчетным счетам.

Закрыть расчетный счет организация или ИП может по заявлению. При этом клиент должен сдать в банк чековые книжки с корешками и неиспользованными листами.

Банк должен по заявке корпоративного клиента закрыть счет, даже если на нем наложен действующий запрет налоговой службы. Но в этом случае остатки денег передаются владельцу только после снятия всех ограничений.

Закрытие счета проходит не позднее следующего рабочего дня с момента регистрации заявления.
Собрать и заполнить бумаги на открытие расчетного счета не сложно. Тем не менее ошибка может привести к потере времени, а иногда и денег, если за эту операцию банк взимает комиссию.

Чтобы этого не произошло, лучше готовить документы под руководством менеджера финансовой организации или доверить процедуру профессионалам.

Дополнительную информацию по открытию расчетного счета для ИП можно узнать из данного видео.

Читайте так же:  Майнинг биткоинов без вложений

Какие документы нужны для открытия расчетного счета в банке ИП и ООО

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=https%3A%2F%2Frko-bank.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F07%2FDokumenty-na-otkrytie-raschetnogo-scheta

Если вы намерены открыть расчётный счёт для ИП или юридического лица, для начала нужно будет позаботиться о пакете документов. Каждый банк предъявляет к нему особые требования, и несоответствие им со стороны клиента может послужить причиной отказа в открытии счёта.

Основной перечень документов разработан ЦБ РФ. Их список может отличаться в разных банках в зависимости от назначения счёта, выбранной валюты и других характеристик. Важно правильно оформить документы: копии должны быть заверены соответствующим образом. Правда, некоторые банки принимают только оригиналы. Давайте разбираться, какие же документы требуются для оформления расчётного счёта.

Чтобы открыть счёт, индивидуальному предпринимателю стоит заранее подготовить документы. С их списком можно ознакомиться на сайте выбранного банка либо позвонив по телефону горячей линии. Также вы можете посетить отделение банка и узнать эту информацию со слов консультанта.

Мы рассмотрим, какие нужны документы при открытии счёта на примере Сбербанка и банка Точка.

Перечень бумаг в них совпадает, а потому представим их единым списком. Документы, которые требуются для открытия банковского счёта ИП, следующие:

  • документ, удостоверяющий личность (в отношении резидентов — это паспорт. Он предоставляется в оригинале. По ксерокопии вас не обслужит ни один банк);
  • свидетельство о регистрации ИП в роли налогоплательщика;
  • заявление на открытие счета;
  • карточка с образцами печати и подписей (копия заверяется нотариусом либо в банке в присутствии всех лиц, чьи подписи указаны в образце);
  • данные об ИП по форме банка (бланк можно распечатать с сайта банка и заполнить самостоятельно);
  • документы, которые подтверждают права лиц, чьи подписи есть в образце, на распоряжение деньгами по счёту (ксерокопии заверяются нотариусом или банковским специалистом. Предоставленные выписки из внутренней документации ИП заверяются клиентом);
  • документы на удостоверение личностей, чьи подписи содержатся в образцах (банки требуют оригиналы паспортов. Однако, если карточка уже заверена нотариусом, то допускается предоставление письма с реквизитами паспортов, завизированное уполномоченным ИП лицом);

Некоторые банки дополнительно запрашивают финансовые документы ИП, если с момента его открытия прошло более 3 месяцев. Предприниматель может предоставить документы на выбор:

  • копию бухгалтерской отчётности за год (это может быть бухгалтерский баланс либо отчёт о финансовом результате. Если ИП функционирует менее года, то потребуется предоставить промежуточную отчётность);
  • копию последней сданной налоговой декларации (годовой или квартальной);
  • копию аудиторского заключения по итогам годовой отчётности, подтверждающую достоверность данных и свидетельствующую о соблюдении правил ведения бухгалтерского учёта по нормам законодательства;
  • справку об отсутствии долгов перед налоговым органом (период её действия составляет три месяца с момента выдачи).

Что важно уточнить в банке для открытия расчетного счета ИП?

Список документов для открытия расчетного счета ООО

В отличие от ИП, юридические лица предоставляют более обширный пакет документов, так как их деятельность сложней устроена. Соответственно, и на его проверку уходит больше времени. Поэтому важно заранее подготовить все бумаги согласно требованиям банка.

Какие необходимы документы для регистрации счёта, мы разберём на примере Сбербанка и банка Точка. Перечень включает следующие бумаги:

Сбербанк и банк Точка просят и дополнительные документы, перечень которых зависит от назначения открытия счёта. С требованиями к бумагам вы можете ознакомиться в таблице.

2) доверенность и паспорт представителя (если счёт открывается не владельцем фирмы, а посредником);

3) СНИЛС (при получении доступа к ЭЦП).

2) документы о финансовом состоянии компании (если фирма существует более 3 месяцев. Может потребоваться бухгалтерский баланс, налоговая декларация, аудиторское заключение или справка об отсутствии долгов перед ФНС);

3) отзывы о компании со стороны деловых партнёров, являющихся клиентами банка, а также со стороны иных кредитных организаций.

8 банков, открывающих расчетный счет с минимальным пакетом документов

Чтобы максимально быстро и просто открывать расчётный счёт, можно резервировать его на сайте выбранного банка. Это делается в любое удобное время путём ввода основных сведений о компании через интернет.

Затем вам позвонит банковский оператор и уточнит перечень требующихся документов. Можно приехать в отделение банка для их передачи или попросить менеджера подъехать к вам. Счёт, открытый онлайн, становится активным в течение нескольких часов. Его дальнейшее полноценное функционирование зависит от того, как быстро вы обратитесь в банк с документами. Таким образом, открытие счёта может произойти даже за один день.

Для тех же, кто оформляет расчётный счёт через представителя по доверенности, время будет увеличено. Это связано с нежеланием многих банков оказывать услуги через посредников, а также с тратой времени на проверку подлинности доверенности.

Сразу после регистрации своего бизнеса в налоговом органе, предпринимателю необходимо обратиться в пенсионный и социальный фонды для постановки на учёт. При этом после открытия расчётного счёта заявление в налоговую и другие инстанции о проведённой операции составлять не нужно. За вас это сделает банк.

Документы, регламентирующие открытие банковского счёта — это приложения к инструкции ЦБ РФ № 153-И. Согласно им, помимо предоставления перечня бумаг на оформление счёта, банк требует заполнить договор на согласие с обслуживанием, а также заявление.

  • сведения о клиенте (наименование, организационную форму, юридический адрес, номер телефона, электронную почту);
  • просьбу лица на оформление счёта (указывается валюта и вид расчётного счёта);
  • подпись директора, главного бухгалтера, печать фирмы;
  • подпись банковского специалиста и его печать.
Читайте так же:  Как узнать стоимость недвижимости кто оплачивает оценку квартиры продавец или покупатель

Заявление можно оформить заранее по форме банка либо составить в присутствии банковского специалиста. Бланк можно перед подачей документов распечатать с сайта кредитной организации.

Договор обслуживания в банке составляется в двух экземплярах. Подписывая его, вы автоматически соглашаетесь с условиями регламента банка. Именно в нём прописаны тарифы, размеры комиссий и другие особенности ведения счёта.

Подготовка ООО или ИП к регистрации счёта должна проходить под пристальным вниманием руководителя. Отсутствие какого-то одного документа приведёт к отказу в регистрации банковского счёта, даже если до этого вы его зарезервировали на сайте.

Важно, чтобы подготовленный перечень документов соответствовал требованиям ЦБ РФ и был юридически верно оформлен. Если вы будете заверять бумаги в отделении банка, то не стоит делать копии заранее. Лучше доверить этот процесс оператору во избежание некачественных изображений.

Оформление документов длится около 40 минут. Банковский сотрудник введёт все сведения в компьютер, распечатает необходимые бумаги. После проставления вашей подписи на них счёт будет активным через несколько часов.

Документы для открытия расчетного счета в банке для ИП и ООО

В статье разберем пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. Узнаем, какие документы нужно подготовить ИП и организации, как заполнить заявление и как проходит открытие счета по доверенности.

В процессе открытия счета нужно подготовить некоторые документы. Их список зависит от категории клиента, особенностей коммерческой деятельности, а также от условий, выдвигаемых финансовым учреждением.

Для оформления счета потребуются документы, регламентирующие открытие бизнеса. ИП, ООО и другим юр. лицам достаточно подготовить их заверенные копии.

Отдельные документы, которые требуются для получения банковского счета, имеют ограниченный период действия, например, выписка из ЕГРЮЛ.

Чтобы открыть счет в банке, ИП нужно предоставить:

  • Регистрационный документ.
  • Документ о постановке на учет в ФНС.
  • Копию паспорта.
  • Справку из ЕГРИП.
  • Письмо, подтверждающее адрес, если место регистрации ИП не совпадает с постоянной пропиской.
  • Лицензии.

Для оформления счета могут потребоваться и другие бумаги. Их перечень устанавливается в ходе обращения в банк.

Список документов для открытия расчетного счета ООО

Пакет необходимых бумаг для получения счета юридическим лицом:

  • Документ о регистрации.
  • Документ о постановке на учет в ФНС.
  • Устав предприятия.
  • Протокол собрания об утверждении должностей директора и гл. бухгалтера.
  • Выписка из ЕГРЮЛ.
  • Копии паспортов учредителей и руководителя.
  • Лицензии.
  • Карточка с подписями учредителей и руководителя.
  • Перечень бумаг, подтверждающих полномочия единого исполнительного органа.

Список основных бумаг может дополняться индивидуально, в зависимости от требований конкретного банка.

Заявление является основанием для открытия счета. В большинстве случаев это бланк специальной формы в котором отображаются:

  • Данные о клиенте — Ф.И.О (название компании), организационно-правовая форма, месторасположение, контакты и т. д.
  • Просьба о предоставлении услуги.
  • Подписи директора и бухгалтера.
  • Поля, заполненные представителем банка.

Банки имеют право требовать другие документы, список которых устанавливается индивидуально. Например, справку о получении кодов Росстата. Банк, таким образом, дополнительно проверяет законность деятельности клиента.

Кроме этого, могут потребоваться документы, подтверждающие месторасположение компании — арендный договор, документ о регистрации права собственности и т. д. Филиал компании, открытый в другом регионе, должен предъявить Положение о его образовании, а также копию приказа о назначении директора.

Предпринимателям, которые не являются резидентами РФ, дополнительно нужно предъявить «миграционку» и загранпаспорт. Некоторые документы должны быть переведены на русский язык, с последующим нотариальным заверением. Иностранным компаниям, главный офис которых расположен в другой стране, для получения счета в банке нужно предоставить бумаги, подтверждающие текущий статус фирмы. Они должны быть переведены и заверены.

В рамках Положения ЦБ РФ №499-П каждый бизнесмен при открытии счета проходит процедуру идентификации, проверки указанных данных. Банк имеет право потребовать минимум одной встречи с директором предприятия или отказать в предоставлении услуги доверенному лицу.

Но чаще всего банки оформляют счета представителям, которые имеют доверенность. К документу предъявляются строгие условия, главное из которых — нотариальное заверение.

Порядок открытия счета в большинстве банков выглядит так:

  • Выберите банк.
  • Зайдите на сайт и заполните онлайн-заявку на получение счета.
  • Дождитесь звонка от оператора банка для уточнения деталей.
  • Подготовьте требуемые бумаги и посетите отделение.
  • Подпишите соглашение.

С 2014 года уведомлять налоговую, ПФР, а также страховые фонды не нужно. Данная обязанность возложена на банки, в рамках федеральных законов 59 и 52. Однако, ИП и юр. лица должны в месячный срок проинформировать налоговую в случае оформления счета в иностранном банке.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета в банке для ООО

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fprorko.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F11%2FOtkrytie-scheta-v-banke

В январе 2017 года изменился пакет документов, предоставляемых для открытия расчетного счета для ООО. Упразднены Свидетельства о регистрации и постановке на учет в ИФНС, введен в действие Лист записи ЕГРЮЛ.

Открытие расчетного счета ООО – стандартная процедура. Требования к пакету документов в разных банках отличаются, но основной список остается неизменным. Учредительные документы и приказы подаются в банк в виде копий, которые могут быть заверены нотариально или сотрудником банка, причем банки заверяют копии документов бесплатно.

Регулируется процедура статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 главой 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153 «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

Таблица 1. Перечень обязательных документов для открытия расчетного счета для ООО

Срок доверенностей неограничен, но если он не указан, то доверенности действительны в течение года

Читайте так же:  Как активировать карту втб 24 через банкомат и онлайн

Для иностранных граждан – паспорт, миграционная карта и документ, подтверждающий право на пребывание или проживание в РФ

Рассмотрим каждый документ более подробно.

Где взять: оформляется организацией, затем регистрируется в органах ИФНС

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка

Если ранее при постановке на учет в ИФНС РФ компания получала на руки оригинал Устава, то сегодня – только копию. Информация об этом содержится на штампе ИФНС на последней странице. Стоит обратить на это внимание, так как специалист по расчетно-кассовому обслуживанию может заверить копию, снятую только с оригинала.

Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо proxy?url=http%3A%2F%2Fprorko.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F11%2FRisunok-2.-Shtamp-IFNS-na-Ustave

Рисунок 1. Штамп ИФНС на Уставе

Согласно статье 79 «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате», заверить копию с копии может только нотариус. Специалисты по РКО часто смотрят на это обстоятельство сквозь пальцы и самостоятельно заверяют весь пакет документов. Тем не менее стоит предварительно навести справки в банке, а в случае отказа заверить копию Устава нотариально или заказать ее в налоговой инспекции.

Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и постановке его на учет в налоговом органе

Где взять: выдается ИФНС при регистрации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

До 2017 года выдавались органами ИФНС при регистрации организаций. После были упразднены и заменены Листом записи ЕГРЮЛ. Остаются действительными для компаний, созданных до 01.01.2017 г.

Где взять: выдается ИФНС при регистрации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Содержит информацию о включении организации в ЕГРЮЛ и подтверждает законность ее существования и функционирования. Выдается при регистрации в органах ИФНС с 01.01.2017 г.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц

Где взять: выдается ИФНС по заявлению.

Требования к заверке: подается в оригинале.

Содержит полную информацию о компании. Выдается органами ИФНС на бумажном носителе после оплаты госпошлины. Бесплатно выписку можно получить на сайте ИФНС РФ.

Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа организации

Где взять: приказы по основной деятельности организации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Таким документом является протокол собрания учредителей или приказ о назначении директора. Если учредитель является и руководителем организации, он издает приказ о возложении этих обязанностей на себя. В этом же приказе на него могут быть возложены обязанности бухучета.

Документы, подтверждающие полномочия сотрудников организации на распоряжение денежными средствами на расчетном счете

Где взять: приказы по основной деятельности организации.

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Речь идет о лицах, которые вправе распоряжаться средствами организации наравне с руководителем. Нужно предоставить в банк приказы или доверенности о наделении сотрудников такими полномочиями.

Понадобится также приказ о возложении обязанностей бухучета. Они могут быть возложены как на руководителя, так и на сотрудника компании.

Где взять: территориальные исполнительные органы (Рособрнадзор, Росалкогольрегулирование, Российская транспортная инспекция Министерства Транспорта РФ и т. д.).

Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

Выдаются территориальными исполнительными органами, в случае если деятельность компании подлежит лицензированию. На данный момент в России срок действия большинства лицензий неограничен. Это относится к таким сферам деятельности, как:

  • фармацевтика;
  • образование;
  • строительство;
  • операции с черными и цветными металлами и т. д.

Ограничения по срокам лицензирования распространяются на следующие виды деятельности:

  • пассажирские и грузовые международные и внутрироссийские перевозки;
  • оптовая и розничная продажа алкогольной продукции.

Эти лицензии выдаются на срок от 1 года до 5 лет.

В случае если у компании отсутствует лицензия или срок ее действия истек, ведение коммерческой деятельности должно быть приостановлено.

Где взять: оформляется и заверяется нотариусом или сотрудником банка.

Требования к заверке: подается в оригинале.

Карточка может быть заверена нотариально или сотрудником банка при условии личного присутствия лиц, наделенных правом подписи. Процедура является платной, но ее стоимость в банках в разы дешевле, чем у нотариусов.

В карточке должны быть не менее двух подписей, если иное не регулируется соглашением между клиентом и банком, а также оттиск печати.

Карточка предоставляется в единственном экземпляре, после чего сотрудник банка в случае необходимости собственноручно изготавливает и заверяет копии.

Карточка действует до окончания договора банковского счета или до момента замены ее новой. Срок действия временных карточек ограничен сроком полномочий указанных в них лиц.

Процедура оформления карточки регламентируется главой 7 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»

Чтобы убедиться в благонадежности и финансовой устойчивости компаний, банк может расширить список документов для открытия расчетного счета. Для ООО, уже ведущих хозяйственную деятельность, в перечень включаются дополнительные пункты:

  • информация о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и контрагентах, предоставляется в виде анкеты на бланке банка;
  • письма от контрагентов, характеризующие компанию, на фирменных бланках с подписью руководителя;
  • бухгалтерская отчетность за последний отчетный период.
Изображение - Какие документы нужны для открытия счета в банке для ооо 469623265
Автор статьи: Евгений Антропов

Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 4.8 проголосовавших: 8

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here