Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "инвестиции в золото и серебро, насколько надежно" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

  • Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
  • Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
  • Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
  • Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
  • Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению — абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Читайте так же:  Образец претензии в банк о незаконном удержании денежных средств

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

В российских реалиях золото всегда было и остается основным способом сбережения капитала для населения. Недоверие к рублю обусловлено постоянными финансовыми кризисами и девальвациями в России. А доллар США также нельзя считать средством сбережения. Американская валюта ни чем не обеспечена. СМИ постоянно сообщают об огромном государственном долге США.

Осуществить инвестирование в желтый металл сегодня может любой гражданин страны с любым достатком. Способов инвестирования много. От покупки физического золота. Так и вложение в «бумажное» золото – финансовые инструменты, основанные на цене металла.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=https%3A%2F%2Fxn--90aennii1b.xn--p1ai%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2FInvesting-gold

Минусом вложения в желтый металл является непроизводственный характер этого вложения. Такое вложение денег не приносит текущих выплат инвестору в отличие от вкладов, недвижимости или акций. Купив однажды золото, чтобы заработать инвестор должен ждать, когда начнет расти цена на его актив. А ждать можно долго. Десятилетия.

Плюсами инвестиций в золото является его всемирное признание. Этот металл является общепризнанным мерилом стоимости и богатства. А из-за циклической сути экономики, когда экономические потрясения случаются несколько раз в десятилетие вложения в золото помогают сохранить капитал инвестора, когда деньги и другие активы резко теряют в цене.

Как инвестировать в золото? Способы инвестирования

Вложение в физический металл. Самым надежным способом инвестиции в золото является покупка металла. В России можно купить:

Покупку и продажу монет и слитков можно осуществить в банках. Ювелирные украшения покупают в ювелирных магазинах.

Самым выгодным для инвестора способом приобретения и продажи металла являются монеты. Продажа монет не облагается НДС (18%) в отличие от слитков.

Наименее выгодным – является покупка ювелирных украшений. В цену украшений включены затраты магазина, недешевая работа ювелирного мастера, а также в стоимость заложена художественная ценность изделия. Но продать украшение возможно по цене лома.

Вложение в «бумажное» золото. С развитием финансовых рынков способов заработка на золоте становится все больше. Банки, инвестиционные компании и фондовая биржа предлагают широкий ассортимент инструментов вложений.

Обезличенные металлические счета. Самым массовым инструментом у нас в стране являются Обезличенные металлические счета (ОМС) в банке. Доход или убыток вкладчика зависит от текущей расчетной цены золота. Главное помнить, что вклады ОМС не застрахованы государством. Поэтому заключать договор ОМС лучше в банках и государственным участием. Цену покупки и продажи металла устанавливает банк (спрэд). Стоимость в банке отличается от расчетной цены Центрального банка России на несколько процентов.

Паевые инвестиционные фонды золота. ПИФы, которые вкладывают деньги пайщиков в биржевые иностранные фонды, ориентированные на цену металла, можно приобрести в управляющих компаниях. Некоторые управляющие компании являются дочерними структурами крупных российских банков. Управляющие компании берут вознаграждение за управление ПИФ до 5% в год от суммы активов, а также не все деньги клиентов размещают в иностранные фонды. Часть денег держат на счетах, чтобы можно было клиентам вернуть деньги по их требованию. Поэтому доходность ПИФ будет проигрывать динамике цен на металл.

Читайте так же:  Как сбербанк проверяет квартиру при оформлении ипотеки

Покупка золота на бирже. ММВБ предлагает несколько инструментов, благодаря которым можно осуществить инвестиционные вложения в драгоценный металл: акции компаний, фьючерсный контракт, покупка золота на валютном рынке и рынке драгоценных металлов, ETF.

Для работы на Московской бирже необходимо иметь брокерский счет.

ETF на золото – это аналог ПИФ. Только разница в том, что акции ETF торгуются на бирже и вознаграждение за управление, комиссии за покупку или продажу не превышают за 1%. Доходность ETF из-за меньших затрат значительно выше ПИФов.

Купить фьючерс на золото можно на Срочном рынке биржи. Фьючерсный контракт — это производный финансовый инструмент. Когда растет стоимость золота, тогда растет и фьючерс. Фьючерс – это срочный контракт. Он имеет дату закрытия, когда по нему происходит расчет. Срок действия контракта три месяца или полгода. Когда дата закрытия фьючерса подходит к концу, то необходимо продать и купить новый фьючерс на новый срок. Поэтому придется отслеживать время исполнения контрактов.

Курс фьючерса почти всегда отслеживает уровень цен на мировом рынке. А доход инвестора образуется за счет разницы в цене между покупкой и продажей фьючерса на золото. При этом расходы минимальные. Необходимо иметь несколько тысяч рублей на счету для гарантийного обеспечения. Также инвестор тратится на комиссии биржи и брокера.

Покупка золота на бирже аналогична покупке валюты. Покупая металл таким способом, инвестор на брокерском счету валютного рынка будет иметь металл. Минимальная сумма покупки и продажи 10 грамм – 1 лот. Таким образом, для покупки необходимо 20000-25000 рублей. Биржевой инструмент GLD/RUB.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=https%3A%2F%2Fws.alpari.com%2Fgtt%2Fbnr

Через покупку металла на бирже можно в последующем получить его физически. Часть драгоценного металла, находится в хранилище Национального Клирингового Центра (входит в Группу «Московская Биржа») в виде слитков.

Вложения в акции золотодобывающих компаний один из способов вложения в золото. На российском рынке можно купить акции компаний, которые осуществляют его добычу на территории России.

Вложения в акции компаний имеет преимущество перед другими способами вложений. По своей природе золото не производственный актив. Само по себе оно не генерит денежный поток и прибыль. Прибыль или убыток от инвестиций образуется от ценообразования на товарных рынках, а также на ожиданиях инвесторов и действий центральных банков. Приобретая акции компаний, вы становитесь владельцем бизнеса по добыче золота – акционером. Акционеры получают часть прибыли компании в виде дивидендов.

Обладая акциями компаний, инвестор может рассчитывать на получение прибыли в независимости от цены на сырье. Бизнес нацелен на прибыль в любой рыночной ситуации. Если цена на металл будет падать, то компания будет снижать издержки. Снижать добычу, увольнять персонал, меньше инвестировать в новые месторождения. Но в целом компания будет в прибыли. И акционеры будут получать дивиденды в условиях низких цен на сырье. Конечно, акции компаний при низкой цене на золото потеряют в цене. Но инвестор будет постоянно получать деньги, которые компенсируют потери, в отличие от инвестиций в «физическое» или «бумажное» золото другими способами.

Рассмотрев плюсы и минусы инвестиций в золото, рассмотрим доходность.

Выгодно ли вкладывать в золото? Несмотря на то, что оно не является предметом первой необходимости для человека как еда, энергия, недвижимость, инвестиции в золото на долгосрочном горизонте показывают стабильно хорошую доходность. Экономика и финансовые рынки периодически попадают в фазу кризисов, и тихой гаванью для инвесторов становится вечный металл. Золото популярно у консервативных инвесторов, в связи с тем, что современная мировая денежная система может только печать деньги, которые ничем не обеспечены. Чем больше напечатали денег, тем больше стоит унция драгоценного металла в этих деньгах.

Заработок на золоте не постоянен. Но для России вложения денег в этот металл особенно актуально. Цена на него устанавливается в долларах США. А при склонности национальной валюты к девальвации и цена золота в рублях постоянно растет в долгосрочной перспективе. Если вложить в золото в конце 1997 года 100 рублей, то в конце 2015 года инвестор бы получил 3 944 руб. Этот результат связан с девальвацией рубля в 1998 году и особенно в 2014-2015 годы. Остальные виды вложений показали такую динамику: недвижимость 2 732 руб.; акции (индекс ММВБ) 2 059 руб.

Как писал выше, золото не является предметов первой необходимостью. По последним данным его добывается больше чем необходимо для ювелирной промышленности и производителей электроники. Но оно является средством накопления сбережений для национальных банков. Население Земли растет. Население стран третьего мира будет постепенно становиться богаче, и будет потреблять золото в виде украшений.

Поэтому рекомендую иметь в инвестиционном портфеле 5-10% золота. При этом вкладываться в него несколькими способами. Каждый способ имеет под собой определенную идею минимизации рисков и потерь.

  1. Физическое золото в виде монет. В размере полугодового бюджета потребления. В случае какого-либо апокалипсиса можно было прожить до светлого будущего.
  2. Остальные вложения разделить по 50% от золотого портфеля в «Бумажное» золото.
Читайте так же:  Взять микрозайм при просрочках и плохой кредитной истории в интернете

Покупать золото через Московскую биржу на брокерский счет. Это надежно как в Сбербанке ОМС. Акционером Московской биржи является Центральный банк России, и государственные банки, в том числе Сбербанк. При этом комиссии биржи и брокера около 1%. А не 12%, как иногда бывает спрэд в Сбербанке на счетах ОМС.

Акции золотодобывающих компаний. Дивиденды будут сглаживать периоды спада цен на металл. Стоит выбирать компании, которые регулярно выплачивают дивиденды.

При этом не стоит откладывать инвестиции и копить на монеты, и разбираться с порядком фондовой биржей. Уже сейчас часть дохода можно направлять в золото. Начинать можно в ОМС. Постепенно переходить в другие инструменты. Например, накопили на ОМС 25000 рублей. Закрыли счет. Купили монету. Со следующей отсечкой купили золото на фондовой бирже. Далее вложили в акции.

Инвестиции в золото в Сбербанке не самые выгодные. Счета ОМС предлагает не только Сбербанк. Но и другие государственные банки, где разница между покупкой и продажей меньше чем в Сбербанке. Мне нравится предложение Газпромбанка, где начисляют еще 1% к счету ОМС.

А покупая ювелирные украшения себе или в подарок, платите за металл, а не за красоту изделия. В случае необходимости ломбард вам денег больше за украшение, где вес металла больше, чем узоров.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=http%3A%2F%2Fprodragmetally.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F05%2Fprichiny-dlya-investitsij-01

В период кризиса стоимость многих мировых валют, акций, а также сырья начинает сильно колебаться. В результате такого агрессивного движения многие теряют свои капиталовложения. Инвестиции в золото, в сравнении с вышеперечисленными типами, намного надёжнее и, при необходимом уровне знаний, а также грамотной стратегии, позволяют получить значительную прибыль при минимальных потерях. Инвестирование в золото оптимизирует рынок торговли и занимает лидирующие позиции по надёжности подобных капиталовложений.

Выгодно ли проводить подобные вложения в драгоценные металлы в период нестабильности рыночной экономики или нет? Да, так как различные типы золотых инвестиций, популярность на которые постоянно растет, позволяют удерживать торги на биржах драгоценных металлов на высоких уровнях.

Повышенный спрос на металл поддерживает его ликвидность и сегодня, при нестабильном состоянии рыночной экономики во многих развитых странах. Вложение денег в золото по всему миру обеспечивает движение вверх его котировок. Это является главной причиной для подобных вложений. Стоит ли принять участие в мировой торговле? На этот вопрос ответит динамика цены.

На графике отображено, как менялись цены за последние годы.

Даже при скачках, в отмеченный период времени, стоимость увеличилась почти в 5 раз. По меркам биржи это довольно значительный рост, при внешних экономических ситуациях на рынке. Ликвидность золота обеспечивается также и постоянными добычами его на территории многих государств.

Объединить все причины для вложения в золото можно в следующий список:

  • металл на торгах достаточно стабилен, и за каждый год его цена значительно вырастает;
  • вложения являются отличным страховым инструментом от кризисных скачков на рынке;
  • постоянно растущий спрос.

Обратите внимание: для прибыльных операций по доходам от золота, в него следует вкладываться на долгий срок, так как получение месячной прибыли с торгов будет меньше чем за год или 5 лет.

Как вложить деньги в золото? Этот вопрос довольно интересный, так как сегодняшний рынок предоставляет множество типов вложения в металл. Каждый из них направлен на конкретную категорию вкладчиков. Это объясняется тем, что каждый инвестор преследует свои цели.

  • краткосрочные вложения на большие суммы, чтобы получить быструю прибыль от растущих котировок;
  • долгосрочные вложения, чтобы обезопасить свои активы от резких изменений в экономике;
  • долгосрочные вложения для получения ежегодной прибыли или разовой прибыли за весь период вложения;
  • инвестиции в золото, как в предмет для коллекционирования, к примеру, юбилейные монеты, выпущенные банком.

Вне зависимости от того, какие цели преследуются вкладчиком, они все направлены на получение экономической выгоды.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=http%3A%2F%2Fprodragmetally.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F05%2Fprichiny-dlya-investitsij-02

Есть следующие типы вложений в металл:

  • приобретение в слитках разной массы;
  • открытие обезличенных счетов по металлу;
  • покупка монет.

Каждый инвестиционный золотой тип представляет собой определённую стратегию для инвесторов. Три данных категории вложения популярны в стране, и активно развиваются в последние годы. Любой желающий, при наличии определённой суммы денежных средств, может стать настоящим инвестором и, при правильном распределении ресурсов в итоге сможет получить хорошую прибыль от проведенной сделки.

Один из самых распространённых способов инвестиции в золото не только в стране, но и во всём мире, это его приобретение в специальных отлитых или обрезных слитках. Отлитые или штампованные слитки производятся из заготовочных форм разного размера. Обрезные слитки изготавливаются путём резки на специальном оборудовании от общего отлитого листа. Последний метод применяется для слитков небольшой массы.

Чистота золотого слитка определяется его пробой. Наивысшая проба считается 999 целых и 95 сотых. Именно в данной пробе должны производиться все слитки. Приобрести их можно в банковских учреждениях, где представлены вклады в металлы.

Минимальный вес, в котором выпускаются слитки, составляет 1 грамм. Самый большой размер составляет 10 килограмм. В верхней их части указывается информация о:

  • штамповке;
  • организации, выпустившей его;
  • массе;
  • пробе;
  • серийном номере.
Читайте так же:  Новая официальная профессия «коллектор»

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=http%3A%2F%2Fprodragmetally.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F05%2Fprichiny-dlya-investitsij-03

К каждому выпущенному слитку прилагается собственный паспорт и сертификат, указывающий на его качество. Сегодня допускаются продажи изделий в двух типах качества:

При покупке выдаётся специальный кассовый ордер или чек, где должна быть прописана следующая информация о покупке изделия:

  • общая сумма сделки;
  • масса изделия;
  • количество приобретённых изделий;
  • номер пробы;
  • серийные номера каждого приобретаемого изделия;
  • дата и место проведения сделки.

Все изготавливаемые слитки проходят специальную сертификацию на стандарты качества. Это необходимое правило выпуска золотых изделий на территории страны, контролируемое действующим законодательством. Все слитки должны соответствовать стандартам качества ГОСТ.

Как инвестировать в золото без приобретения металла в натуре? Для этого используется такой финансовый инструмент, как открытие специального металлического счёта в банковском учреждении. Предоставляют подобный инвестиционный инструмент не все банки.

Поэтому перед тем как вы соберётесь заняться подобным типом инвестирования, убедитесь, что банки поддерживают данную услугу.

Если в вышеуказанном типе инвестиции в золото используется материальный метод, то есть вы приобретаете физический слиток золота, который можете как оставить на хранение в банке, так и забрать его с собой, то открытие специального счёта будет подразумевать приобретение металла без его фактической выдачи инвестору на руки.

Все приобретённые слитки инвесторами хранятся в банках в специальных отведённых местах. Преимущества такого метода инвестирования заключаются в отсутствии налоговых отчислений на прибыль, получаемую физическим лицом. Банки также идут навстречу таким вкладчикам и предоставляют услугу по открытию счёта бесплатно.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=http%3A%2F%2Fprodragmetally.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F05%2Fprichiny-dlya-investitsij-04

Перед открытием счёта необходимо совершить следующие действия:

  • изучить предложения банков, предоставляющих данную услугу;
  • после того как будет выбран банк, проверьте его лицензии;
  • изучите репутации банковского учреждения. Это очень важно, так как в сложившейся экономической ситуации многие банки очень быстро теряют лицензии. Металлический счёт не может быть застрахован, поэтому в случае потери лицензии или других проблем с банком, вернуть вложения не удастся;
  • подготовьте все требуемые для открытия счёта документы.

Обратной стороной таких инвестиций, помимо риска потери вклада, является низкий доходный процент от вклада. Во многих случаях его попросту нет. Такой тип отлично подойдёт для краткосрочных спекулятивных рыночных операций по металлу.

Стоит ли приобретать золотые монеты, выпущенные банком? Такой вид инвестиций не является активным. Получить быструю прибыль с приобретения юбилейных или памятных банковских изделий можно. Однако этот процесс усложняется некоторыми нюансами.

В первую очередь у данного типа низкая ликвидность. Обусловлено это тем, что спрос на такие изделия достаточно невелик. Рынок сбыта, в основном, держится на коллекционерах, занимающихся сбором подобной продукции.

Во-вторых, цена на такие изделия порядком завышена. Все монеты выпускаются в различных вариантах и типах чеканки. Они могут быть посвящены памятным мероприятиям или каким-либо событиям. Чем меньше серия выпускаемых изделий, тем больше будут они стоить. Также это скажется и на получении дохода.

Необходимо следить за движением стоимости того или иного типа золотых момент. Не всегда с момента приобретения они сразу становятся ликвидными, и цена на них начинает активно расти.

Исходя из этого, такой способ не подойдёт для краткосрочных типов сделок. Так как изначально завышенная стоимость может увести баланс инвестора в отрицательное значение, если он решит быстро её продать после покупки.

Выгодно ли приобретать такие изделия? На первый взгляд, нет, однако у такого инвестиционного инструмента есть один положительный момент. По большей части, после приобретения золотой монеты, она сразу становится дешевле на несколько порядков. После того как весь тираж будет распродан, начнутся торги среди владельцев. Это связано с тем, что хоть по общему счёту спрос на такие изделия невелик, но желающих приобрести монету из конкретной серии будет больше, нежели её тираж.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=http%3A%2F%2Fprodragmetally.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F05%2Fprichiny-dlya-investitsij-05

Те, кто не успел купить вовремя, начнут искать владельцев, чтобы приобрести у них изделие. Следовательно, и цена при такой сделке будет выше, чем она стоила вначале. Чем больше таких сделок и спроса на конкретную серию, тем больше можно будет за неё выручить. Некоторые проданные экземпляры окупают себя до 5-10 раз, но, чтобы получить желаемую прибыль, необходимо время. Может пройти не один год, с момента приобретения, чтобы спрос на монету возрос.

Руководство по инвестированию в золото и серебро хочет иметь каждый инвестор. Однако не всё так просто. Рынок постоянно развивается и движется. Котировки скачут, в зависимости от спроса или новостей, которые в последнее время сильно влияют на внутренние и внешние экономики многих стран.

Регуляторов таких вложений нет, так как спрогнозировать событие в будущем, которое повлияло бы на рост или падение стоимости на металл, не представляется возможным. Можно довериться прогнозами крупных аналитических центров или именитых биржевых брокеров, но и они порой отшибаются.

Поэтому, когда мы вкладываем свои денежные средства в драгоценные металлы, мы рискуем. Риск связан с потерей части вложенных средств в случае колебания курса.

Инвесторы могут защитить свои активы, соблюдая ряд правил. Они помогут минимизировать потери и при правильных действиях увеличить капиталовложения:

Золото уже не одно десятилетние является основным средством защиты капитала от рыночных колебаний. В кризисе 2008 года этот металл являлся спасательным кругом для экономик многих стран. Именно тогда его ликвидность выросла до отметок почти в 2000 долларов за 1 унцию. Многие, кто активно вкладывался в металлы в 90-х -2000-х годах, при таком скачке, практически стали миллионерами. Поэтому главное правило торговли золотом – это терпение.

Читайте так же:  Получить беспроцентный кредит в россии

Я уже неоднократно писал, что не стоит пренебрегать возможностью инвестировать в драгоценные металлы. Особенно в пору, когда приближается, или уже наступает кризис. Например, как сейчас. Но не стоит забывать, что драгоценные металлы представлены не только золотом, есть еще серебро. Может быть стоит часть денег вкладывать именно в серебро?

Я писал, что и Россия и Китай увеличивают запасы именно физического золота. Все знают о проблемах с увеличением денежной массы, благодаря политике смягчения США и европейских стран. Значит все валюты будут дешеветь. И даже фондовый рынок, когда дорожает, то дорожает только в долларах и евро. И в одной из прошлых статей, я говорил о возможности инвестирования в золото, особенно в наше неспокойное время. Давайте сегодня обсудим преимущества серебра по отношению к золоту.

Основное преимущество серебра в том, что оно постоянно востребовано промышленностью. Золото используется только в финансовых целях (монеты и слитки) и в украшениях. По большому счету, золото никуда не девается: сколько добыли золота за всю историю человечества, столько сейчас и имеем. С серебром все иначе. Промышленность использует серебро очень интенсивно: и в радиотехнике, и в медицине и еще в куче мест. Конечно, в большинстве случаев серебро не возвращается. Кроме того серебро, используемое в этих целях нечем заменить. Что это значит? Если серебро подорожает, то его все равно будут так же использовать как и раньше: спрос не эластичен.

Если за всю историю человечества золота было добыто примерно в 10 раз меньше, чем серебра, то сейчас картина меняется. Добыча золота растет, а серебра — напротив падает. И соотношение запасов уменьшается. Кроме того, страны накапливают свои золотовалютные резервы в золоте и валютах. Серебро из этого перечня удалили уже давно. А по рыночным механизмам, если предложения чего-то уменьшается, при сохраняющемся спросе, то цена на этот товар — растет.

В основном цены на серебро определяются на рынке фьючерсов. Но далеко не все заключенные контракты имеют под собой реальную основу. Как и прочие деривативы, они создаются только для виртуальных сделок. Просто переводят деньги из одних карманов в другие, как в карточной игре. Серебро используется только как формальная основа, но не как реальный товар. Свидетельством этому является случай с покупкой серебра Уорреном Баффетом: в 1996-1997 годах он стал покупать колл-опционы на серебро. Только в момент окончания действия опциона, он не обращал их в деньги, а требовал поставок физического серебра. И цены на серебро выросли с 4 долларов до 7.

Так вот когда дело дойдет до фактической покупки и продажи серебра, цены будут изменяться гораздо быстрее, чем сейчас. Потому что сейчас цены определяются спросом и предложением на рынке деривативов, который многократно превышает рынок реального металла.

Количество золота, проданного по фьючерсам составляет 2,5% от имеющихся запасов. В то же время объем сделок по серебру превышает запасы на 200%.

Есть мнение, что банки при открытии ОМС не покупают реальный металл. Они просто создают виртуальный счет в граммах золота или серебра. Иначе они бы требовали деньги за хранение слитков. Банк просто зарабатывает деньги на спреде: разнице цены покупки и продажи металла при операциях с ОМС. Это работает, когда количество желающих продать металл более-менее совпадает с количеством желающих купить. Но что будет происходить с этими же банками, если инвесторы всей толпой кинутся покупать серебро? Или продавать. Скоро у нас будет шанс узнать…

Считается, что фонды, торгующиеся на бирже (ETF), обеспечены фактическими запасами золота и серебра. Но все чаще я стал встречать на американских сайтах и в литературе упоминания о том, что запасы эти фиктивные, и на самом деле их просто нет. А они владеют огромным количеством золота: википедия говорит, что за ними числится 2288 тонн золота, по данным за 2012 год.

Есть такой коэффициент — отношение цены золота к цене серебра. Если рассмотреть график этого коэффициента, то видно, что он находится вблизи максимумов.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно proxy?url=http%3A%2F%2Fkak-investirovat.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F09%2FGoldSilver

Очень вероятно, хотя конечно и не факт, что в дальнейшем это соотношение будет падать. Это значит, что серебро будет дорожать по отношению к золоту. И если вы собирались инвестировать в золото, в ожидании приближающегося кризиса, то возможно, часть денег стоит инвестировать в серебро. Хотя выбор, как всегда за вами.

Изображение - Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно 469623265
Автор статьи: Евгений Антропов

Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 4.3 проголосовавших: 16

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here