Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы

Сегодня предлагаем вашему вниманию статью на тему: "инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы" с полным описанием возможных проблем. Все вопросы вы можете задавать в комментариях после статьи.

Драгоценные металлы привлекают многих инвесторов. Да это и неудивительно. Фиатные деньги в любой момент могут превратиться в кучку бесполезных «фантиков». И россияне уже не раз проходили это на собственном опыте.

Другое дело — металлы. Золото и серебро всегда остаются в цене, потому что имеют объективную ценность.

Драгоценный металл не потеряет своей ценности ни при какой власти, он не пропадет, его, наконец, не сгрызут мыши. Все это на бытовом уровне понятно любому, самому неискушенному инвестору. Но рассмотрим инвестиции в драгоценные металлы более подробно.

К королям металлов – золоту и серебру – в последнее время добавились платина и палладий. Такая избранность четверки лидеров определяется особыми химическими и физическими свойствами металлов, что используется в современных высокотехнологичных производствах. Не последнюю роль играет и красота их внешнего вида – это качество благородных металлов эксплуатирует ювелирная промышленность.

В далекие времена добычей золота мог заняться любой старатель. Сегодня это прерогатива государства. Однако стать владельцем какого-то количества золота, серебра, платины и палладия – в натуральном или виртуальном выражении – может любой совершеннолетний гражданин России.

Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы proxy?url=https%3A%2F%2Finvestim.info%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F07%2Finvesticii-v-dragocennye-metally-plyusy-i-minusy-2

Для инвестиций, связанных с драгоценными металлами, в современной России есть несколько разных способов.

  • купить слитки металла – забрать или оставить на хранение в банке.
  • открыть ОМС (обезличенный металлический счет),
  • купить «простые» или специальные инвестиционные монеты,
  • купить ценные бумаги золотодобывающих компаний или акции, которые обеспечены золотом.
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Способы эти во многом отличаются друг от друга. Но прежде чем разобраться в них, давайте рассмотрим общие плюсы и минусы таких инвестиций.

  1. Цена на благородные металлы из года в год неуклонно растет. На коротких отрезках времени она может падать или замирать, но на протяжении более или менее длительного периода цена однозначно увеличивается. Иногда – очень резко.
  2. Увеличение стоимости драгоценных металлов всегда опережает инфляцию. А это значит, что инвестиция в драгметаллы однозначно выгоднее хранения денег «в тумбочке» или даже на депозите в банке.
  3. Драгметаллы – наиболее «материальный» вид инвестиций. Золото и серебро, платина и палладий – все они сами по себе имеют ценность (в отличие от денег – «бумажек» и недорогих монеток).
  4. Ценность благородных металлов почти не зависит от экономических и социальных потрясений. В периоды нестабильности, когда денежная система может сильно пошатнуться, положение драгоценных металлов, наоборот, укрепляется.
  5. Доступность для любого «кармана». Чтобы купить небольшое количество драгоценного металла, не обязательно быть потомком Рокфеллера. Скромную инвестицию может позволить себе практически любой человек.
  6. Достаточно высокая ликвидность. Касается металлов, имеющих «натуральное» выражение (в отличие от ОМС или акций), в меньшей степени – монет
  7. Ничем не ограниченный срок хранения. Все зависит только от вашего желания.

Теперь о минусах.

  1. Некоторые покупки, имеющие «натуральное» выражение, а также ОМС, облагаются определенными видами налогов.
  2. Нет гарантии получения прибыли, особенно в краткосрочной перспективе.
  3. Металлы, имеющие «натуральное» выражение, считаются имуществом – со всеми вытекающими последствиями. В первую очередь, налоговыми – одни налоги берутся при покупке драгметаллов, другие – при продаже. Так, при покупке вы обязаны заплатить НДС (18%). А если вы владели слитком менее 3 лет, то при продаже придется заполнить декларацию и заплатить НДФЛ.
  4. Если вы решите хранить слиток в банке, то имейте в виду – в банке эта услуга платная, хотя и обеспечивает надежность.
  5. На такой вид инвестиции в драгметаллы, как ОМС (обезличенный металлический счет) не распространяется закон о страховании банковских вкладов. То есть банк нужно выбирать по высокой шкале надежности.

Подведем итоги. Инвестировать в драгметаллы можно. Извлечь из этого прибыль – тоже. Однако необходимо вдумчиво выбирать инструменты инвестирования. И учитывать, что скорой отдачи ждать не следует, поэтому для «металлической» инвестиции лучше выбирать активы, без которых вы можете обойтись в ближайшем будущем.

Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы proxy?url=https%3A%2F%2Finvestim.info%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F07%2Finvesticii-v-dragocennye-metally-plyusy-i-minusy-4

Золото – пожалуй, самый первый и понятный вид инвестиций. До 70х годов прошлого века именно золото обеспечивало денежную систему государства. Потом от “золотого стандарта” отказались, но этот благородный металл сохранил функции “мировых денег” и общепринятой меры ценности всех предметов.

Золото – настоящий спасательный круг как для отдельного человека, так и для всего государства в период резких экономических перемен. Это хорошо показал мировой кризис 2008 года. Тот, кто успел вложиться в золото (цена которого росла как на дрожжах) в конце 90-х – начале 2000-х, отлично на этом заработал.

Стать золотовладельцем в России можно несколькими путями. Вот они.

  • Купить золото в «натуральном» выражении.
Читайте так же:  Отказ в открытии расчетного счета ип причины

Что нужно для покупки золотого слитка в банке? Тут все очень просто – паспорт (из которого следует, что вам более 18 лет) и деньги.

«Натуральное» выражение существует в слитках. Слитки бывают стандартные и мерные. Стандартные могут весить от 11 до 30,3 килограммов. Самый маленький мерный слиток весит 1 грамм. Самый большой – 10 килограммов.

На каждом легальном слитке стоит штамп, который содержит информацию о его «происхождении», массе, серийном номере и пробе. Проба – это показатель чистоты слитка. Чем меньше примесей – тем выше проба. Самая высокая проба обозначается цифрой 999,95.

Даже для самой маленькой покупки соблюдается строгая процедура оформления сделки. Банк обязательно должен выдать вам паспорт слитка и сертификат, подтверждающий его качество (одно из двух – отличное или удовлетворительное). А также кассовый ордер или чек, где будут указаны основные параметры сделки, от суммы до времени и места ее совершения.

Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Кстати, все эти документы желательно сохранить, чтобы не возникло проблем при продаже слитка. Еще более рьяно следует хранить сами слитки – банк непременно проявит придирчивость, когда вы надумаете продать драгметалл. И не дай бог там появится вмятинка, царапинка или даже отпечаток пальца!

И помните про налоги! Забирая слиток с собой, при продаже вы заплатите НДС (18%). Оставляя приобретение в банке, вы освобождаетесь от налога.

  • Купить драгоценные монеты.

Они бывают памятные и инвестиционные.

Тираж памятных монет невысок, однако это не сильно влияет на их инвестиционную выгоду. Они изначально стоят довольно дорого. И реальный интерес вызывают только у коллекционеров. Более того, интерес возникает при прошествии многих лет – чем старше монета, тем она дороже.

Инвестиционные золотые монеты – это реальные деньги, выпускаемые Центральным Банком РФ. Их номинал составляет от 3 до 100 рублей, а ценность определяется главным образом ценой на золото. Номинальная и реальная стоимость инвестиционной монеты могут сильно разниться. Реальная определяется рынком. Номинальная указывает стартовую (официальную) стоимость средства платежа. А что, вдруг кто-то надумает с такой монетой сходить в магазин за колбасой. Имеет полное право.

Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы proxy?url=https%3A%2F%2Finvestim.info%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F07%2Finvesticii-v-dragocennye-metally-plyusy-i-minusy-6

  • Открыть обезличенный металлический счет в банке

Обезличенный металлический счет (ОМС) – это счет в банке, где на вашем депозите находятся не деньги, а металлы – причем не только золото, но и вся «топовая» четверка «благородных».

Выбранный вами банк должен иметь соответствующую лицензию (обязательно) и хорошую репутацию (желательно) – выше мы говорили об отсутствии гарантий именно на ОМС. При оформлении сделки банк выдаст вам подтверждение, что вы стали владельцем такого-то количества золота (серебра, платины, палладия), но в руках это богатство вы подержать не сможете. Вам будет доступно отражение ОМС в вашем личном кабинете – там будет ясно указано, каким количеством благородного металла вы обладаете. Узнав текущую цену за грамм металла, легко посчитать ваше владение в денежном эквиваленте.

Главное преимущество ОМС заключается в отсутствии проблем с физическим хранением слитка металла. Также ОМС легко обналичить, он не облагается НДС.

Из минусов – в отличие от обычного депозита, вы не получите банковские проценты. Если получите прибыль, то только от разницы в рыночной стоимости драгметалла при покупке и продаже.

  • Купить ценные бумаги, обеспеченные золотом.

Акции, обеспеченные золотом, выпускает Всемирный золотой совет. Его создали наиболее крупные золотодобывающие компании в мире. Зарубежные инвесторы получают определенные выплаты за погашение акций в американской, английской или европейской валюте. Российские инвесторы также могут воспользоваться этим инструментом, но только через брокерские конторы, работающие на Американской, Австралийской, Лондонской и Нью-Йоркской фондовой бирже.

  • Купить акции золотодобывающих компаний.

Этот вариант также связан с покупкой акций, поэтому и здесь вам понадобятся услуги брокеров. Ваш доход будет зависеть от того, насколько вырастет цена ваших акций. Что, в свою очередь, зависит от мировой цены на золото и успешности конкретной компании.

Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы proxy?url=https%3A%2F%2Finvestim.info%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F07%2Finvesticii-v-dragocennye-metally-plyusy-i-minusy-8

Все, что было выше сказано об инвестициях в золото, во многом можно отнести и к остальным топовым драгметаллам – серебру, платине и палладию. Главное отличие двух последних от золота состоит в том, что это технические металлы, и основной спрос на них дает промышленность. А серебро находится как бы посередине. Его использует как промышленность, так и ювелирка.

Впрочем, явных границ не существует. Платина – хоть и в меньших количествах – также используется для производства ювелирных изделий. А вот палладий – почти полностью «промышленный» драгметалл. В основном используется для нужд автопрома. Состояние мировой экономики и автомобильной промышленности, фондового рынка и банковской системы – все эти факторы добавляют свои нюансы в сложное уравнение, которое в итоге делает инвестиции в серебро, платину и палладий выгодными или невыгодными.

Вкладывать ваши денежки в четверку самых ценных драгметаллов, и в какой именно – решать вам. Мы можем только еще раз подчеркнуть – все инвестиции в драгоценные металлы требуют терпения. Если у вас есть время и интерес ждать – дерзайте. Неизвестно, получите ли вы прибыль с драгоценных металлов в ближайшие годы. Зато ваши дети и внуки наверняка оценят такую инвестицию.

Читайте так же:  Пополнение карты кукуруза без комиссии

Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы proxy?url=https%3A%2F%2Finvestpad.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F03%2Fgold-300x225

Вложение капитала в драгоценные металлы – верная возможность приумножить свое благосостояние. По мнению аналитиков, стоимость на них никогда не опустится ниже определенного уровня. Есть разные способы инвестирования в драгоценные металлы, использование которых может обернуться как выгодой, так и потерями.

Основные драгоценные металлы (ДМ), пользующиеся спросом у опытных инвесторов, – золото, платина, палладий и серебро. Причин для этого много: высокая капиталоемкость, уникальные характеристики, широкое использование в различных сферах деятельности. Они практически неуничтожимы, редко встречаются в природе, их невозможно изготовить искусственным путем.

К достоинствам драгметаллов также относятся: движимость и делимость, зависимость стоимости от веса, легкость обработки. Их качества несложно проверить, но трудно подделать.

Преимущества инвестирования в драгметаллы:

  1. Более стабильные котировки по сравнению с курсами валют.
  2. Они мало подвержены инфляции, так как их стоимость практически не зависит от неблагоприятных экономических факторов или событий.
  3. Возможность диверсификации вложений.
  4. Высокая рентабельность в долгосрочной перспективе.
  5. Доступность. Купить их может любой человек.

Вложение средств в драгоценные металлы осуществляется разными способами:

  1. Торговля фьючерсами на биржах.
  2. Покупка слитков. Они бывают стандартные и мерные, должны соответствовать ГОСТам.
  3. Скупка инвестиционных монет.
  4. Приобретение ювелирных украшений.
  5. Открытие «металлического счета».
  6. Покупка ценных бумаг золотодобывающих компаний или акций с золотым обеспечением.
  7. ПИФы.

Торговля фьючерсами на бирже – активный вид инвестирования, когда необходимо постоянно следить за котировками и быстро покупать или продавать ДМ. Для этого нужны определенные знания, брокерский счет на бирже, умение пользоваться специальными программами. Также требуется много свободного времени, чтобы следить за котировками в онлайн-режиме.

Для успешной торговли фьючерсами на металлы надо ответственно подойти к выбору брокерской компании: просмотреть отзывы, данные о финансовых показателях, узнать, как работает поддержка клиентов.

Инвестиции в слитки, монеты и ювелирные украшения: плюсы и минусы

Слитки драгметаллов бывают мерные (от 1 г до 1 кг) и стандартные (больше 1 кг). Независимо от вида они должны соответствовать требованиям ГОСТ. При их покупке выдается сертификат качества, в котором указываются проба, масса, номер, завод-изготовитель.

Например, в Сбербанке можно купить следующие ДМ в мерных слитках:

  1. Золото (1-1000 г).
  2. Серебро (50-1000 г).
  3. Платина и палладий (5-100 г).

Недостатки такого инвестирования – операция облагается налогом на добавленную стоимость в размере 18%, так как слитки по закону считаются имуществом. Также если инвестор захочет продать ДМ банку, ему придется заплатить 13% подоходного налога. Получается, покупка слитков выгодна только, если они прибавят в цене минимум 30%, что маловероятно даже в течение года.

Выходом может стать открытие металлического счета ответственного хранения, когда купленные драгметаллы хранятся в банке. Операция не облагается НДС, но инвестор должен платить за хранение слитков. Выдаются они по первому требованию клиента.

Еще один вид инвестирования – драгоценные монеты. Они выпускаются в двух видах:

Инвестиционные

Монеты имеют упрощенный дизайн и низкое качество чеканки. Выпускаются массовым тиражом, рыночная стоимость максимально приближена к стоимости драгметалла. Преимущество их покупки состоит в том, что с ними работает большинство крупных банков, они не облагаются НДС, цена с момента покупки может увеличиться в несколько раз. Недостатки – уплата подоходного налога при продаже, курс устанавливается банком и может невыгодно отличаться от рыночного.

Памятные (коллекционные)

Монеты высокого качества и с художественным оформлением. Интересны нумизматам-коллекционерам, выпускаются ограниченным тиражом (от 100 штук до нескольких тысяч). Для инвесторов особой ценности не имеют, так как надо платить НДС 18%, и их стоимость часто выше цены на металл, из которого они изготовлены. Но здесь есть один нюанс – чем старше монета, тем она дороже. Возможно, через несколько лет за нее можно будет выручить хорошие деньги, но это не факт.

Самый выгодный вариант «металлических» инвестиций.
При открытии счета инвестор покупает ДМ по текущему курсу банка, при закрытии – продает ему же по цене, актуальной в день операции. Если открыть срочный ОМС, то на остаток, в зависимости от банка и срока хранения драгметалла, начисляется вознаграждение 1-5% годовых (не всегда). Проценты могут выражаться в денежном виде или граммах металла.

Пополняется ОМС разными способами:

  • безналичным переводом с другого металлического счета;
  • внесением драгметаллов в физическом виде;
  • приобретением ДМ в обезличенной форме у банка.

Основной недостаток ОМС – отсутствие страхования АСВ (Агентства страхования вкладов).

Это значит, что если банк потеряет лицензию, то про инвестированные деньги можно будет забыть. Также разница между курсами покупки и продажи (спрэд) металл может быть не очень выгодной, так как она определяется политикой банка и законодательно не регулируется. С помощью этого инструмента банк сдерживает движения по обезличенным счетам в переломные моменты на рынке. Но и это еще не все: открытие ОМС не гарантирует получение металла в физическом виде.

Читайте так же:  Берем ипотеку на покупку земельного участка

При закрытии счета старше 3 лет, прибыль от продажи не облагается налогами. Также отсутствует необходимость платить НДС, если сумма выдается в денежном выражении. В других случаях (счету меньше 3 лет, выдача вклада в физическом виде) налоги придется платить.

Еще один выгодный способ инвестирования в ДМ – ценные бумаги с золотым обеспечением. Здесь также не нужно платить НДС, и прибыль достаточно высокая. Выпуском «золотых» ценных бумаг занимается Всемирный Золотой Совет (The World Gold Council – WGC), созданный главами крупнейших золотодобывающих компаний. Одна акция равна 3,1 г золота.

Инвесторам в России для осуществления торговых операций с акциями на мировых биржах приходится пользоваться услугами брокеров, имеющих на них выход. Это требует больших вложений, поэтому для начала можно поработать с российскими эмитентами. Этот вариант предполагает не покупку золота напрямую, а совершение спекулятивных операций с ценными бумагами на бирже для получения прибыли.

Уровень дохода при таких инвестициях зависит от роста купленных акций и выплаты дивидендов. А на котировки влияют мировые цены на золото и финансовые показатели компаний. При выборе эмитента надо обращать внимание на срок пребывания на бирже, отзывы инвесторов и т.д.

Еще один пассивный вид инвестирования в драгметаллы – покупка паев в паевых инвестиционных фондах (ПИФах). Плюс такого метода – возможность инвестировать маленькие средства. Недостаток – не всегда есть возможность получить прибыль.

Одно из условий получения максимальной прибыли – контроль движения капитала.

Для этого можно пользоваться специальными программами, услугами брокеров, финансового управляющего или делать это самостоятельно.
Также перед тем, как выбрать тот или иной способ инвестирования в ДМ, надо оценить свои финансовые возможности, определиться, в какой срок хочется получить прибыль. Долговременные инвестиции требуют много времени и терпения, но при таком подходе риск потерять деньги минимален. Краткосрочные стратегии позволяют получить прибыль в максимально сжатые сроки, но здесь очень высоки шансы распрощаться со своими вложениями.

Табл. 1. Динамика цен на драгметаллы за год.

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы в 2019 году

Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы proxy?url=https%3A%2F%2Fvseofinansah.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F07%2Fgold-513062_640-300x225

Имеют ли смысл сегодня инвестиции в драгоценные металлы? Золото и другие драгметаллы представляют для человечества огромную ценность. Золото всегда являлось наиболее предпочтительным средством хранения собственных сбережений. Надо отметить, что на сегодняшний день в этом отношении мало что изменилось. Рынок драгоценных металлов по-прежнему существует, развивается и вызывает интерес у различных инвесторов – банков, государственных структур, частных лиц.

Таким образом, вложения в драгметаллы традиционно привлекают субъектов, желающих сохранить и приумножить свои накопления. Практика показывает, что подобные инвестиции оказываются весьма полезными и даже выгодными при нестабильности валютного рынка. Золото, как правило, демонстрирует завидную устойчивость своих курсовых позиций в условиях любого экономического кризиса. Следует рассмотреть основные способы инвестирования в драгоценные металлы, а также выяснить – какие плюсы и минусы в 2019 году характерны для такого вложения денег.

Как инвестировать в драгметаллы: основные способы и инструменты

В денежных системах большинства стран мира еще сравнительно недавно применялся так называемый золотой стандарт. Его суть заключалась в обеспечении золотом каждой единицы национальной валюты конкретного государства. Подобная практика находилась в компетенции центральных банков соответствующих стран. Однако с некоторых пор обязательное золотое содержание национальных денежных единиц перестало быть актуальным. Это вовсе не означает, что золото и другие драгметаллы утратили свою ценность. Наоборот, их значимость в экономической жизни общества заметно увеличилась – драгоценные металлы становятся привлекательным объектом для инвестиций.

Существует несколько доступных способов вложения денег в драгметаллы:

  • Приобретение монет или, как вариант, слитков, изготовленных из драгоценных металлов.
  • Открытие личного металлического счета в банковском учреждении.
  • Приобретение акций, эмитированных компаниями, занимающимися добычей, переработкой золота и других драгметаллов.

Этот вариант вложения денег считается наиболее простым и доступным для большинства российских граждан. Монеты из драгметаллов выпускаются Центробанком РФ. Они подразделяются на две базовые категории – инвестиционные и памятные. Дело в том, что памятные монеты эмитируются достаточно большими объемами – они не представляют особого интереса для коллекционеров. Инвестиционные монеты, выпущенные Банком России, тоже явно не пользуются большим спросом у нумизматов.

Номинальная стоимость такого инструмента пропорциональна массе благородного металла, физически содержащегося в нем.

Можно свободно приобрести данные активы через крупные российские банки (Сбербанк, Газпромбанк и прочие учреждения). Между тем, помимо стоимости самого золота или другого драгметалла, инвестору при покупке придется оплатить уже заложенный в цену актива НДС (налог на добавочную стоимость) по ставке 18%, а также дополнительную маржу в размере до 10%, нередко прибавляемую банком к номинальной стоимости монеты.

Кроме того, реализация такой монеты стороннему субъекту обусловит взимание с продавца подоходного налога, ставка которого, как известно, составляет 13%. Конечно, обязательства по уплате подоходного налога возникнут у продавца, если данное имущество ранее пребывало в его собственности менее 3 (трех) лет, как это установлено законодательством.

Читайте так же:  Ипотека в банке дельта кредит

Приобретение ценных бумаг золотодобывающих компаний

Данный способ инвестирования принципиально отличается от практики вложения денег в физический металл, рассмотренной выше. По сути, покупая ценные бумаги организаций-эмитентов, имеющих непосредственное отношение к добыче и переработке драгметаллов, инвестор приобретает определенное право на соответствующий металл. Ведь золотодобывающие компании осуществляют эмиссию акций и других ценных бумаг с конкретной целью – обеспечить приток финансирования из внешних источников.

Акции компаний бывают двух основных разновидностей – простые (обычные) акции и инструменты привилегированного типа.

Долевые бумаги привилегированного типа интересны именно тем, что они обеспечиваются соответствующим драгметаллом. Приобрести такие финансовые инструменты можно через специализированных брокеров, осуществляющих квалифицированное посредничество на фондовых биржах. Прибыль инвестора формируется по двум ключевым направлениям – дивидендный доход, разница между ценами приобретения и реализации бумаги.

Речь идет об открытии в банке специального депозитного счета, предназначенного для хранения благородного металла (золота). Однако обладатель данного депозита вовсе не владеет соответствующим драгметаллом, а приобретает определенное право на получение этого металла в денежной или, как вариант, физической форме.

Металлический счет представляет собой целевой депозит, используемый вкладчиком для хранения и перемещения конкретного драгметалла в обезличенной форме – с указанием его физической массы, но без обозначения индивидуальных параметров. Металлический счет от обычного банковского депозита отличается лишь тем, что валютой на нем является золото или другой драгметалл, а не денежные средства.

Если клиент пожелает, он сможет в любое время расторгнуть этот вклад (депозит) и получить соответствующий металл. Пополнение металлического счета осуществляется посредством вложения на него денег с отображением на депозите конкретного драгметалла в определенной массе. Такие инвестиции приносят вкладчику прибыль, если стоимость металла увеличивается.

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы вложения денег в драгоценный металл.

Плюсы и минусы «золотых инвестиций»: от слитков до фьючерсов

Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы proxy?url=https%3A%2F%2Fallbanknet.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F07%2Fgoldcoin


Выбрать объект для вложения денежных средств в период экономической нестабильности в мире не просто. Даже самые надежные компании разоряются, цены на газ и нефть то подскакивают до невероятных высот, то вновь падают на самое дно. И тут инвесторам стоит обратить внимание на золото!
Драгоценные металлы в почете чуть ли не с основания самых первых государств.
Инвестиции в золото, плюсы и минусы которых будут рассмотрены дальше, почти всегда оправдывали себя. Владельцы драгоценных монет, слитков, металлических счетов и просто фьючерсов оставались в выигрыше.

Согласно данным с сайта GoldMania, мировая цена на золото с 2015 по 2018 годы увеличилась с 1200 до 1350 $. Потому вопрос, насколько выгодны вложения в золото, отпадает сам собой. Инвестировать в драгоценные металлы стоит из-за:

  • Стабильности стоимости в долгосрочной перспективе. Конечно, ценовое падение золота в краткосрочные периоды не исключены. Но даже эти ценовые колебания редко составляют показатели выше 20%. Стабильность цен связана с тем, что запасы этого сокровища в мире не так уж и велики. Металл редок, его не умеют производить искусственным путем, а потому стоимость так или иначе будет расти.
  • Если человек примет решение о приобретении золота «в натуре», т.е. в слитках или коллекционных монетах, ему не нужно будет переживать о его хранении. На него не влияет коррозия, оно практически не истирается. Для домашнего хранения владельцу драгоценного металла, кроме сейфа, ничего иного (вроде реагентов для чистки) приобретать и не нужно.
  • Ликвидность золота позволяет обменивать его в любых банках. Также его могут скупить и частные инвесторы.
  • Инвестиции в золото хороши и тем, что драгоценный металл ценится во всех государствах мира. При необходимости продать его можно и за рубежом.

Главные недостатки вложений:

  • Покупка золота обойдется недешево. Чтобы добиться регулярной доходности, нужно потратить кругленькую сумму. В условиях российской экономики и дохода на душу населения можно сказать, что этот вид вложений далеко не для всех.
  • Рост цен происходит очень медленно. Вкладывать в драгоценный металл стоит как минимум на 3-5 лет, чтобы получить существенную прибыль. Потому такие инвестиции не подойдут людям, которые хотят получить доход уже через несколько месяцев.
  • Приобретенное золото будет составной частью налоговой базы государственного сбора на имущество.

Итог: для вложений потребуется немалое количество денег, терпения и готовность уплачивать налоги. Однако все это окупится повышением стоимости на драгоценный металл через несколько лет.

Вложение денежных средств в золотые слитки – один из самых доступных способов инвестиций в золото. На территории России существует порядка 200 банковских учреждений с лицензией на совершение сделок купли-продажи золота.
Процесс покупки драгметалла прост. Клиенту нужно иметь при себе деньги на покупку золота и паспорт. В банках можно приобрести два вида золотых слитков: стандартные и мерные. Первый вид слитков весит от 11 до 30,3 килограммов, второй – от 1 грамма до 1 килограмма.
После покупки золота и документального оформления сделки банк выдает покупателю сертификат, в котором закрепляется вес приобретенного золота и подтверждается его подлинность. Бумагу необходимо бережно хранить, чтобы в будущем без проблем продать золото и получить выгоду.
Слитки нужно аккуратно хранить и избегать механических повреждений, ведь даже отпечаток пальцев может стать поводом для уменьшения цены металла.

Минусы инвестиций в слитки:

Читайте так же:  Как перевести деньги с карты халва на карту сбербанка
  • Если клиент забирает золото с собой, с него взимается НДС в размере 18%, но этот налог можно не уплачивать, если оставить золото храниться в банке.
  • Чем больше вес слитка, тем меньше стоимость золота за грамм. Но это одновременно является и плюсом, ведь инвестору при покупке придется меньше платить.

    Инвестиционные золотые монеты – еще один вид капиталовложения

    Инвестиционные золотые монеты – реальные денежные средства нарицательной стоимостью от 3 до 100 российских рублей, выпускаемые Центральным Банком РФ.
    Инвестиции в золотые монеты – выгодная операция, т.к. цены на золотые монеты «подскакивают» с каждым годом, а их стоимость складывается из двух критериев: цены на золото и нумизматической ценности.
    Например, стоимость монеты «Георгий Победоносец» спустя десять лет после выпуска в 2008 году выросла в 3,5 раза (с 6000 рублей ее стоимость стала более 21000 рублей). Каждый год цена поднимается в среднем на 25%.
    Номинал, указанный на золотой инвестиционной монете, не соответствует ее реальной стоимости. Тогда зачем он указывается? Согласно российскому налоговому законодательству золотые монеты – это законное средство наличного платежа и их реализация не подлежит налогообложению (ст. 149 НК РФ). То есть при покупке монет клиент не будет уплачивать НДС. Реализовывать монеты лучше всего в упаковке, в которой они продавались банком.
    Вывод: инвестиционные золотые монеты в сравнении со слитками лучше подойдут для начинающих инвесторов со средним достатком.

    Обезличенный металлический счет (ОМС) – обычный счет в банке, процентный доход которого зависит от курса «привязанного» к счету металла: золота, серебра, платины.
    ОМС открывается в банке, имеющем соответствующую лицензию, и, как правило, золото по стоимости в нем немного выше, чем на бирже. Золото клиент приобретает лишь виртуально, а внесенная им на депозит сумма преобразуется в граммы приобретенного драгоценного металла.

    Преимущества вклада ОМС:

  • не облагается НДС;
  • гарантия получения дохода в долгосрочной перспективе;
  • при закрытии счета возвращается стоимость металла по текущему курсу;
  • начисление банковских процентов;
  • возможность обналичить счет в любое время.

    Недостатком ОМС является отсутствие страхования счета по 177-ФЗ, гарантирующего возврат вкладов физическим лицам до 1,4 млн руб.

    Приобретение ценных бумаг на золото на биржевых площадках

    Подобного рода операции являются простым средством вложения в золото. Хранить металл в натуре покупателю не нужно, а сами брокеры имеют доход и от увеличения цены на золото и от ее спада. Кроме того совершать торговые операции можно объемами больше имеющегося депозита, что также позитивно отражается на получаемом доходе. Еще один существенный плюс – отсутствие обязанности уплачивать налоги.

    Вложиться можно в ПИФы, ETF или фьючерсные контракты.
    Паевые инвестиционные фонды, специализирующиеся на капиталовложениях в золото, работают совместно с крупнейшими банками России (ВТБ24, Сбербанк и др.). Клиент покупает пай по установленной ПИФом цене и, по сути, получает пассивную прибыль. Оплачивается комиссия за сделки и работу управляющего

    ETF на золото – более выгодный аналог ПИФ благодаря установленному (в 1%) размеру вознаграждения за проведение денежных операций на бирже.
    Фьючерс на золото – срочный биржевой контракт с установленной датой закрытия (3 или 6 месяцев), сравнимый с ценными бумагами. Фьючерсы необходимо «обновлять» по истечению срока контракта. Доход формируется благодаря разнице цены при покупке и продаже фьючерса на золото.
    Фьючерсы на золото FORTS начали свою «работу» в конце 2001 года и сегодня демонстрируют самую широкую линейку инструментов купли-продажи золота в России. Обозначения фьючерсов FORTS на золото выглядят как аббревиатура GD/GOLD в зависимости от рынка.
    Если инвестор имеет опыт покупки фьючерсных контрактов, то, приобретая фьючерс на золото, он тем самым снижает риски того, что прогорит с прежними вложениями (т.е. хеджирует свой риск).
    На сегодняшний день цена фьючерса на золото составляет в среднем 1 325 доллара.

    Изображение - Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусы 469623265
    Автор статьи: Евгений Антропов

    Добрый день! Меня зовут Евгений. Я уже более 5 лет работаю экономистом в крупной компании. Я считаю, что в настоящее время являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные вопросы. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в удобном виде всю требуемую информацию. Однако чтобы применить все, описанное на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

    Обо мнеОбратная связь
    Оцените статью:
  • Оценка 3.6 проголосовавших: 27

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here